Rahastojen hinnasto

Tältä sivulta löydät rahastojen kulut rahastoittain. Omistaja-asiakkaana ostat ja myyt suurinta osaa rahastoista ilman merkintä- tai lunastupalkkiota. Säännöllisen säästämisen merkinnät ovat kaikille maksuttomia.

Merkintä- ja lunastuspalkkiot veloitetaan tapahtumien yhteydessä. Hallinnointipalkkio ja mahdollinen tuottosidonnainen palkkio sekä kaupankäyntikulut veloitetaan rahaston pääomasta.

Rahaston tuotekortilta löydät tarkempaa tietoa rahastosta, avaintietoasiakirjan sekä kuukausikatsauksen.

Rahasto Merkintäpalkkio Lunastuspalkkio Juoksevat kulut Tuottosidonnainen palkkio Rahaston omat kaupankäyntikulut (viim. 12 kk) Kuukausisäästäminen Omistaja-asiakkaan hyödyt
Merkintä-, lunastus- ja vaihtopalkkiot OP-bonus rahasto-omistuksista
OP-Aasia Indeksi -sijoitusrahasto 0 % 0 % 0,39 % Ei 0,06 % Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Alternative Portfolio -erikoissijoitusrahasto
minimimerkintä 1000 e
1,00 % Porrastettu 2,70 % 20 % 0,00 % Ei Palkkiot veloitetaan +0,35 %
OP-Amerikka Arvoyhtiöt -sijoitusrahasto 0,75 % 0,75 % 1,60 % Ei 0,11 % Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Amerikka Indeksi -sijoitusrahasto 0 % 0 % 0,39 % Ei 0,04 % Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Amerikka Pienyhtiöt 0,75 % 0,75 % 1,60 % Ei 0,10 % Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Kehittyvät Korkomarkkinat -sijoitusrahasto 0,75 % 0,75 % 1,05 % Ei 0,01 % Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Euro -sijoitusrahasto 0,00 % 0,00 % 0,07 % Ei 0,00 % Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Eurooppa Arvoyhtiöt -sijoitusrahasto 0,75 % 0,75 % 1,60 % Ei   Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Eurooppa Indeksi
-sijoitusrahasto
0 % 0 % 0,39 % Ei 0,12 % Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Eurooppa Pienyhtiöt
-sijoitusrahasto
0,75 % 0,75 % 1,60 % Ei 0,07 % Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Eurooppa Osinkoyhtiöt -sijoitusrahasto 0,75 % 0,75 % 1,60 % Ei 0,10 % Kyllä 0 % +0,35 %
OP-High Yield -sijoitusrahasto 0,50 % 0,50 % 0,82 % Ei 0,01 % Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Ilmasto -sijoitusrahasto 0,00 % 1,00 % 1,80 % Ei 0,16 % Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Intia -sijoitusrahasto 1,00 % 1,00 % 2,20 % Ei 0,10 % Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Japani -sijoitusrahasto 1,00 % 1,00 % 1,95 % Ei 0,02 % Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Kehittyvä Aasia -sijoitusrahasto 1,00 % 1,00 % 2,51 % Ei 0,12 % Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Kehittyvät Osakemarkkinat -sijoitusrahasto* 1,00 % 1,00 % 1,71 % Ei 0,19 % Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Kestävä Hyvinvointi-sijoitusrahasto 0,00 % 0,50 %

arvio
1,8 %

Ei   Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Kestävä Maailma -sijoitusrahasto 0,00 % 0,50 % 1,26 % Ei 0,09 % Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Kiina -sijoitusrahasto 1,00 % 1,00 % 2,50 % Ei 0,12 % Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Korkosalkku -sijoitusrahasto 0,00 % 0,50 % 0,60 % Ei 0,00 % Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Korkotuotto -sijoitusrahasto 0,00 % 0,00 % 0,40 % Ei 0,00 % Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Maailma -sijoitusrahasto* 1,00 % 1,00 % 1,87 % Ei 0,08 % Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Maailma Indeksi -sijoitusrahasto 0 % 0 % 0,43 % Ei 0,06 % Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Maltillinen -sijoitusrahasto 0 % 0,5 % 1,39 % Ei 0,04 % Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Metsänomistaja - erikoissijoitusrahasto 3,00 % Porrastettu 1,82 % Ei 0,54 % Ei Palkkiot veloitetaan +0,35 %
OP-Obligaatio Prima
-sijoitusrahasto
0,00 % 0,25 % 0,40 % Ei 0,00 % Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Obligaatio Tuotto
-sijoitusrahasto
0,00 % 0,25 % 0,55 % Ei 0,00 % Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Palvelukiinteistöt -sijoitusrahasto 1,50 % Porrastettu 2,24% Ei 0,28 % Ei Palkkiot veloitetaan +0,35 %
OP-Pohjoismaat Indeksi
-sijoitusrahasto
0 % 0 % 0,39 % Ei 0,05 % Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Private Equity -erikoissijoitusrahasto 1 % Porrastettu arvio 3,1 % Ei - Ei Palkkiot veloitetaan +0,35 %
OP-Private Korkostrategia A
-erikoissijoitusrahasto
*
minimimerkintä 1 000 000 e

 

0,00 % 0,50 % 0,92 % Ei 0,02 % Ei 0 % +0,35 %
OP-Private Osakestrategia A -erikoissijoitusrahasto *
minimimerkintä 1 000 000 e

 

0,00 % 0,50 % 1,36 % Ei 0,07 % Ei 0 % +0,35 %
OP-Private Strategia 25 A
-erikoissijoitusrahasto

minimimerkintä 1 000 000 e 
0,00 % 0,50 % 1,13 % Ei 0,04 % Ei 0 % +0,35 %
OP-Private Strategia 50 A
-erikoissijoitusrahasto
*
minimimerkintä 1 000 000 e
0,00 % 0,50 % 1,22 % Ei 0,04 % Ei 0 % +0,35 %
OP-Private Strategia 75 A
-erikoissijoitusrahasto
*
minimimerkintä 1 000 000 e
0,00 % 0,50 % 1,32 % Ei 0,06 % Ei 0 % +0,35 %
OP-Puhdas Vesi -sijoitusrahasto 0,00 % 1,00 % 1,80 % Ei 0,16 % Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Reaaliomaisuusyhtiöt -sijoitusrahasto 1,00 % 1,00 % 1,80 % Ei 0,11 % Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Rohkea -sijoitusrahasto 0,00 % 0,50 % 1,62 % Ei 0,04 % Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Suomi -sijoitusrahasto 0,00 % 1,00 % 1,60 % Ei 0,16 % Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Suomi Indeksi -sijoitusrahasto 0 % 0 % 0,39 % Ei 0,08 % Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Suomi Pienyhtiöt
-sijoitusrahasto
0,00 % 1,00 % 2,00 % Ei 0,14 % Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Taktinen Salkku -sijoitusrahasto* 1,00 % 1,00 % 0,61 % Ei 0,10 % Kyllä 0 % +0,35 %

OP-Tavoite 2
Rahasto on merkittävissä ja lunastettavissa vain OP-Sijoituskumppani -palvelun kautta

0,00 % 0,00 % 0,81 % Ei   Kyllä 0 % +0,35 %

OP-Tavoite 3
Rahasto on merkittävissä ja lunastettavissa vain OP-Sijoituskumppani -palvelun kautta

0,00 % 0,00 % 0,88 % Ei   Kyllä 0 % +0,35 %

OP-Tavoite 4
Rahasto on merkittävissä ja lunastettavissa vain OP-Sijoituskumppani -palvelun kautta

0,00 % 0,00 % 0,98 % Ei   Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Varovainen -sijoitusrahasto 0,00 % 0,50 % 1,07 % Ei 0,04 % Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Vaurastuva keskiluokka
-sijoitusrahasto
1,00 % 1,00 % 2,52 % Ei 0,13 % Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Vuokratuotto -erikoissijoitusrahasto 1,50 % Porrastettu 2,15 % Ei 0,03 % Ei Palkkiot veloitetaan +0,35 %
OP-Vähähiilinen Maailma -sijoitusrahasto 0,00 % 1,00 % 1,81 % Ei 0,10 % Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Yrityslaina -sijoitusrahasto 0,25 % 0,25 % 0,64 % Ei 0,00 % Kyllä 0 % +0,35 %
OP-Yrityslaina Amerikka
-sijoitusrahasto
0,25 % 0,25 % 0,51 % Ei 0,01 % Kyllä 0 % +0,35 %
R2 Crystal -erikoissijoitusrahasto 0,00 % 0,00 % 4,16 % 20 % 0,00 % Ei 0 % +0,00 %
  • OP-Vuokratuotto-, OP-Palvelukiinteistöt-,OP-Alternative Portfolio ja OP-Private Equity –erikoissijoitusrahastot. Merkintä- ja lunastuspalkkio ovat rahastolle hyvitettäviä palkkioita. Lunastuspalkkio on 5% alle 2:n vuoden sijoituksille. Lunastuspalkkio on 3% yli 2:n vuoden, mutta alle 4:n vuoden sijoituksille. Lunastuspalkkio on 1% yli neljän vuoden sijoituksille. 
  • OP-Metsänomistaja. Merkintä- ja lunastuspalkkio ovat rahastolle hyvitettäviä palkkio. Lunastuspalkkio on 5% alle 3:n vuoden sijoituksille. Lunastuspalkkio on 3% yli 3:n vuoden, mutta alle 6:n vuoden sijoituksille. Lunastuspalkkio on 1% yli kuuden vuoden sijoituksille.
  • Rahastovaihto koostuu rahaston myynnistä sekä toisen rahaston ostosta. Normaalisti näistä toimenpiteistä peritään lunastus- ja merkintäpalkkiot. Kun toimenpide toteutetaan rahastovaihtona, sen rahaston, jossa on alhaisempi kulu, palkkiota ei peritä. Mikäli alhaisempi palkkio on rahastolle hyvitettävä palkkio, ei alennusta voida rahastosääntöjen perusteella antaa. Omistaja-asiakkaille myönnettävät alennukset huomioidaan myös vaihtojen yhteydessä.
  • Rahaston juoksevat kulut sisältävät rahaston pääomasta veloitettavan hallinnointipalkkion (myös sijoituskohteena olevien rahastojen), säilytyspalkkion, tilinhoito- ja muut pankkikulut ja mahdolliset tutkimuskulut. 
  • * OP-Private Strategia -rahastot, OP-Maailma-, OP-Taktinen Salkku-,OP-Kehittyvät Osakemarkkinat-sijoitusrahastot maksavat sijoituskohteena olevista rahasto-osuuksista perityt hallinnointi- ja säilytyspalkkiot. 

Rahastoja hallinnoi OP-Rahastoyhtiö Oy.