OP-Suomi-sijoitusrahasto
Ei merta edemmäs kalaan – OP-Suomi-sijoitusrahaston avulla sijoitat tuotto-odotuksiltaan kiinnostavimpiin Helsingin pörssin yhtiöihin. Rahasto sopii sijoittajalle, joka haluaa salkkuunsa ammattimaisesti valikoidun kokoelman kotimaista laatua.
Rahasto keskittyy potentiaaliinsa nähden edullisiin yrityksiin, hyviin osingonmaksajiin ja yhtiöihin, jotka hyötyvät toimialansa trendeistä. Osakevalinnasta vastaavat OP Varainhoidon kokeneet salkunhoitajat, jotka tuntevat suomalaisen pörssiyrityskentän ja keskustelevat säännöllisesti kohdeyhtiöiden johdon kanssa. Rahaston osuudenomistajana hyödyt aktiivisen ja osaavan salkunhoidon lisäksi tehokkaasta hajautuksesta: varat sijoitetaan 30–50 yrityksen osakkeisiin, jolloin salkusta löytyvät suurella todennäköisyydellä kunkin pörssipäivän nousijat.
Näemme vastuullisesti toimivilla, hyvin johdetuilla yhtiöillä pitkän ajan tuottopotentiaalia. Tarkastelemme säännöllisellä läpivalaisulla, miten kohdeyhtiöissä noudatetaan hyvää hallintotapaa eli muun muassa vastuullisia verotuskäytäntöjä. Mikäli havaitsemme normirikkomuksia, aloitamme aktiivisena omistajana vuoropuhelun yhtiöiden kanssa. Tarvittaessa myymme rahastosta yritykset, jotka eivät täytä vastuullisuuskriteerejämme.
Miksi sijoittaa OP-Suomi -rahastoon
- Vaivaton tapa sijoittaa tuotto-odotuksiltaan kiinnostavimpiin Helsingin pörssin yhtiöihin
- Salkunhoitotiimillä on pitkä kokemus kotimaan osakemarkkinoista
- Saavutat hyvän hajautuksen yhdellä rahastolla
| MERKINTÄPALKKIO | VUOSITTAINEN HALLINNOINTIPALKKIO | LUNASTUSPALKKIO |
|---|---|---|
| 0,00 % | 1,60 % | 0,75 % |
Jatkuvista säästösopimuksista ei peritä merkintäpalkkiota. Rahasto-osuudet kerryttävät OP-bonuksia henkilöasiakkaille, jotka ovat osuuspankin omistaja-asiakkaita.
OP-Suomi on osakerahasto joka sijoittaa varansa pääosin Suomen osakemarkkinoille yrityksiin, joiden tuottopotentiaali muodostuu osingosta ja arvonkehityksestä. Sijoituskohteet ovat potentiaaliinsa nähden arvostukseltaan edullisia yhtiöitä, rakenteellisia voittajia ja/tai houkuttelevia osingonmaksajia.
Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorien osakesijoitusten avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa.
Rahaston varat sijoitetaan hajautetusti eri yhtiöiden osakkeisiin. Tyypillisesti rahasto sijoittaa varansa noin 30–50 yhtiön osakkeeseen, mutta määrä voi vaihdella salkunhoitajan näkemyksestä riippuen.
Rahaston sijoitukset voivat keskittyä myös toimialakohtaisesti, joten kyseisten toimialojen menestys voi vaikuttaa rahaston arvonkehitykseen.
Rahaston vertailuindeksi on OMX Helsinki Benchmark Cap. Rahasto pyrkii aktiivisella sijoittamisella saavuttamaan vertailuindeksiään paremman tuoton pitkällä aikavälillä. Rahasto ottaa pääsääntöisesti huomattavaa aktiiviriskiä ja voi poiketa merkittävästi vertailuindeksin koostumuksesta, painotuksista ja
riskitasosta.
Rahasto edistää ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia käyttäen tämän varmistamiseksi ympäristöä, yhteiskuntaa ja hyvää hallintotapaa (ESG) koskevaa analyysimenetelmää ja sulkien pois tiettyjä sijoituskohteita.
Poissulkeminen: Rahasto poissulkee aktiivisista suorista sijoituksistaan kiistanalaisten aseiden valmistajia, lämpöhiiltä tuottavia kaivosyhtiöitä, lämpöhiiltä käyttäviä sähköyhtiöitä, tupakkayhtiöitä sekä kansainvälisiä normeja rikkoneita yhtiöitä, joihin vaikuttaminen on ollut tuloksetonta. Poissulkulista on julkinen. Yleisten poissulkusääntöjen lisäksi rahasto ei sijoita epätavanomaisen öljyn tai maakaasun tuotantoa päätoimisesti harjoittaviin yhtiöihin.
ESG-tiedon hyödyntäminen sijoituskohteiden analyysissa: ESG-tekijöitä huomioidaan osana sijoitusprosessia käyttämällä sekä ulkopuolisen ESG-palveluntarjoajan dataa, että sisäisesti kehitettyä OP Varainhoidon omaa ESG-työkalua. ESG-tekijöiden huomiointi osana sijoitusprosessia tarkoittaa esim. sitä, että ympäristöön, yhteiskuntaan ja hallintotapaan liittyviä riskejä ja mahdollisuuksia tehdään näkyviksi kultakin osa-alueelta valittujen eri mittareiden avulla.
Kansainväliset normirikkomukset: Rahasto läpivalaistaan säännöllisesti kansainvälisten normien rikkomusten osalta, ja mikäli rikkomus havaitaan, aloitetaan vaikuttamisprosessi kohdeyhtiön kanssa. Tavoitteena on, että normeja rikkoneet yhtiöt muuttavat toimintaansa ja alkavat noudattaa kansainvälisiä normeja toiminnassaan. Mikäli vaikuttaminen ei tuota tulosta, yhtiö voidaan poistaa rahastosalkusta ja lisätä poissulkulistalle.
Kestävien sijoitusten vähimmäisosuus: Rahasto allokoi alla kuvatun vähimmäismäärän mukaisesti sijoituksia kohdeyhtiöihin, joilla on liiketoimintaa, joka edistää yhtä tai useampaa YK:n Kestävän Kehityksen Tavoitetta (SDG), aiheuttamatta haittaa muille kestävyystekijöille tai tavoitteille. Kestävän sijoituksen määrittely tehdään OP Varainhoidon analyysimallilla, joka hyödyntää ulkopuolisen palveluntarjoajan SDG-, sekä kestävyystietoa.
Yhtiökokoukset: Rahasto äänestää yhtiökokouksissa palveluntarjoajan välityksellä vastuullisuusnäkökulmia huomioivan OP-Rahastoyhtiön omistajaohjauksen periaatteiden mukaisesti.
Toimintaperiaatteet hyvien hallintotapojen arvioimiseksi: Kohdeyhtiön hallintotavan analysointi on tärkeä osa sijoitusprosessia. Pidämme hyvän hallintotavan noudattamista tärkeänä peruspilarina yhtiön taloudelliselle menestykselle toimialasta riippumatta. Hallintotapaa arvioitaessa kiinnitetään huomioita esimerkiksi kohdeyhtiön hallintorakenteiden asianmukaisuuteen, kohdeyhtiön toimiin suhteessa henkilöstöönsä sekä kohdeyhtiön käytäntöihin palkitsemisen ja verotuksen suhteen. Hyvän hallintotavan arvioinnissa käytämme ulkoisen palveluntarjoajan analyysia, sekä omaa laadullista analyysia silloin kun ulkopuolista tietoa ei ole saatavilla. Läpivalaisemme rahastot säännöllisesti hyvän hallintotavan kriteereillä, joille on asetettu minimirajat.
OP Suomen helmikuun tuotto oli 2,6% vertailuindeksin tuottaessa 3,2%. Yhtiötasolla suhteellista tuottoa vertailuindeksiä vastaan toivat eniten ylipainot Konecranesissa, Metsossa ja Truecallerissa. Yhtiötasolla suhteellista tuottoa rasittivat eniten alipainot Koneessa, Sammossa sekä ylipaino Metsä Boardissa.
Kuun aikana kasvatimme sellun hinnan elpymisestä hyötyvän UPM:n painoa salkussa. Ostimme myös lisää Nokiaa, jonka verkkoinfrastruktuuri-segmentin kasvunäkymät ovat lupaavat. Kevensimme puolestaan Metsä Boardia, jonka näkymiä painaa kartonkimarkkinalla vallitseva ylitarjonta, sekä Nestettä, jonka tulos jäi jälleen markkinaodotuksista. Tuloskausi Helsingin pörssissä on ollut kaksijakoinen. Varsinkin konepajasektorilla raportoitiin kaiken kaikkiaan hyviä tuloksia ja kommentit näkymistä johtivat ennustenostoihin. Suurimmat pettäjät olivat Neste ja metsäyhtiöt. Viime aikoina saadut tiedot sellun hinnankorotuksista ovat kuitenkin tukeneet metsäsektorin osakkeita, ja Helsingin pörssissä nähtiinkin kokonaisuudessaan hyvä helmikuu. Tapasimme kuun aikana lukuisia yhtiöitä vuoden 2024 tulosjulkistuksiin liittyen. Keskustelumme painottuivat erityisesti alkaneen vuoden ohjeistuksien ja näkymien taustalla vaikuttavien tekijöiden ympärille. Painotamme osakevalinnoissamme rakenteellista kasvua, laatua, pitkällä aikavälillä kasvavaa osinkovirtaa sekä vakaata ja ennustettavaa liiketoimintaa.
Alkuvuonna markkinoiden huomio on keskittynyt Donald Trumpin edesottamusten ympärille. Trumpin kauppapolitiikka nojaa protektionismiin ja tullien asettamiseen. Politiikka tähän asti on ollut tempoilevaa ja siitä on puuttunut selkeä linja. Tullit itsessään ovat globaalin talouden kannalta negatiivinen asia, ja niihin liittyvät epävarmuudet vähentävät yritysten investointihalukkuutta entisestään. Kauppapolitiikan ensimmäiset vaikutukset on myös nähty Yhdysvaltain talousdatassa, ja markkinoilla onkin alettu pelätä Yhdysvaltain talouden hidastumista. Ulkopolitiikassa Trumpin tavoitteena on rauhan saaminen Ukrainaan nopeasti, hinnalla millä hyvänsä. Riskinä on sopimus, joka ei takaa pysyvää rauhaa. Euroopan rooli rauhan takaamisessa Ukrainan ja koko mantereen alueella korostuu, kun luottamus Yhdysvaltoja kohtaan rapistuu. Euroopan investoinnit puolustuskyvykkyyteen ovatkin yksi suurista markkinateemoista tällä hetkellä.
Teemu Salonen
Salkunhoitaja
Perustiedot
- Salkunhoitaja
- Teemu Salonen
- Vertailuindeksi
- OMX Helsinki Benchmark Cap
- Perustamispäivä
- 06.06.1994
- ISIN
- FI0008800206
- Osuussarja
- Kasvuosuus
- Rahaston koko
- 724 Meur
- Osuuden arvo (12.03.)
- 403,44 EUR
- Kuukausikatsaus
- Lataa
- Avaintietoasiakirja
- Lataa
- Säännöt
- Lataa
- Kestävyystiedot
- Lataa
Kumulatiivinen tuotto (11.03)
| 1kk | 3kk | 6kk | 1 v | 3 v p.a. | 5 v p.a. | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OP-Suomi A | +2,24 % | +6,37 % | +4,78 % | +5,14 % | +0,47 % | +7,79 % |
| Vertailuindeksi | +3,78 % | +8,28 % | +8,24 % | +14,24 % | +4,80 % | +10,19 % |
Vuosittainen tuotto
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | Vuoden alusta | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OP-Suomi A | +14,29 % | +23,35 % | −14,04 % | −3,07 % | −6,76 % | +9,02 % |
| Vertailuindeksi | +12,33 % | +24,09 % | −13,58 % | −0,29 % | +2,02 % | +10,39 % |
Tunnuslukuja
| Volatiliteetti 12 kk | vola 12kk | Sharpe 12 kk | Duraatio | |
|---|---|---|---|---|
| OP-Suomi A | 13,12 % | - | - | |
| Vertailuindeksi | - | - | - |
Omistaja-asiakkaana säästäminen ja sijoittaminen kannattaa erityisesti, koska saat siihen erinomaisia etuja.
Edut rahastosäästämiseen:
- Ostat ja myyt lähes kaikkia rahastoja ilman kuluja.*
- Rahastoista kerrytät 0,35 % OP-bonuksia, poislukien R2 Crystal -erikoissijoitusrahastot ja rahastojen instituutiosarjat.**
Edut vakuutussäästämiseen:
- Aloitat vakuutussäästämisen maksutta.
- Vakuutussäästöihin liitetyistä rahastoista kerrytät 0,35 % OP-bonuksia.***
- Vaihdat sijoituskohteita, teet lisäsijoituksia ja vaihdat maksu- ja sijoitussuunnitelmaa OP Sijoitusvakuutukseen ja OP Kapitalisaatiosopimukseen maksutta digipalveluissa.
**OP-bonuksia käytetään pankin palvelumaksuihin ja vakuutusmaksuihin.
***Sijoitussidonnaiset vakuutukset kerryttävät OP-bonuksia, pois lukien yksilölliset sijoitusvakuutukset ja yksilölliset sijoitussopimukset. Vakuutussäästöihin liitettyjen rahastojen OP-bonusten kertymisen periaatteita yhdenmukaistetaan suorien sijoitusten kanssa. 1.1.2025 alkaen seuraavat vakuutussäästöihin liitetyt rahastot eivät kerrytä OP-bonuksia: kolmansien osapuolten rahastot kuten JP Morganin rahastot, strukturoidut lainat ja instituutiosarjan rahastot kuten OP Maailma III A.
Edut osake- ja ETF-sijoittamiseen:
- Avaat osakesäästötilin ja arvo-osuustilin maksutta.
- Saat alennusta osakekaupoista ja 1 prosentin palkkiokaton kotimaisiin osakekauppoihin arvo-osuustilillä. Edut ovat voimassa digipalveluissa.
- Saat osakesuositukset ja -analyysit maksutta käyttöösi.
- Saat alennusta säästäjän ja sijoittajan palvelupaketeista:
Osakesäästötili:
Säästäjä 0 €/kk (norm. 2,99 €/kk)
Sijoittaja 9,99 €/kk (norm. 14,99 €/kk)
Arvo-osuustili:
Säästäjä 0 €/kk (norm. 2,99 €/kk)
Sijoittaja 0 €/kk (norm. 5,39 €/kk)
Muut edut:
- Vain omistaja-asiakkaana voit sijoittaa Tuotto-osuuteen.
Varmista, että saat kaikki edut ja hyödyt käyttöösi:
*Seuraavista erikoissijoitusrahastoista veloitetaan normaalit kulut: OP-Palvelukiinteistöt, OP-Metsänomistaja, OP-Vuokratuotto, OP-Alternative Portfolio ja OP-Private Equity.
Säätiöiden käyttöön soveltuva vuotuista kassavirtaa maksava tuotto-osuus
Rahaston IIIA sarja jossa minimimerkintäsumma 1 000 000
Rahaston IVA sarja jossa minimimerkintäsumma 10 000 000
Tämä on mainos. Rahastoja hallinnoi OP-Rahastoyhtiö Oy ja salkunhoidosta vastaa OP:n rahastojen rahastoesitteessä yksilöity salkunhoitoyhteisö. Sijoittamiseen liittyy aina riskejä. Sijoitusten arvo voi nousta ja laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman osittain tai kokonaan. Historiallinen kehitys ei ole tae mahdollisesta tuotosta tulevaisuudessa. Mitä suuremmat rahaston kulut ovat sitä suurempi vaikutus niillä on sijoituksen odotettuun tuottoon. Lisäksi mahdollinen tuotto riippuu verotuksesta, joka puolestaan riippuu kunkin sijoittajan henkilökohtaisesta tilanteesta ja voi muuttua jatkossa. Jos rahastoa markkinoidaan ulkomailla, voi OP-Rahastoyhtiö Oy päättää lopettaa tällaisen markkinoinnin. Tällä sivulla esitetyt tiedot eivät anna täydellistä kuvaa rahaston ominaisuuksista.
Sijoittamista koskevassa päätöksessä on otettava huomioon kaikki rahaston ominaisuudet tai tavoitteet, jotka kuvataan OP:n rahastojen rahastoesitteessä ja muissa rahastoa koskevissa asiakirjoissa. Tutustu ennen lopullisen sijoituspäätöksen tekemistä rahastojen rahastoesitteeseen ja kunkin rahaston rahastokohtaisilta sivuilta löytyvään avaintietoasiakirjaan ja rahaston sääntöihin. Rahastoesite sekä sijoitusrahastoja koskeva tiivistelmä sijoittajien oikeuksista ovat saatavilla op.fi-palvelusta. Materiaalit ovat saatavilla suomeksi, ruotsiksi ja englanniksi.