OP-Maailma
Tasaista tuottoa laajalla otannallaHajauttaminen viisainta, mitä salkulleen voi tehdä. OP-Maailman kautta laaja hajautus onnistuu helposti. Rahasto sijoittaa sekä kehittyneille että kehittyville osakemarkkinoille ympäri maailmaa. Globaali hajautus pienentää yksittäisiin markkina-alueisiin liittyvää riskiä.
- Sijoituskohteina osakemarkkinat ympäri maailmaa.
- Rahaston sijoitukset toteutetaan pääosin toisten rahastojen avulla kattavan hajautuksen saavuttamiseksi.
| MERKINTÄPALKKIO | VUOSITTAINEN HALLINNOINTIPALKKIO | LUNASTUSPALKKIO |
|---|---|---|
| 0,75 % | 1,60 % | 0,75 % |
Jatkuvista säästösopimuksista ei peritä merkintäpalkkiota. Rahasto-osuudet kerryttävät OP-bonuksia henkilöasiakkaille, jotka ovat osuuspankin omistaja-asiakkaita. Rahasto maksaa sijoituskohteena olevista rahasto-osuuksista perityt hallinnointi- ja säilytyspalkkiot.
Rahasto on aktiivisesti hoidettu osakerahasto eli sen salkunhoitaja tutkii ja seuraa puolestasi eri maantieteellisten alueiden ja toimialojen markkinakehitystä ja toteuttaa rahaston sijoituspolitiikkaa oman näkemyksensä pohjalta. Osakesijoittaminen ei ole koskaan täysin riskitöntä.Yleinen markkinariski on ja pysyy, ja rahaston arvo voi vaihdella huomattavasti markkinatilanteiden mukaan. Laajalla hajautuksella voidaan kuitenkin merkittävästi pienentää yksittäisiin kohdemarkkinoihin, toimialoihin tai osakkeisiin sisältyvää heilahtelua.
Osakemarkkinoiden mittakaavassa tasaisen hyvää riskikorjattua tuottoa tarjoava OP-Maailma sopii salkun kivijalaksi vaivatonta sijoituskohdetta etsivälle osakesijoittajalle. Rahasto soveltuu hyvin myös säästäjälle. Halutessaan salkkua voi täydentää omaa markkinanäkemystä tukevilla erikoistuneemmilla rahastoilla. OP-Maailma -rahastoa suositellaan ensisijaisesti sijoittajalle, joka aikoo lunastaa osuutensa aikaisintaan seitsemän vuoden kuluttua.
Rahaston syyskuun tuotto oli 1,3 %
Syyskuussa saatiin markkinoiden kannalta positiivisia signaaleja sekä Yhdysvalloista että Euroopasta, kun sekä Yhdysvaltain keskuspankki Fed että Euroopan EKP laskivat ohjauskorkojaan omissa kokouksissaan. Yhdysvalloissa koronlasku oli ekonomistien ennusteista poiketen jopa 50 korkopistettä ennakoidun 25:n sijaan. Kiinassa saatiin puolestaan aimo annos sekä raha- että finanssipoliittista elvytystä, joilla pyritään tukemaan maan rahoitusjärjestelmää, kiinteistösektoria sekä kuluttajia. Nähtäväksi jää, auttavatko nämä toimet Kiinan rakenteellisiin ongelmiin, vai tarvitaanko jatkossa lisätoimia.
Sijoitusmarkkinat luonnollisesti pitivät syyskuussa saaduista talouden piristysruiskeista ja sijoittajien luottamus talouden niin sanottuun pehmeään laskuun, jossa taantuma vältettäisiin, kasvoi. Globaalit osakemarkkinat tuottivat kuukauden aikana euroissa mitattuna 1,0 % ja päämarkkina-alueista selvässä kärjessä oli EM-osakkeet 5,7 % tuotollaan. Laaja Eurooppa ja Japani jäivät aavistuksen miinukselle, mutta kotimainen osakemarkkinamme toimitti pitkästä aikaa varsin mukavan 1,6 % tuoton.
Rahaston sijoitukset on hajautettu laajasti eri maantieteellisille alueille, tyyleihin ja sektoreihin. Kuukauden aikana salkussa lisättiin sijoituksia tasapainotetussa S&P 500 -indeksissä ja pienennettiin puolestaan kalliisti arvostetussa teknologiapainotteisessa Nasdaq 100 -indeksissä. Talouden pehmeän laskun skenaariossa tuottopohja laaja-alaistuu, eli aiemmin globaalia markkinaa kannatelleet suuret teknologiayhtiöt todennäköisesti alituottavat muihin markkinoihin ja tyyleihin nähden. Kokonaisuudessaan markkinaympäristö on osakkeita tukeva, mutta sijoittajan on hyvä kuitenkin pitää huolta salkkunsa hajautuksesta.
Lauri Tynys
salkunhoitaja
OP-Maailma on osakerahasto, joka sijoittaa varansa laajasti koko maailman osakemarkkinoille.
Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa sijoittamalla varat toisten sijoitusrahastojen, erikoissijoitusrahastojen ja yhteissijoitusyritysten osuuksiin (Kohderahastot). Rahaston varat voidaan sijoittaa kokonaisuudessaan kohderahastoihin ja yhteen Kohderahastoon voidaan sijoittaa enintään 20 % rahaston arvosta.
Erikoissijoitusrahastoihin ja muihin kuin sijoitusrahastodirektiivin mukaisiin yhteissijoitusyrityksiin voidaan sijoittaa yhteensä enintään 30 % Rahaston arvosta. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa.
Rahaston sijoitusaste voi vaihdella siten, että rahaston arvosta vähintään 75 % ja enintään 100 % sijoitetaan osakemarkkinoille. Tyypillisesti osakepaino liikkuu välillä 90–100 %.
Rahaston osakesijoitukset tulevat hajautetuksi laajasti eri yhtiöiden osakkeisiin, koska rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa rahastoilla.
Rahaston vertailuindeksi on MSCI World EUR. Rahasto pyrkii aktiivisella sijoittamisella saavuttamaan vertailuindeksiään paremman tuoton pitkällä aikavälillä. Rahasto ottaa pääsääntöisesti huomattavaa aktiiviriskiä ja voi poiketa merkittävästi vertailuindeksin koostumuksesta, painotuksista ja riskitasosta.
Perustiedot
- Salkunhoitaja
- Lauri Tynys
- Vertailuindeksi
- MSCI World EUR
- Perustamispäivä
- 02.06.1997
- ISIN
- FI0008807516
- Osuussarja
- Kasvuosuus
- Rahaston koko
- 405 Meur
- Osuuden arvo (04.11.)
- 67,01 EUR
- Kuukausikatsaus
- Lataa
- Avaintietoasiakirja
- Lataa
- Säännöt
- Lataa
Kumulatiivinen tuotto (01.11)
| 1kk | 3kk | 6kk | 1 v | 3 v p.a. | 5 v p.a. | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OP-Maailma A | +1,03 % | +2,15 % | +7,10 % | +24,15 % | +4,80 % | +8,97 % |
| Vertailuindeksi | +1,23 % | +3,83 % | +9,91 % | +28,96 % | +8,70 % | +12,57 % |
Vuosittainen tuotto
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | Vuoden alusta | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OP-Maailma A | +26,95 % | +4,52 % | +26,77 % | −14,77 % | +15,43 % | +12,26 % |
| Vertailuindeksi | +30,02 % | +6,33 % | +31,07 % | −12,78 % | +19,60 % | +18,37 % |
Tunnuslukuja
| Volatiliteetti 12 kk | vola 12kk | Sharpe 12 kk | Duraatio | |
|---|---|---|---|---|
| OP-Maailma A | 11,24 % | - | - | |
| Vertailuindeksi | - | - | - |
Omistaja-asiakkaana säästäminen ja sijoittaminen kannattaa erityisesti, koska saat siihen erinomaisia etuja.
Edut rahasto- ja vakuutussäästämiseen:
- Ostat ja myyt lähes kaikkia rahastoja ilman kuluja.*
- Rahastoista ja vakuutussäästöistä kerrytät 0,35 % OP-bonuksia.**
- Aloitat vakuutussäästämisen maksutta.
- Vaihdat sijoituskohteita, teet lisäsijoituksia ja vaihdat maksu- ja sijoitussuunnitelmaa OP Sijoitusvakuutukseen ja OP Kapitalisaatiosopimukseen maksutta digipalveluissa.
Edut osake- ja ETF-sijoittamiseen:
- Avaat osakesäästötilin ja arvo-osuustilin maksutta.
- Saat alennusta osakekaupoista ja 1 prosentin palkkiokaton kotimaisiin osakekauppoihin arvo-osuustilillä. Edut ovat voimassa digipalveluissa.
- Saat osakesuositukset ja -analyysit maksutta käyttöösi.
- Saat alennusta säästäjän ja sijoittajan palvelupaketeista:
Osakesäästötili:
Säästäjä 0 €/kk (norm. 2,99 €/kk)
Sijoittaja 9,99 €/kk (norm. 14,99 €/kk)
Arvo-osuustili:
Säästäjä 0 €/kk (norm. 2,99 €/kk)
Sijoittaja 0 €/kk (norm. 5,39 €/kk)
Muut edut:
- Vain omistaja-asiakkaana voit sijoittaa Tuotto-osuuteen.
Varmista, että saat kaikki edut ja hyödyt käyttöösi:
*Seuraavista erikoissijoitusrahastoista veloitetaan normaalit kulut: OP-Palvelukiinteistöt, OP-Metsänomistaja, OP-Vuokratuotto, OP-Alternative Portfolio ja OP-Private Equity.
**OP-bonuksia käytetään pankin palvelumaksuihin ja vakuutusmaksuihin. OP-bonuksia ei kerry R2 Crystal -erikoissijoitusrahastosta ja rahastojen instituutiosarjoista. Seuraavat vakuutussäästöihin liitetyt sijoituskohteet eivät kerrytä OP-bonuksia: JPM Russia A, JPM Emerging Europe Equity Fund ja BlackRock GF Emerging Europe Fund A. Sijoitussidonnaiset vakuutukset kerryttävät OP-bonuksia, pois lukien yksilölliset sijoitusvakuutukset ja yksilölliset sijoitussopimukset.
Rahaston IIIA sarja jossa minimimerkintäsumma 1 000 000
Rahaston IVA sarja jossa minimimerkintäsumma 10 000 000
Säätiöiden käyttöön soveltuva vuotuista kassavirtaa maksava tuotto-osuus
Rahaston IIIB sarja jossa minimimerkintäsuma 1 000 000
Tämä on mainos. Rahastoja hallinnoi OP-Rahastoyhtiö Oy ja salkunhoidosta vastaa OP:n rahastojen rahastoesitteessä yksilöity salkunhoitoyhteisö. Sijoittamiseen liittyy aina riskejä. Sijoitusten arvo voi nousta ja laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman osittain tai kokonaan. Historiallinen kehitys ei ole tae mahdollisesta tuotosta tulevaisuudessa. Mitä suuremmat rahaston kulut ovat sitä suurempi vaikutus niillä on sijoituksen odotettuun tuottoon. Lisäksi mahdollinen tuotto riippuu verotuksesta, joka puolestaan riippuu kunkin sijoittajan henkilökohtaisesta tilanteesta ja voi muuttua jatkossa. Jos rahastoa markkinoidaan ulkomailla, voi OP-Rahastoyhtiö Oy päättää lopettaa tällaisen markkinoinnin. Tällä sivulla esitetyt tiedot eivät anna täydellistä kuvaa rahaston ominaisuuksista.
Sijoittamista koskevassa päätöksessä on otettava huomioon kaikki rahaston ominaisuudet tai tavoitteet, jotka kuvataan OP:n rahastojen rahastoesitteessä ja muissa rahastoa koskevissa asiakirjoissa. Tutustu ennen lopullisen sijoituspäätöksen tekemistä rahastojen rahastoesitteeseen ja kunkin rahaston rahastokohtaisilta sivuilta löytyvään avaintietoasiakirjaan ja rahaston sääntöihin. Rahastoesite sekä sijoitusrahastoja koskeva tiivistelmä sijoittajien oikeuksista ovat saatavilla op.fi-palvelusta. Materiaalit ovat saatavilla suomeksi, ruotsiksi ja englanniksi.