OP-Pohjoismaat Indeksi
Pohjoismaista mallia salkkuunPohjoismailla on keskenään paljon yhteistä, mutta maiden taloudet poikkeavat toisistaan suuresti. Alueen osakemarkkinoiden yhteenlaskettu riski on pienempi kuin yksittäisten pörssien ailahtelut. Uskaltautuminen kotimaasta OP-Pohjoismaat Indeksiin pienentää tältä osin osakesijoituksen riskitasoa ja loiventaa arvon heilahteluja.
- Sijoituskohteena Ruotsin, Tanskan, Suomen ja Norjan 70 suurinta pörssilistattua osaketta.
MERKINTÄPALKKIO | VUOSITTAINEN HALLINNOINTIPALKKIO | LUNASTUSPALKKIO |
---|---|---|
0,00 % | 0,39 % | 0,00 % |
Rahasto-osuudet kerryttävät OP-bonuksia henkilöasiakkaille, jotka ovat osuuspankin omistaja-asiakkaita.
OP-Pohjoismaat Indeksi on indeksirahasto, jonka varat sijoitetaan vertailuindeksin mukaisesti Ruotsin, Tanskan, Suomen ja Norjan 70 suurimman pörssilistatun yhtiön osakkeisiin. Sijoittaja hyötyy yhdellä sijoituksella hajautuksesta useampaan maahan ja useille toimialoille. Kun kohdemarkkina on kehittynyt talousalue, rakentuu salkkuun maailmantalouden näkymiä tasaisen varmasti seuraava kivijalka. Tietylle maantieteelliselle alueelle sijoitettaessa on silti aina huomioitava yksittäiseen markkinaan liittyvä riski. Sitä vastaan voi olla mielekästä suojautua sijoittamalla samanaikaisesti useampaan eri indeksirahastoon.
OP-Pohjoismaat Indeksi on kustannustehokas sijoitusvaihtoehto aktiiviselle, kunnon tuottoa pidemmällä aikajänteellä hakevalle sijoittajalle. Alhainen hallinnointipalkkio yhdistettynä rahastojen tarjoamiin verohyötyihin tekevät siitä houkuttelevan sijoitusväylän osakemarkkinoille. Indeksirahastosijoituksen kokonaisvaltainen hoitaminen edellyttää aina sijoittajan omaa panosta. Salkunhoitajan roolina on lähinnä rahaston kustannustehokas toteuttaminen indeksin mukaan. Toisaalta OP-Pohjoismaat Indeksi tarjoaa mahdollisuuden harjoittaa edullisesti ja ketterästi omaa näkemystä pohjoismaisten osakemarkkinoiden kehityksestä.
Osana muuta varainhoidon kokonaisuutta OP-Pohjoismaat Indeksi soveltuu mainiosti kenen tahansa salkkua hajauttamaan. Matalien palkkioiden vuoksi indeksirahastot ovat oivallinen täydennys aktiivisesti hallinnoitujen rahastojen rinnalle esimerkiksi pitkäaikais- ja eläkesäästäjän portfolioon. Rahastoa suositellaan sijoittajalle, joka aikoo lunastaa osuutensa aikaisintaan seitsemän vuoden kuluttua. Indeksirahastoon voi myös tehdä jatkuvan säästösopimuksen, jolloin kuukausisäästäjäkin pääsee hyödyntämään indeksirahastoja varallisuutensa kartuttamisessa.
MSCI Nordic Countries ESG Screened -indeksin syyskuun tuotto -4,0 %
Pohjoismaiden osakemarkkinat laskivat voimakkaasti syyskuussa. Rahaston vertailuindeksi MSCI Nordic Countries ESG Screened päätyi -4,0 % laskuun.
Sektoreista parhaiten menestyi julkishyödykkeet, heikoiten terveydenhoitosektori.
Tero Halme
salkunhoitaja
OP-Pohjoismaat Indeksi -sijoitusrahasto on passiivinen indeksirahasto, jonka varat sijoitetaan MSCI Nordic Countries Screened 20-35 -indeksin mukaisesti Ruotsin, Tanskan, Suomen ja Norjan suurimpien pörssilistattujen yhtiöiden osakkeisiin. Tämä tarkoittaa sitä, että rahaston sijoitukset jakaantuvat kulloinkin vertailuindeksiin kuuluviin maihin ja yhtiöihin samassa suhteessa kuin vertailuindeksissä.
Koska rahasto pyrkii mahdollisimman tarkoin vertailuindeksin tuottoon, se pitää vain pientä käteiskassaa lunastuksia varten. Lunastuksista ja merkinnöistä johtuvan kaupankäyntitarpeen vähentämiseksi rahasto voi käyttää salkunhoidossaan rajoitetusti johdannaisinstrumentteja.
Koska rahaston varat on sijoitettu markkina-arvoltaan suurimpien yhtiöiden osakkeisiin, sen sijoitukset voivat keskittyä merkittävästi tietyille toimialoille, kuten teollisuuteen, rahoitusalaan ja teknologiateollisuuteen.
Rahaston salkussa tehdään muutoksia lähtökohtaisesti vain indeksin tarkistusten yhteydessä, mistä syystä rahaston kaupankäyntikulut ovat verrattain pienet.
Perustiedot
- Salkunhoitaja
- OP Varainhoito Oy
- Vertailuindeksi
- MSCI Nordic Countries Screened 20-35 Index
- Perustamispäivä
- 29.09.2011
- ISIN
- FI4000027974
- Osuussarja
- Kasvuosuus
- Rahaston koko
- 901 Meur
- Osuuden arvo (04.11.)
- 379,04 EUR
- Kuukausikatsaus
- Lataa
- Avaintietoasiakirja
- Lataa
- Säännöt
- Lataa
- Kestävyystiedot
- Lataa
Kumulatiivinen tuotto (01.11)
1kk | 3kk | 6kk | 1 v | 3 v p.a. | 5 v p.a. | |
---|---|---|---|---|---|---|
OP-Pohjoismaat Indeksi A | −2,95 % | −4,64 % | −2,55 % | +20,37 % | +3,53 % | +11,19 % |
Vertailuindeksi | −2,97 % | −4,65 % | −2,50 % | +19,94 % | +3,14 % | +10,81 % |
Vuosittainen tuotto
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | Vuoden alusta | |
---|---|---|---|---|---|---|
OP-Pohjoismaat Indeksi A | +22,72 % | +16,31 % | +26,93 % | −10,78 % | +16,77 % | +5,79 % |
Vertailuindeksi | +22,16 % | +16,29 % | +26,15 % | −11,09 % | +16,28 % | +5,45 % |
Tunnuslukuja
Volatiliteetti 12 kk | vola 12kk | Sharpe 12 kk | Duraatio | |
---|---|---|---|---|
OP-Pohjoismaat Indeksi A | 13,42 % | - | - | |
Vertailuindeksi | - | - | - |
Omistaja-asiakkaana säästäminen ja sijoittaminen kannattaa erityisesti, koska saat siihen erinomaisia etuja.
Edut rahasto- ja vakuutussäästämiseen:
- Ostat ja myyt lähes kaikkia rahastoja ilman kuluja.*
- Rahastoista ja vakuutussäästöistä kerrytät 0,35 % OP-bonuksia.**
- Aloitat vakuutussäästämisen maksutta.
- Vaihdat sijoituskohteita, teet lisäsijoituksia ja vaihdat maksu- ja sijoitussuunnitelmaa OP Sijoitusvakuutukseen ja OP Kapitalisaatiosopimukseen maksutta digipalveluissa.
Edut osake- ja ETF-sijoittamiseen:
- Avaat osakesäästötilin ja arvo-osuustilin maksutta.
- Saat alennusta osakekaupoista ja 1 prosentin palkkiokaton kotimaisiin osakekauppoihin arvo-osuustilillä. Edut ovat voimassa digipalveluissa.
- Saat osakesuositukset ja -analyysit maksutta käyttöösi.
- Saat alennusta säästäjän ja sijoittajan palvelupaketeista:
Osakesäästötili:
Säästäjä 0 €/kk (norm. 2,99 €/kk)
Sijoittaja 9,99 €/kk (norm. 14,99 €/kk)
Arvo-osuustili:
Säästäjä 0 €/kk (norm. 2,99 €/kk)
Sijoittaja 0 €/kk (norm. 5,39 €/kk)
Muut edut:
- Vain omistaja-asiakkaana voit sijoittaa Tuotto-osuuteen.
Varmista, että saat kaikki edut ja hyödyt käyttöösi:
*Seuraavista erikoissijoitusrahastoista veloitetaan normaalit kulut: OP-Palvelukiinteistöt, OP-Metsänomistaja, OP-Vuokratuotto, OP-Alternative Portfolio ja OP-Private Equity.
**OP-bonuksia käytetään pankin palvelumaksuihin ja vakuutusmaksuihin. OP-bonuksia ei kerry R2 Crystal -erikoissijoitusrahastosta ja rahastojen instituutiosarjoista. Seuraavat vakuutussäästöihin liitetyt sijoituskohteet eivät kerrytä OP-bonuksia: JPM Russia A, JPM Emerging Europe Equity Fund ja BlackRock GF Emerging Europe Fund A. Sijoitussidonnaiset vakuutukset kerryttävät OP-bonuksia, pois lukien yksilölliset sijoitusvakuutukset ja yksilölliset sijoitussopimukset.
Tämä on mainos. Rahastoja hallinnoi OP-Rahastoyhtiö Oy ja salkunhoidosta vastaa OP:n rahastojen rahastoesitteessä yksilöity salkunhoitoyhteisö. Sijoittamiseen liittyy aina riskejä. Sijoitusten arvo voi nousta ja laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman osittain tai kokonaan. Historiallinen kehitys ei ole tae mahdollisesta tuotosta tulevaisuudessa. Mitä suuremmat rahaston kulut ovat sitä suurempi vaikutus niillä on sijoituksen odotettuun tuottoon. Lisäksi mahdollinen tuotto riippuu verotuksesta, joka puolestaan riippuu kunkin sijoittajan henkilökohtaisesta tilanteesta ja voi muuttua jatkossa. Jos rahastoa markkinoidaan ulkomailla, voi OP-Rahastoyhtiö Oy päättää lopettaa tällaisen markkinoinnin. Tällä sivulla esitetyt tiedot eivät anna täydellistä kuvaa rahaston ominaisuuksista.
Sijoittamista koskevassa päätöksessä on otettava huomioon kaikki rahaston ominaisuudet tai tavoitteet, jotka kuvataan OP:n rahastojen rahastoesitteessä ja muissa rahastoa koskevissa asiakirjoissa. Tutustu ennen lopullisen sijoituspäätöksen tekemistä rahastojen rahastoesitteeseen ja kunkin rahaston rahastokohtaisilta sivuilta löytyvään avaintietoasiakirjaan ja rahaston sääntöihin. Rahastoesite sekä sijoitusrahastoja koskeva tiivistelmä sijoittajien oikeuksista ovat saatavilla op.fi-palvelusta. Materiaalit ovat saatavilla suomeksi, ruotsiksi ja englanniksi.