OP-Private Strategia 50 -erikoissijoitusrahasto

Mahdollisuus hyvään tuottoon kohtuullisella riskillä

1

Private-asiakkaamme vaivaton varainhoitoratkaisu

Private-asiakkaanamme varallisuutesi kartuttamisesta vastaavat OP Varainhoidon kokeneet salkunhoitajat, jotka tekevät kaikki sijoituspäätökset puolestasi ja reagoivat aktiivisesti markkinoiden muutoksiin.

2

Aktiivisesti hoidettu sijoitussalkku

Autamme valitsemaan Private Strategia -erikoissijoitusrahastoistamme sinulle parhaiten sopivan vaihtoehdon. Sijoituksesi kohdennetaan maailmanlaajuisille osake- ja korkomarkkinoille tavoitteidesi mukaisesti. Lisäksi Private-asiakkaanamme avaamme sinulle ovia muun muassa infrarahastoihin, joihin yksityishenkilöt eivät tavallisesti pääse sijoittamaan.

3

Sijoitukset hajautetaan laajasti

Huolellinen riskienhallinta on sijoitustoimintamme lähtökohta. Globaali hajautus useille toimialoille ja eri omaisuusluokkiin suojaa varallisuuttasi markkinoiden heilahduksilta.

Ota yhteyttä

Vaivatonta ja kattavaa varainhoitoa

OP-Private Strategia 50 -erikoissijoitusrahaston avulla saa vaivattoman ja kattavan aktiivisesti hoidetun varainhoitoratkaisun, jossa salkunhoitaja seuraa ja arvioi markkinoiden tarjoamia mahdollisuuksia ja tekee sijoituspäätökset.

Rahasto sijoittaa maailmanlaajuisesti sekä korko- että osakemarkkinoille.

Perustilanteessa rahaston varoista on sijoitettuna 50 % osakemarkkinoille, 40 % korkomarkkinoille ja 10 % vaihtoehtoisten sijoitusten markkinalle.

Osaavaa ja vastuullista salkunhoitoa

Rahaston salkunhoidosta vastaa OP Varainhoito, jolla on pitkä kokemus ja vankka osaaminen eri sijoitustuotteista.

Sijoitustoiminta arvioi taloudellisten kriteerien lisäksi sijoituskohteiden vastuullisuutta ja pyrkii omistajana edesauttamaan kohdeyritystensä vastuullista toimintaa.

OP-Private Strategia 50 Institutionaalinen kasvuosuus

Palkkiot verkossa

Merkintäpalkkio	Vuosittainen hallintopalkkio	Lunastuspalkkio
0,00 %	0,55 %	0,50 %

Rahaston minimimerkintäsumma on 5.000.000 euroa. II-sarja ei kerrytä OP-bonuksia. Rahasto maksaa sijoituskohteena olevista rahasto-osuuksista perityt hallinnointi- ja säilytyspalkkiot.

Salkunhoitajan katsaus

OP-Private Strategia 50 -rahaston joulukuun tuotto oli -1,1 % ja vuoden 2024 kokonaistuotto 11,3 %

Joulukuu oli haastava kuukausi sijoitusmarkkinoilla. Globaalit osakkeet laskivat kuukauden aikana euroissa mitattuna puolisen prosenttia ja korkosijoituksistakin sijoittajat saivat pääasiassa negatiivisia tuottoja korkojen noustessa sekä Yhdysvalloissa että Euroopassa. Parhaiten osakemarkkinoista tuottivat kehittyvien markkinoiden osakkeet noin 2,0 % tuotollaan ja myös Japanin osakemarkkinat tuottivat pienehkön positiivisen tuoton. Euroopan ja Yhdysvaltain markkinoilla nähtiin puolestaan miinusmerkkisiä tuottoja. Euroopan sisällä erityisen heikosti meni pohjoismaissa, jossa indeksi laski kuukauden aikana noin 5 % tanskalaisen lääkeyhtiö Novo Nordiskin heikon kehityksen vetämänä. Korkomarkkinoiden heikkoutta lisäsi korkojen nousun lisäksi luottoriskilisien leventyminen kuukauden aikana. Suurin osa korko-omaisuusluokista päätyi pakkaselle, pois lukien rahamarkkinasijoitukset ja eurooppalaiset High Yield -yrityslainat, jotka tekivät kuukauden aikana pienen positiivisen tuoton. High Yield -yrityslainojen korkea juokseva tuotto riitti kompensoimaan korkojen ja luottoriskilisien noususta aiheutuneen vastatuulen. Dollari vahvistui euroa vastaan noin 1,4 %, joka paransi osaltaan eurosijoittajan Yhdysvalloista saamia valuuttasuojaamattomia tuottoja. Vaihtoehtoisten sijoitusten herkkyys suhteessa likvidien osake- ja korkomarkkinoiden kehitykseen on vähäinen ja salkun vaihtoehtoiset sijoitukset tuottivatkin kuukauden aikana pientä positiivista tuottoa.

OP-Private Strategia -erikoissijoitusrahastot seuraavat OP Varainhoidon allokaationäkemystä. Olemme osakesijoituksissa ylipainossa ja vastaavasti korkosijoituksissa alipainossa. Osa rahastosta on sijoitettuna vaihtoehtoisiin sijoituksiin, kuten reaaliomaisuuteen, yksityiseen oman ja vieraan pääoman ehtoiseen yritysrahoitukseen sekä absoluuttisen tuoton strategioihin. Osakkeiden sisällä ylipainotamme Yhdysvaltain markkinaa ja olemme puolestaan alipainossa Aasia-Tyynenmeren alueella. Osakkeet ovat korkosijoituksia houkuttelevampia talouden kasvaessa USA:n johdolla ja korkojen laskiessa, mutta korkean arvostustason takia uskomme osakemarkkinoiden tuottojen jäävän vuonna 2025 edellistä kahta vuotta vaatimattomammiksi. Korkojen sisällä pidämme puolestaan luottoriskistä yleisesti ja ylipainotammekin yrityslainoja ja kehittyvien markkinoiden korkosijoituksia valtionlainojen kustannuksella.

Kuukauden aikana rahastossa tehtiin useita muutoksia. Yhdysvaltain osakemarkkinoilla lisättiin riskiä myymällä defensiivisiä terveydenhoitosektorin osakkeita ja ostettiin tilalle pienten ja keskisuurten yritysten osakkeita. High Yield -yrityslainoissa lisättiin aktiivista rahastoa passiivisten ETF:ien kustannuksella ja kehittyvien markkinoiden korkosijoituksissa lisättiin korkean tuotto-odotuksen frontier-markkinaa indeksisijoituksen kustannuksella. Frontier-markkinat ovat pienempiä ns. reunamarkkinoita ja tarjoavat erinomaista hajautushyötyä korkosijoitusten sisällä. Vaihtoehtoisten sijoitusten allokaatiota kasvatettiin hieman ostamalla absoluuttisen tuoton hedge-rahastoja ja vähentämällä tätä vastaan korkosijoitusten osuutta laajasti.

Lauri Tynys
salkunhoitaja

Sijoituspolitiikka

OP-Private Strategia 50 on yhdistelmärahasto, joka sijoittaa varansa pääosin kansainvälisille osake- ja korkomarkkinoille.

Rahaston korkosijoitusten osuus Rahaston arvosta voi vaihdella välillä 30–70 % ja osakesidonnaisten sijoitusten osuus välillä 30–70 %. Rahasto voi tehdä vähäisessä määrin sijoituksia myös vaihtoehtoisiin sijoitusmuotoihin (esim. kiinteistörahastot, raaka-ainerahastot ja absoluuttisen tuoton rahastot). Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa toisten rahastojen avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Keskeisimmin johdannaisia käytetään osake- ja korkoriskien hallintaan. Rahaston osakesijoitukset ja joukkovelkakirjalainasijoitukset tulevat hajautetuksi laajasti eri yhtiöiden liikkeeseenlaskijoihin, koska rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa rahastoilla. Rahasto on sijoitusrahastolaissa tarkoitettu erikoissijoitusrahasto, koska se voi sijoittaa sellaisiin sijoituskohteisiin, jotka eivät ole mahdollisia sijoitusrahastodirektiivin mukaisille rahastoille.

Rahasto edistää ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia käyttäen tämän varmistamiseksi ympäristöä, yhteiskuntaa ja hyvää hallintotapaa (ESG) koskevaa analyysimenetelmää ja sulkien pois tiettyjä sijoituskohteita. Lisätietoja käytetyistä ESG-menetelmistä on kerrottu tarkemmin rahastoesitteessä. ”Ei merkittävää haittaa” -periaatetta sovelletaan ainoastaan rahastoon sisältyviin sijoituksiin, joissa otetaan huomioon ympäristön kannalta kestäviä taloudellisia toimintoja koskevat EU:n kriteerit. Muiden tähän rahastoon sisältyvien sijoitusten osuuden osalta ei oteta huomioon ympäristön kannalta kestäviä taloudellisia toimintoja koskevia EU:n kriteerejä.

Lisätiedot Perustiedot, tuotto- ja tunnusluvut

Perustiedot

Salkunhoitaja: Lauri Tynys
Vertailuindeksi: Yhdistelmäindeksi, katso tarkemmat tiedot Rahastoesitteestä.
Perustamispäivä: 12.05.2015
ISIN: FI4000132667
Osuussarja: Institutionaalinen kasvuosuus
Rahaston koko: 3036 Meur
Osuuden arvo (13.01.): 219,67 EUR
Kuukausikatsaus: Lataa
Avaintietoasiakirja: Lataa
Säännöt: Lataa

Kumulatiivinen tuotto (13.01)

	1kk	3kk	6kk	1 v	3 v p.a.	5 v p.a.
OP-Private Strategia 50	−1,66 %	+1,44 %	+3,56 %	+11,48 %	+3,28 %	+4,32 %
Vertailuindeksi	−1,43 %	+1,65 %	+3,83 %	+12,64 %	+3,75 %	+5,56 %

Vuosittainen tuotto

	2020	2021	2022	2023	2024	Vuoden alusta
OP-Private Strategia 50	+1,97 %	+12,42 %	−11,37 %	+10,10 %	+11,73 %	−0,33 %
Vertailuindeksi	+6,85 %	+12,05 %	−12,92 %	+12,60 %	+13,13 %	−0,34 %

Tunnuslukuja

	Volatiliteetti 12 kk	vola 12kk	Sharpe 12 kk	Duraatio
OP-Private Strategia 50	5,91 %	-	1,88
Vertailuindeksi	-	-	-

Omistaja-asiakkaan edut säästämisestä ja sijoittamisesta

Omistaja-asiakkaana säästäminen ja sijoittaminen kannattaa erityisesti, koska saat siihen erinomaisia etuja.

Edut rahastosäästämiseen:

Ostat ja myyt lähes kaikkia rahastoja ilman kuluja.*
Rahastoista kerrytät 0,35 % OP-bonuksia, poislukien R2 Crystal -erikoissijoitusrahastot ja rahastojen instituutiosarjat.**

Edut vakuutussäästämiseen:

Aloitat vakuutussäästämisen maksutta.
Vakuutussäästöihin liitetyistä rahastoista kerrytät 0,35 % OP-bonuksia.***
Vaihdat sijoituskohteita, teet lisäsijoituksia ja vaihdat maksu- ja sijoitussuunnitelmaa OP Sijoitusvakuutukseen ja OP Kapitalisaatiosopimukseen maksutta digipalveluissa.

**OP-bonuksia käytetään pankin palvelumaksuihin ja vakuutusmaksuihin.

***Sijoitussidonnaiset vakuutukset kerryttävät OP-bonuksia, pois lukien yksilölliset sijoitusvakuutukset ja yksilölliset sijoitussopimukset. Vakuutussäästöihin liitettyjen rahastojen OP-bonusten kertymisen periaatteita yhdenmukaistetaan suorien sijoitusten kanssa. 1.1.2025 alkaen seuraavat vakuutussäästöihin liitetyt rahastot eivät kerrytä OP-bonuksia: kolmansien osapuolten rahastot kuten JP Morganin rahastot, strukturoidut lainat ja instituutiosarjan rahastot kuten OP Maailma III A.

Edut osake- ja ETF-sijoittamiseen:

Avaat osakesäästötilin ja arvo-osuustilin maksutta.
Saat alennusta osakekaupoista ja 1 prosentin palkkiokaton kotimaisiin osakekauppoihin arvo-osuustilillä. Edut ovat voimassa digipalveluissa.
Saat osakesuositukset ja -analyysit maksutta käyttöösi.
Saat alennusta säästäjän ja sijoittajan palvelupaketeista:
Osakesäästötili:
Säästäjä 0 €/kk (norm. 2,99 €/kk)
Sijoittaja 9,99 €/kk (norm. 14,99 €/kk)
Arvo-osuustili:
Säästäjä 0 €/kk (norm. 2,99 €/kk)
Sijoittaja 0 €/kk (norm. 5,39 €/kk)

Muut edut:

Vain omistaja-asiakkaana voit sijoittaa Tuotto-osuuteen.

Varmista, että saat kaikki edut ja hyödyt käyttöösi:

Tarkista omistaja-asiakkuutesi tilanne tai liity omistaja-asiakkaaksi

*Seuraavista erikoissijoitusrahastoista veloitetaan normaalit kulut: OP-Palvelukiinteistöt, OP-Metsänomistaja, OP-Vuokratuotto, OP-Alternative Portfolio ja OP-Private Equity.