OP-Private Strategia 50 -erikoissijoitusrahasto

Mahdollisuus hyvään tuottoon kohtuullisella riskillä
1

Private-asiakkaamme vaivaton varainhoitoratkaisu

Private-asiakkaanamme varallisuutesi kartuttamisesta vastaavat OP Varainhoidon kokeneet salkunhoitajat, jotka tekevät kaikki sijoituspäätökset puolestasi ja reagoivat aktiivisesti markkinoiden muutoksiin.

2

Aktiivisesti hoidettu sijoitussalkku

Autamme valitsemaan Private Strategia -erikoissijoitusrahastoistamme sinulle parhaiten sopivan vaihtoehdon. Sijoituksesi kohdennetaan maailmanlaajuisille osake- ja korkomarkkinoille tavoitteidesi mukaisesti. Lisäksi Private-asiakkaanamme avaamme sinulle ovia muun muassa infrarahastoihin, joihin yksityishenkilöt eivät tavallisesti pääse sijoittamaan.

3

Sijoitukset hajautetaan laajasti

Huolellinen riskienhallinta on sijoitustoimintamme lähtökohta. Globaali hajautus useille toimialoille ja eri omaisuusluokkiin suojaa varallisuuttasi markkinoiden heilahduksilta.

Vaivatonta ja kattavaa varainhoitoa

OP-Private Strategia 50 -erikoissijoitusrahaston avulla saa vaivattoman ja kattavan aktiivisesti hoidetun varainhoitoratkaisun, jossa salkunhoitaja seuraa ja arvioi markkinoiden tarjoamia mahdollisuuksia ja tekee sijoituspäätökset.

Rahasto sijoittaa maailmanlaajuisesti sekä korko- että osakemarkkinoille.

Perustilanteessa rahaston varoista on sijoitettuna 50 % osakemarkkinoille, 40 % korkomarkkinoille ja 10 % vaihtoehtoisten sijoitusten markkinalle.

Osaavaa ja vastuullista salkunhoitoa

Rahaston salkunhoidosta vastaa OP Varainhoito, jolla on pitkä kokemus ja vankka osaaminen eri sijoitustuotteista.

Sijoitustoiminta arvioi taloudellisten kriteerien lisäksi sijoituskohteiden vastuullisuutta ja pyrkii omistajana edesauttamaan kohdeyritystensä vastuullista toimintaa.

Merkintäpalkkio Vuosittainen hallintopalkkio Lunastuspalkkio
0,00 % 0,95 % 0,50 %

Rahaston minimimerkintäsumma on 1.000.000 euroa. Rahasto-osuudet kerryttävät OP-bonuksia. Rahasto maksaa sijoituskohteena olevista rahasto-osuuksista perityt hallinnointi- ja säilytyspalkkiot.

OP-Private Strategia 50 -erikoissijoitusrahaston lokakuun tuotto oli -0,3 %

Lokakuusta muodostui haastava kuukausi globaaleilla sijoitusmarkkinoilla. Kuukauden tuotot näyttivät globaaleiden osakesijoitusten osalta varsin hyviltä pitkään, mutta kuukauden kaksi viimeistä päivää tekivät rumaa jälkeä sekä osake- että korkomarkkinoilla. Yhdysvaltain talous jatkoi vahvana lokakuussa ja inflaatio oli pääasiassa odotuksia korkeampaa, joka johti korkotason merkittävään nousuun sekä Yhdysvalloissa että Euroopassa. Särö vahvaan talouskuvaan saatiin marraskuun ensimmäisen päivän heikkojen US-työllisyyslukujen myötä, mutta näiden tulkinta on haastavaa Yhdysvaltoja koetelleiden hurrikaanien ja lakkojen vuoksi. Globaalit osakkeet tuottivat kuukauden aikana euroissa mitattuna 0,8 % Yhdysvaltain vetämänä, mutta muut päämarkkina-alueet päätyivät miinukselle. Korkosijoituksissa tuottokärjessä olivat High Yield -yrityslainat, jotka matalamman korkoriskinsä ja korkeamman juoksevan tuottonsa ansiosta pärjäsivät korkoherkempiä omaisuusluokkia, kuten valtionlainoja, paremmin.

OP-Private Strategia -erikoissijoitusrahastot seuraavat OP Varainhoidon allokaationäkemystä. Olemme osakkeissa ylipainossa ja vastaavasti korkosijoituksissa alipainossa. Osa salkuista on sijoitettuna vaihtoehtoisiin sijoituksiin, kuten reaaliomaisuuteen, pörssin ja likvidin markkinan ulkopuoliseen yritysrahoitukseen sekä absoluuttisen tuoton strategioihin. Uskomme niin sanottuun talouden pehmeään laskuun, jossa talouskasvu hieman heikkenee globaalisti, pysyen kuitenkin riittävällä tasolla. Kun keskuspankit samanaikaisesti laskevat korkoja, on ympäristö riskillisiä omaisuusluokkia, kuten osakkeita, tukeva. Osakkeiden sisällä pidämme erityisesti Pohjois-Amerikan markkinasta muuta maailmaa vahvemman talouden ja tuloskasvuodotuksen vuoksi. USA:n sisällä olemme kohdistaneet sijoituksia myös laajan markkinan ulkopuolisiin sijoituskohteisiin, kuten pienempiin yhtiöihin, sillä arvostustaso on näissä suuria yhtiöitä maltillisempi. Korkojen sisällä pidämme puolestaan luottoriskistä yleisesti ja ylipainotammekin yrityslainoja ja kehittyvien markkinoiden korkosijoituksia valtionlainojen kustannuksella.

Kuukauden aikana salkussa tehtiin muutoksia kehittyvien markkinoiden (EM) ja Pohjois-Amerikan osakkeissa. EM:ssä lisättiin aktiivisia strategioita indeksisijoitusten kustannuksella ja salkkuun hankittiin muun muassa Intiaan ja reunavaltioihin sijoittavia rahastoja. Intian tuloskasvuodotus on globaalistikin tarkasteltuna huippuluokkaa ja suotuisa demografia tukee maahan sijoittamista. Reunamarkkinat koostuvat puolestaan maista, jotka ovat perinteisten EM-indeksien ulkopuolella. Näillä markkinoilla korostuu informaatiotehottomuus, jonka vuoksi aktiivinen salkunhoitaja voi löytää houkuttelevasti hinnoiteltuja sijoituskohteita helpommin. Yhdysvalloissa lisättiin puolestaan tehostettua indeksisijoitusta ja pienyhtiöitä, jotka hyötyvät korkeamman velkaisuutensa vuoksi suuryhtiöitä enemmän korkojen laskusta.

Lauri Tynys
​salkunhoitaja

OP-Private Strategia 50 on yhdistelmärahasto, joka sijoittaa varansa pääosin kansainvälisille osake- ja korkomarkkinoille.

Rahaston korkosijoitusten osuus Rahaston arvosta voi vaihdella välillä 30–70 % ja osakesidonnaisten sijoitusten osuus välillä 30–70 %. Rahasto voi tehdä vähäisessä määrin sijoituksia myös vaihtoehtoisiin sijoitusmuotoihin (esim. kiinteistörahastot, raaka-ainerahastot ja absoluuttisen tuoton rahastot). Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa toisten rahastojen avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Keskeisimmin johdannaisia käytetään osake- ja korkoriskien hallintaan. Rahaston osakesijoitukset ja joukkovelkakirjalainasijoitukset tulevat hajautetuksi laajasti eri yhtiöiden liikkeeseenlaskijoihin, koska rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa rahastoilla. Rahasto on sijoitusrahastolaissa tarkoitettu erikoissijoitusrahasto, koska se voi sijoittaa sellaisiin sijoituskohteisiin, jotka eivät ole mahdollisia sijoitusrahastodirektiivin mukaisille rahastoille.

Rahasto edistää ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia käyttäen tämän varmistamiseksi ympäristöä, yhteiskuntaa ja hyvää hallintotapaa (ESG) koskevaa analyysimenetelmää ja sulkien pois tiettyjä sijoituskohteita. Lisätietoja käytetyistä ESG-menetelmistä on kerrottu tarkemmin rahastoesitteessä. ”Ei merkittävää haittaa” -periaatetta sovelletaan ainoastaan rahastoon sisältyviin sijoituksiin, joissa otetaan huomioon ympäristön kannalta kestäviä taloudellisia toimintoja koskevat EU:n kriteerit. Muiden tähän rahastoon sisältyvien sijoitusten osuuden osalta ei oteta huomioon ympäristön kannalta kestäviä taloudellisia toimintoja koskevia EU:n kriteerejä.

Rahasto edistää ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia integroimalla kestävyystekijöiden analyysin ja seurannan sijoitusprosessiin niin rahastotasolla kuin rahasto-omistusten läpivalaisutasolla. Rahasto ei painota tai priorisoi yksittäistä teemaa tai kestävyystekijää, vaan huomioi kestävyystekijöitä laajasti välttämällä sijoituksia kiistanalaisiin ja ympäristölle tai yhteiskunnalle haitallisiin liiketoimiin ja painottamalla rahastoja, jotka edistävät ympäristöön ja/tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia tai joiden tavoitteena on tehdä kestäviä sijoituksia.  

Siltä osin, kun rahasto tekee kestäviä sijoituksia, eli sijoituksia taloudelliseen toimintaan, joka edistää joko ympäristö- tai yhteiskunnallista tavoitetta, varmistetaan, etteivät tällaiset kestävät sijoitukset aiheuta merkittävää haittaa yhdellekään kestävistä sijoitustavoitteista. OP Varainhoito hyödyntää useita eri tietolähteitä eri palveluntarjoajilta. 

Ensisijaisia tietolähteitä ovat Bloomberg, Morningstar, MSCI ESG Research ja S&P Trucost. Bloomberg:n ja Morningstar:n tietoa hyödynnetään pääosin rahastotason analyysiin. MSCI ESG Research ja S&P Trucost tarjoavat tietoa muun muassa kohdeyhtiöiden kestävyysriskeistä, haitallisten liiketoimintojen osuuksista, ilmastoriskeistä ja –mahdollisuuksista sekä siitä, kuinka kohdeyhtiöiden liiketoiminta on linjassa YK:n kestävän kehityksen tavoitteiden kanssa. Näiden edellä mainittujen palveluntarjoajien tietoa hyödynnetään siltä osin kuin rahasto sijoittaa OP:n hallinnoimiin rahastoihin. Palveluntarjoajat hyödyntävät sekä yhtiöiden raportoimaa tietoa että arvioitua tietoa, joka pohjautuu kunkin palveluntarjoajan kehittämään arviointimalliin.

OP:n hallinnoimien rahastojen osalta haitalliset kestävyysvaikutukset (PAI) analysoidaan säännöllisesti läpivalaisemalla sijoitukset PAI-mittareiden osalta. Mikäli läpivalaisussa tunnistetaan kohdeyhtiöitä, joiden haitalliset kestävyysvaikutukset ovat huomattavia suhteessa kohdeyhtiön verrokkeihin, ja kyseinen PAI-mittari todetaan kohdeyhtiölle olennaiseksi, otetaan kohdeyhtiö tarkempaan seurantaan ja tarvittaessa poissuljetaan tai aloitetaan vaikuttamisprosessi. Muiden kuin OP-rahastoihin tehtyjen rahastosijoitusten osalta, se missä määrin PAI-tekijät pystytään huomioimaan, riippuu siitä, miten tietoja on saatavilla, ja prosessimme voivat kehittyä sitä mukaa kuin tietojen saatavuus ja laatu paranevat.

Lisätiedot Perustiedot, tuotto- ja tunnusluvut

Perustiedot

Salkunhoitaja
Lauri Tynys
Vertailuindeksi
Yhdistelmäindeksi, katso tarkemmat tiedot Rahastoesitteestä.
Perustamispäivä
12.05.2015
ISIN
FI4000120670
Osuussarja
Kasvuosuus
Rahaston koko
2927 Meur
Osuuden arvo (20.11.)
211,58 EUR
Kuukausikatsaus
Lataa
Avaintietoasiakirja
Lataa
Säännöt
Lataa
Kestävyystiedot
Lataa

Kumulatiivinen tuotto (19.11)

1kk 3kk 6kk 1 v 3 v p.a. 5 v p.a.
OP-Private Strategia 50 +0,21 % +3,79 % +5,28 % +15,53 % +2,04 % +4,27 %
Vertailuindeksi +0,35 % +3,72 % +5,98 % +17,02 % +3,00 % +5,92 %

Vuosittainen tuotto

2019 2020 2021 2022 2023 Vuoden alusta
OP-Private Strategia 50 +16,04 % +1,56 % +11,97 % −11,73 % +9,66 % +10,75 %
Vertailuindeksi +18,00 % +6,85 % +12,05 % −12,92 % +12,60 % +12,21 %

Tunnuslukuja

Volatiliteetti 12 kk vola 12kk Sharpe 12 kk Duraatio
OP-Private Strategia 50 5,75 % - 2,07
Vertailuindeksi - - -

Omistaja-asiakkaana säästäminen ja sijoittaminen kannattaa erityisesti, koska saat siihen erinomaisia etuja.

Edut rahastosäästämiseen:

  • Ostat ja myyt lähes kaikkia rahastoja ilman kuluja.*
  • Rahastoista kerrytät 0,35 % OP-bonuksia, poislukien R2 Crystal -erikoissijoitusrahastot ja rahastojen instituutiosarjat.**

Edut vakuutussäästämiseen:

  • Aloitat vakuutussäästämisen maksutta. 
  • Vakuutussäästöihin liitetyistä rahastoista kerrytät 0,35 % OP-bonuksia.***
  • Vaihdat sijoituskohteita, teet lisäsijoituksia ja vaihdat maksu- ja sijoitussuunnitelmaa OP Sijoitusvakuutukseen ja OP Kapitalisaatiosopimukseen maksutta digipalveluissa. 

**OP-bonuksia käytetään pankin palvelumaksuihin ja vakuutusmaksuihin.

***Sijoitussidonnaiset vakuutukset kerryttävät OP-bonuksia, pois lukien yksilölliset sijoitusvakuutukset ja yksilölliset sijoitussopimukset. Vakuutussäästöihin liitettyjen rahastojen OP-bonusten kertymisen periaatteita yhdenmukaistetaan suorien sijoitusten kanssa. 1.1.2025 alkaen seuraavat vakuutussäästöihin liitetyt rahastot eivät kerrytä OP-bonuksia: kolmansien osapuolten rahastot kuten JP Morganin rahastot, strukturoidut lainat ja instituutiosarjan rahastot kuten OP Maailma III A.

Edut osake- ja ETF-sijoittamiseen:

  • Avaat osakesäästötilin ja arvo-osuustilin maksutta.
  • Saat alennusta osakekaupoista ja 1 prosentin palkkiokaton kotimaisiin osakekauppoihin arvo-osuustilillä. Edut ovat voimassa digipalveluissa.
  • Saat osakesuositukset ja -analyysit maksutta käyttöösi.
  • Saat alennusta säästäjän ja sijoittajan palvelupaketeista:
    Osakesäästötili: 
    Säästäjä 0 €/kk (norm. 2,99 €/kk)
    Sijoittaja 9,99 €/kk (norm. 14,99 €/kk)
    Arvo-osuustili: 
    Säästäjä 0 €/kk (norm. 2,99 €/kk)
    Sijoittaja 0 €/kk (norm. 5,39 €/kk)

Muut edut:

  • Vain omistaja-asiakkaana voit sijoittaa Tuotto-osuuteen.

Varmista, että saat kaikki edut ja hyödyt käyttöösi:

*Seuraavista erikoissijoitusrahastoista veloitetaan normaalit kulut: OP-Palvelukiinteistöt, OP-Metsänomistaja, OP-Vuokratuotto, OP-Alternative Portfolio ja OP-Private Equity.

 

Rahastoja hallinnoi OP-Rahastoyhtiö Oy