Placeringsfonden OP-Hållbar Välbefinnande

Som ägarkund köper och säljer du fonden avgiftsfritt. Fondandelarna ger OP-bonus för andelsbankens ägarkunder.

OP-Hållbar Välbefinnande är en aktiefond som placerar sina tillgångar med bred spridning på den globala aktiemarknaden. Placeringar kan göras både på den utvecklade marknaden och på tillväxtmarknader, men placeringarna görs huvudsakligen i USA och Europa.

I fondens placeringsverksamhet beaktas principerna för hållbar utveckling med särskild tonvikt på sociala frågor. Fondens tillgångar placeras huvudsakligen i företag vars affärsverksamhet stödjer hållbart välbefinnande hos människor och samhällen med beaktande av affärsverksamhetens miljöpåverkan. Fondens huvudteman är välbefinnande och jämlikhet. Företagen som utgör fondens placeringsobjekt utvecklar bland annat hälso- och välbefinnandetjänster, tillgänglighetslösningar inom utbildning och finansieringstjänster, energisystem och cirkulär ekonomi, nya trafiklösningar och trafiksäkerhet, tillgång till bostäder eller hälsosammare kost och hållbart jordbruk. Fonden kan även placera i företag som i sin roll som arbetsgivare är föredömliga i sociala frågor.

Fonden placerar i regel via direkta aktieplaceringar. Fonden kan i sin placeringsverksamhet använda derivatinstrument för att skydda sig mot förändringar på marknaden, ersätta direkta placeringar samt i övrigt främja en effektiv portföljförvaltning.

Fondens tillgångar placeras med bred spridning i olika företags aktier. Vanligen placerar fonden sina tillgångar i cirka 50–80 företags aktier, men antalet kan variera beroende på portföljförvaltarens bedömning.

Fondens placeringsgrad kan variera så att minst 75 procent och högst 105 procent av fondens värde placeras på aktiemarknaden. Vanligen ligger aktievikten på 90–100 procent.

Fondens jämförelseindex är MSCI ACWI ESG Screened Index. Fonden strävar med aktiv placering efter att på lång sikt nå en avkastning som är bättre än jämförelseindexet. Fonden tar i regel en avsevärt hög aktiv risk och kan avvika väsentligt från jämförelseindexets sammansättning, viktning och risknivå.

OP Kapitalförvaltning tar reda på externa aktiva kapitalförvaltares rutiner för ansvarsfulla placeringar innan placeringsbeslut tas och följer sedan upp dem regelbundet. Redogörelsen om ansvarsfulla placeringar omfattar synpunkter på policy och resurser för och uttalanden om ansvarsfulla placeringar samt verksamhetssätt, uteslutningar, ägarpåverkan och rapportering. Vi bedömer därefter nivån på de externa kapitalförvaltarnas ansvarsfulla placeringar på basis av redogörelsen. Vi har slagit fast minimikriterier som nya aktiva externa kapitalförvaltare måste uppfylla. De ovannämnda principerna och verksamhetssätten gäller också fonder som är inriktade på externa kapitalförvaltares alternativa placeringar.

Du kan läsa en hållbarhetsanalys av fonden i fondens månadsöversikt.

Särskilt för dig som är ägarkund lönar det sig att spara och placera eftersom du får utmärkta förmåner för det.

Förmåner för fondsparande:

• Du kan köpa och sälja nästan alla fonder utan kostnader.*
• För fonder får du 0,35 % OP-bonus, med undantag för specialplaceringsfonderna R2 Crystal och fondernas institutionsserier.**

 Förmåner för försäkringssparande:

• Du kan börja försäkringsspara utan kostnad. 
• För fonder som är anslutna till försäkringssparande samlar du 0,35 % OP-bonus. ***
• I de digitala tjänsterna kan du utan kostnad byta placeringsobjekt, göra tilläggsplaceringar och byta betalnings- och placeringsplan till OP Placeringsförsäkring och OP Kapitaliseringsavtal.  

**OP-bonus används för bankens serviceavgifter och försäkringspremier. 

*** Fondanknutna försäkringar samlar OP-bonus, med undantag för individuella placeringsförsäkringar och individuella placeringsavtal. Principerna för samlande av OP-bonus för fonder som hör till försäkringssparande förenhetligas med direkta placeringar. Från 1.1.2025 kommer följande fonder som hör ihop med försäkringssparande inte ge någon OP-bonus: tredjepartsfonder, såsom JP Morgans fonder, strukturerade lån och institutionsseriens fonder, såsom OP Världen III A.

Förmåner för aktie- och ETF-placering:

• Du kan utan kostnad öppna aktiesparkonto och värdeandelskonto.
• Du får rabatt för aktieköp och ett provisionstak på 1 procent när det gäller inhemska aktieköp på värdeandelskontot. Förmånerna är i kraft i de digitala tjänsterna.
• Du får utan kostnad aktierekommendationer och aktieanalyser.
• Du får rabatt på tjänstepaketet för sparande och placering:
  Aktiesparkonto: 
  Sparare: 0 €/mån. (norm. 2,99 €/mån.)
  Placerare: 9,99 €/mån. (norm. 14,99 €/mån.)
  Värdeandelskonto: 
  Sparare: 0 €/mån. (norm. 2,99 €/mån.)
  Placerare: 0 €/mån. (norm. 5,39 €/mån.)

Övriga förmåner:

• Endast ägarkunder kan placera i Avkastningsandelen.

Se till att dra nytta av alla förmåner:

Lämpar sig för stiftelser eftersom avkastningsandelen genererar årligt kassaflöde

Stadgar (pdf)

Faktablad (pdf)

Månadsöversikt (pdf)

Tillväxtandel som lämpar sig för institutionella placerare III A

Stadgar (pdf)

Faktablad (pdf)

Månadsöversikt (pdf)