OP-Maailma -sijoitusrahasto
Maailmassa on yli 50 000 pörssilistattua yhtiötä. Kansainväliset osakemarkkinat tarjoavat häkellyttävän määrän mahdollisuuksia, mutta vain osa yhtiöistä kerryttää varallisuuttasi myös huomenna. OP-Maailma –rahasto on vaivaton tapa sijoittaa globaalisti yrityksiin, jotka tarjoavat hyviä tuotto-odotuksia ja ovat järkeviä valintoja myös ympäristö- ja yhteiskuntavastuun kannalta.
Rahastoon valitaan niin kehittyviltä kuin kehittyneiltä markkinoilta yhteensä 100–150 osaketta, joista jokaisen tulee läpäistä OP Varainhoidon tarkka seula: yhtiöiden pitää olla tuottopotentiaaliltaan kiinnostavia ja täyttää kestävyyskriteerimme. Rahaston osuudenomistajana valjastat käyttöösi OP Varainhoidon osaamisen ja mittavat tietoresurssit. Kokenut salkunhoitotiimi reagoi aktiivisesti kansainvälisten osakemarkkinoiden muutoksiin ja tekee sijoituspäätökset puolestasi.
OP-Maailma keskittyy yhtiöihin, joilla on tuottopotentiaalia myös tulevaisuudessa. Sijoituksista rajataan pois toimialoja, jotka näemme pitkällä aikavälillä sijoituksellisena riskinä. Tällaisia ovat muun muassa lämpöhiilen ja maakaasun tuotanto. Lisäksi läpivalaisemme kohdeyhtiöt säännöllisesti varmistaaksemme, että niitä johdetaan hyvän hallintotavan mukaisesti. Tämä tarkoittaa esimerkiksi ihmisoikeuksiin ja korruption torjuntaan liittyvien kansainvälisten normien noudattamista.
Miksi sijoittaa OP-Maailma –rahastoon
- Globaali hajautus – ota kansainväliset osakemarkkinat haltuun yhdellä rahastolla
- Vaivatonta sijoittamista – kokenut salkunhoitotiimi tekee sijoituspäätökset puolestasi
- Huoleton valinta – huomioimme toimialoihin, yksittäisiin markkinoihin ja kestävyystekijöihin liittyvät riskit
| MERKINTÄPALKKIO | VUOSITTAINEN HALLINNOINTIPALKKIO | LUNASTUSPALKKIO |
|---|---|---|
| 0,75 % | 1,60 % | 0,75 % |
Jatkuvista säästösopimuksista ei peritä merkintäpalkkiota. Rahasto-osuudet kerryttävät OP-bonuksia henkilöasiakkaille, jotka ovat osuuspankin omistaja-asiakkaita.
Rahasto on aktiivisesti hoidettu osakerahasto, eli sen salkunhoitaja tutkii ja seuraa puolestasi eri maantieteellisten alueiden ja toimialojen markkinakehitystä ja toteuttaa rahaston sijoituspolitiikkaa näkemyksensä pohjalta. Osakesijoittaminen ei ole koskaan täysin riskitöntä, ja rahaston arvo voi vaihdella huomattavasti markkinatilanteiden mukaan. Laajalla hajautuksella voidaan kuitenkin pienentää merkittävästi yksittäisiin kohdemarkkinoihin, toimialoihin tai osakkeisiin liittyvää rahaston arvon heilahtelua.
Osakemarkkinoiden mittakaavassa tasaisen hyvää riskikorjattua tuottoa tarjoava OP-Maailma sopii salkun kivijalaksi vaivatonta sijoituskohdetta etsivälle osakesijoittajalle. Rahasto soveltuu hyvin myös säästäjälle. Halutessaan salkkua voi täydentää erikoistuneemmilla rahastoilla. OP-Maailma -rahastoa suositellaan ensisijaisesti sijoittajalle, joka aikoo lunastaa osuutensa aikaisintaan seitsemän vuoden kuluttua.
OP-Maailma on osakerahasto, joka sijoittaa varansa pääosin osakemarkkinoille maailmanlaajuisesti.
Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorien osakesijoitusten avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen
markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Rahaston sijoitusaste voi vaihdella siten, että rahaston arvosta vähintään 75 % ja enintään 105 % sijoitetaan osakemarkkinoille. Tyypillisesti osakepaino liikkuu
välillä 90–100 %.
Rahaston vertailuindeksi on MSCI ACWI Screened Net Total Return index. Rahasto pyrkii aktiivisesti saavuttamaan vertailuindeksiään paremman tuoton pitkällä aikavälillä. Rahasto ottaa pääsääntöisesti huomattavaa aktiiviriskiä ja voi poiketa merkittävästi vertailuindeksin koostumuksesta, painotuksista ja riskitasosta. Rahaston sääntöjen mahdollistama johdannaisten käyttö voi lisätä rahasto-osuuden arvonvaihtelua. Rahaston sijoituskohteista saamat tuotot sijoitetaan uudelleen rahastoon.
Rahasto edistää ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia käyttäen tämän varmistamiseksi ympäristöä, yhteiskuntaa ja hyvää hallintotapaa (ESG) koskevaa analyysimenetelmää ja sulkien pois tiettyjä sijoituskohteita.
Poissulkeminen: Rahasto poissulkee aktiivisista suorista sijoituksistaan kiistanalaisten aseiden valmistajia, lämpöhiiltä tuottavia kaivosyhtiöitä, lämpöhiiltä käyttäviä sähköyhtiöitä, tupakkayhtiöitä sekä kansainvälisiä normeja rikkoneita yhtiöitä, joihin vaikuttaminen on ollut tuloksetonta. Poissulkulista on julkinen. Yleisten poissulkusääntöjen lisäksi rahasto ei sijoita epätavanomaisen öljyn tai maakaasun tuotantoa päätoimisesti harjoittaviin yhtiöihin.
ESG-tiedon hyödyntäminen sijoituskohteiden analyysissa: ESG-tekijöitä huomioidaan osana sijoitusprosessia käyttämällä sekä ulkopuolisen ESG-palveluntarjoajan dataa, että sisäisesti kehitettyä OP Varainhoidon omaa ESG-työkalua. ESG-tekijöiden huomiointi osana sijoitusprosessia tarkoittaa esim. sitä, että ympäristöön, yhteiskuntaan ja hallintotapaan liittyviä riskejä ja mahdollisuuksia tehdään näkyviksi kultakin osa-alueelta valittujen eri mittareiden avulla.
Kansainväliset normirikkomukset: Rahasto läpivalaistaan säännöllisesti kansainvälisten normien rikkomusten osalta, ja mikäli rikkomus havaitaan, aloitetaan vaikuttamisprosessi kohdeyhtiön kanssa. Tavoitteena on, että normeja rikkoneet yhtiöt muuttavat toimintaansa ja alkavat noudattaa kansainvälisiä normeja toiminnassaan. Mikäli vaikuttaminen ei tuota tulosta, yhtiö voidaan poistaa rahastosalkusta ja lisätä poissulkulistalle.
Kestävien sijoitusten vähimmäisosuus: Rahasto allokoi alla kuvatun vähimmäismäärän mukaisesti sijoituksia kohdeyhtiöihin, joilla on liiketoimintaa, joka edistää yhtä tai useampaa YK:n Kestävän Kehityksen Tavoitetta (SDG), aiheuttamatta haittaa muille kestävyystekijöille tai tavoitteille. Kestävän sijoituksen määrittely tehdään OP Varainhoidon analyysimallilla, joka hyödyntää ulkopuolisen palveluntarjoajan SDG-, sekä kestävyystietoa.
Yhtiökokoukset: Rahasto äänestää yhtiökokouksissa palveluntarjoajan välityksellä vastuullisuusnäkökulmia huomioivan OP-Rahastoyhtiön omistajaohjauksen periaatteiden mukaisesti.
Toimintaperiaatteet hyvien hallintotapojen arvioimiseksi: Kohdeyhtiön hallintotavan analysointi on tärkeä osa sijoitusprosessia. Pidämme hyvän hallintotavan noudattamista tärkeänä peruspilarina yhtiön taloudelliselle menestykselle toimialasta riippumatta. Hallintotapaa arvioitaessa kiinnitetään huomioita esimerkiksi kohdeyhtiön hallintorakenteiden asianmukaisuuteen, kohdeyhtiön toimiin suhteessa henkilöstöönsä sekä kohdeyhtiön käytäntöihin palkitsemisen ja verotuksen suhteen. Hyvän hallintotavan arvioinnissa käytämme ulkoisen palveluntarjoajan analyysia, sekä omaa laadullista analyysia silloin kun ulkopuolista tietoa ei ole saatavilla. Läpivalaisemme rahastot säännöllisesti hyvän hallintotavan kriteereillä, joille on asetettu minimirajat.
OP-Maailma tuotti helmikuussa -1,7 prosenttia jääden jälkeen vertailuindeksin -1,0 prosentin tuotosta. Tuottoa veti miinukselle rahaston ja indeksin selvästi suurin markkina Yhdysvallat. Euroopassa sitä vastoin päästiin selvästi positiivisiin lukemiin. Tuotot olivat negatiivisa myös Aasiassa. Kehittyvissä talouksissa päädyttiin indeksitasolla nollan tuntumaan. Kaikki tuotot on ilmoitettu euroissa.
Sektoreista parhaat tuotot saatiin pienten painojen materiaaleista ja kiinteistöstä. Sitä vastoin informaatioteknologiassa jäätiin miinukselle. Maantieteellisesti tarkasteltuna rahasto hyötyi alipainosta Yhdysvalloissa. Tuottoero indeksiin selittää arvopaperivalinnoilla. Näissä painotetaan mm. kannattavuutta, aiempaa tuottokehitystä ja riskillisyyttä sekä arvostustasoa.
Markkinoilla seurataan edelleen tarkasti Trumpin uusia linjauksia erityisesti tariffien osalta. Tariffit ovat ekonomistien arvioiden mukaan talouskasvua hidastavia ja inflaatiota kiihdyttäviä. Nämä vaikuttavat osakemarkkinoihin paitsi suoraan myös välillisesti keskuspankkien ohjauskorkojen kautta. Myös geopoliittinen epävarmuus on melko korkealla tasolla mm Ukrainan entistä hankalammaksi käyneestä tilanteesta johtuen. Rahaston suurimmalla markkinalla Yhdysvalloissa arvostustaso on indeksitasolla verrattain korkealla suhteessa historiaansa ja pitkiin korkeihin. Tämä on pitkälti seurausta suurten IT-yhtiöiden korkeista arvostuksista. Yhdysvaltain ulkopuolella tilanne on arvostusten osalta edullisempi.
Juha Asikainen
Salkunhoitaja
Perustiedot
- Salkunhoitaja
- Juha Asikainen
- Vertailuindeksi
- MSCI ACWI Screened Net Total Return Index
- Perustamispäivä
- 02.06.1997
- ISIN
- FI0008807516
- Osuussarja
- Kasvuosuus
- Rahaston koko
- 462 Meur
- Osuuden arvo (12.03.)
- 65,48 EUR
- Kuukausikatsaus
- Lataa
- Avaintietoasiakirja
- Lataa
- Säännöt
- Lataa
- Kestävyystiedot
- Lataa
Kumulatiivinen tuotto (11.03)
| 1kk | 3kk | 6kk | 1 v | 3 v p.a. | 5 v p.a. | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OP-Maailma A | −10,82 % | −10,61 % | +1,39 % | +3,80 % | +5,42 % | +10,99 % |
| Vertailuindeksi | −10,83 % | −9,05 % | +2,81 % | +9,36 % | +10,36 % | +15,44 % |
Vuosittainen tuotto
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | Vuoden alusta | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OP-Maailma A | +4,52 % | +26,77 % | −14,77 % | +15,43 % | +17,74 % | −6,83 % |
| Vertailuindeksi | +6,33 % | +31,07 % | −12,78 % | +19,60 % | +26,60 % | −6,41 % |
Tunnuslukuja
| Volatiliteetti 12 kk | vola 12kk | Sharpe 12 kk | Duraatio | |
|---|---|---|---|---|
| OP-Maailma A | 12,84 % | - | - | |
| Vertailuindeksi | - | - | - |
Omistaja-asiakkaana säästäminen ja sijoittaminen kannattaa erityisesti, koska saat siihen erinomaisia etuja.
Edut rahastosäästämiseen:
- Ostat ja myyt lähes kaikkia rahastoja ilman kuluja.*
- Rahastoista kerrytät 0,35 % OP-bonuksia, poislukien R2 Crystal -erikoissijoitusrahastot ja rahastojen instituutiosarjat.**
Edut vakuutussäästämiseen:
- Aloitat vakuutussäästämisen maksutta.
- Vakuutussäästöihin liitetyistä rahastoista kerrytät 0,35 % OP-bonuksia.***
- Vaihdat sijoituskohteita, teet lisäsijoituksia ja vaihdat maksu- ja sijoitussuunnitelmaa OP Sijoitusvakuutukseen ja OP Kapitalisaatiosopimukseen maksutta digipalveluissa.
**OP-bonuksia käytetään pankin palvelumaksuihin ja vakuutusmaksuihin.
***Sijoitussidonnaiset vakuutukset kerryttävät OP-bonuksia, pois lukien yksilölliset sijoitusvakuutukset ja yksilölliset sijoitussopimukset. Vakuutussäästöihin liitettyjen rahastojen OP-bonusten kertymisen periaatteita yhdenmukaistetaan suorien sijoitusten kanssa. 1.1.2025 alkaen seuraavat vakuutussäästöihin liitetyt rahastot eivät kerrytä OP-bonuksia: kolmansien osapuolten rahastot kuten JP Morganin rahastot, strukturoidut lainat ja instituutiosarjan rahastot kuten OP Maailma III A.
Edut osake- ja ETF-sijoittamiseen:
- Avaat osakesäästötilin ja arvo-osuustilin maksutta.
- Saat alennusta osakekaupoista ja 1 prosentin palkkiokaton kotimaisiin osakekauppoihin arvo-osuustilillä. Edut ovat voimassa digipalveluissa.
- Saat osakesuositukset ja -analyysit maksutta käyttöösi.
- Saat alennusta säästäjän ja sijoittajan palvelupaketeista:
Osakesäästötili:
Säästäjä 0 €/kk (norm. 2,99 €/kk)
Sijoittaja 9,99 €/kk (norm. 14,99 €/kk)
Arvo-osuustili:
Säästäjä 0 €/kk (norm. 2,99 €/kk)
Sijoittaja 0 €/kk (norm. 5,39 €/kk)
Muut edut:
- Vain omistaja-asiakkaana voit sijoittaa Tuotto-osuuteen.
Varmista, että saat kaikki edut ja hyödyt käyttöösi:
*Seuraavista erikoissijoitusrahastoista veloitetaan normaalit kulut: OP-Palvelukiinteistöt, OP-Metsänomistaja, OP-Vuokratuotto, OP-Alternative Portfolio ja OP-Private Equity.
Säätiöiden käyttöön soveltuva vuotuista kassavirtaa maksava tuotto-osuus
Rahaston IIIA sarja jossa minimimerkintäsumma 1 000 000
Rahaston IIIB sarja jossa minimimerkintäsuma 1 000 000
Rahaston IVA sarja jossa minimimerkintäsumma 10 000 000
Tämä on mainos. Rahastoja hallinnoi OP-Rahastoyhtiö Oy ja salkunhoidosta vastaa OP:n rahastojen rahastoesitteessä yksilöity salkunhoitoyhteisö. Sijoittamiseen liittyy aina riskejä. Sijoitusten arvo voi nousta ja laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman osittain tai kokonaan. Historiallinen kehitys ei ole tae mahdollisesta tuotosta tulevaisuudessa. Mitä suuremmat rahaston kulut ovat sitä suurempi vaikutus niillä on sijoituksen odotettuun tuottoon. Lisäksi mahdollinen tuotto riippuu verotuksesta, joka puolestaan riippuu kunkin sijoittajan henkilökohtaisesta tilanteesta ja voi muuttua jatkossa. Jos rahastoa markkinoidaan ulkomailla, voi OP-Rahastoyhtiö Oy päättää lopettaa tällaisen markkinoinnin. Tällä sivulla esitetyt tiedot eivät anna täydellistä kuvaa rahaston ominaisuuksista.
Sijoittamista koskevassa päätöksessä on otettava huomioon kaikki rahaston ominaisuudet tai tavoitteet, jotka kuvataan OP:n rahastojen rahastoesitteessä ja muissa rahastoa koskevissa asiakirjoissa. Tutustu ennen lopullisen sijoituspäätöksen tekemistä rahastojen rahastoesitteeseen ja kunkin rahaston rahastokohtaisilta sivuilta löytyvään avaintietoasiakirjaan ja rahaston sääntöihin. Rahastoesite sekä sijoitusrahastoja koskeva tiivistelmä sijoittajien oikeuksista ovat saatavilla op.fi-palvelusta. Materiaalit ovat saatavilla suomeksi, ruotsiksi ja englanniksi.