Placeringsfonden OP-Världen
I världen finns det över 50 000 börsnoterade bolag. Den internationella aktiemarknaden erbjuder en förvirrande mängd möjligheter, men bara en del av bolagen ökar din förmögenhet även i morgon. Fonden OP-Världen är ett enkelt sätt att placera globalt i företag som erbjuder en god förväntad avkastning och är förnuftiga val även med tanke på miljö- och samhällsansvar.
Till fonden väljs sammanlagt 100–150 aktier från såväl tillväxtmarknader som utvecklade marknader, och var och en av dem måste genomgå OP Kapitalförvaltnings noggranna övervägning: bolagen ska ha en intressant avkastningspotential och uppfylla våra hållbarhetskriterier. Som andelsägare i fonden drar du nytta av OP Kapitalförvaltnings kompetens och omfattande informationsresurser. Ett erfaret portföljförvaltningsteam reagerar aktivt på förändringar i den internationella aktiemarknaden och fattar placeringsbesluten åt dig.
OP-Världen fokuserar på bolag som har avkastningspotential även i framtiden. Utanför placeringarna avgränsas branscher som vi anser vara en placeringsrisk på lång sikt. Sådana är bland annat produktionen av värmekol och naturgas. Dessutom genomlyser vi portföljbolagen regelbundet för att säkerställa att de leds enligt god förvaltningssed. Det betyder till exempel att de iakttar de internationella normerna för mänskliga rättigheter och bekämpning av korruption.
Varför placera i fonden OP-Världen?
- Global spridning – få koll på den internationella aktiemarknaden med en enda fond.
- Smidig placering – det erfarna portföljförvaltningsteamet fattar placeringsbesluten åt dig.
- Bekymmersfritt val – vi beaktar riskerna i samband med branscher, enskilda marknader och hållbarhetsfaktorer.
| Teckningsprovision | Årlig förvaltningsprovision | Inlösenprovision |
|---|---|---|
| 0,75 % | 1,60 % | 0,75 % |
Ingen teckningsprovision tas ut för fortlöpande sparavtal. Det samlas OP-bonus för fondandelarna.
Fonden är en aktivt förvaltad aktiefond, dvs. för din räkning undersöker och följer portföljförvaltaren upp marknadsutvecklingen i olika geografiska områden och branscher samt genomför fondens placeringspolicy utifrån sin bedömning. De är aldrig helt riskfritt att placera i aktier. Aktieplaceringar omfattas av den allmänna marknadsrisken, och den kan man aldrig eliminera helt. Fondens värde kan variera betydligt beroende på marknadsläget. Med en bred spridning kan man dock betydligt minska fluktuationerna som följer av enskilda målmarknader, branscher eller aktier.
OP-Världen erbjuder en för förhållandena på aktiemarknaden god och jämn riskjusterad avkastning som passar som stenfot för den aktieplacerare som letar efter ett enkelt placeringsobjekt. Fonden passar väl också för sparare. Vid behov kan man komplettera portföljen med mer specialiserade fonder som stöder de egna marknadsbedömningarna. OP-Världen rekommenderas i synnerhet för placerare som planerar att lösa in sin andel tidigast om sju år.
OP-Världen är en aktiefond som huvudsakligen placerar på aktiemarknader globalt. Fonden placerar i regel via direkta aktieplaceringar.
I sin placeringsverksamhet kan fonden använda derivatinstrument för att skydda sig mot förändringar på marknaden, ersätta direkta placeringar och i övrigt främja en effektiv portföljförvaltning. Fondens placeringsgrad kan variera så att minst 75 procent och högst 105
procent av fondens värde placeras på aktiemarknaden. Vanligen ligger aktievikten på 90–100 procent.
Fondens jämförelseindex är MSCI ACWI Screened Net Total Return index. Fonden strävar aktivt efter att på lång sikt nå en avkastning som är bättre än jämförelseindexet. Fonden tar i regel en avsevärt hög aktiv risk och kan avvika väsentligt från jämförelseindexets sammansättning, viktning och risknivå. Användningen av derivat, som fondens stadgar möjliggör, kan öka fondandelens värdefluktuation. Avkastningen från fondens placeringsobjekt återinvesteras i fonden
Fonden främjar miljörelaterade och sociala egenskaper genom att använda ett index som utgår från en analysmetod för miljö, sociala frågor och företagsstyrning (ESG) och genom att utesluta vissa placeringsobjekt.
Uteslutning: Fonden utesluter från sina aktiva, direkta placeringar tillverkare av kontroversiella vapen, gruvbolag som producerar värmekol, elbolag som använder värmekol, tobaksföretag samt företag som brutit mot internationella normer och som påverkning inte har haft resultat. Förteckningen över uteslutna placeringsobjekt är offentlig. Utöver de allmänna uteslutningsreglerna placerar fonderna inte i bolag som huvudsakligen bedriver produktion av okonventionell olja eller naturgas.
Utnyttjande av ESG-information vid analys av placeringsobjekt: ESG-faktorer beaktas som en del av placeringsprocessen genom att använda såväl data från en extern ESG-tjänsteleverantör som ett ESG-verktyg som OP Kapitalförvaltning har utvecklat internt. Beaktande av ESG-faktorer som en del av placeringsprocessen betyder till exempel att risker förknippade med miljö, samhälle och företagsstyrning synliggörs med hjälp av olika mätare för respektive delområde.
Brott mot internationella normer: Fonderna genomlyses regelbundet med avseende på eventuella överträdelser av internationella normer, och om en överträdelse upptäcks, inleds en process för att påverka portföljbolaget. Målet är att företag som brutit mot normerna ska ändra sin verksamhet och börja iaktta de internationella normerna i sin verksamhet. Om påverkan inte leder till resultat kan bolaget avlägsnas från fondportföljen eller antecknas på listan över uteslutna placeringsobjekt.
Minimiandel hållbara investeringar: Fonden allokerar placeringar enligt nedanstående minimiantal i portföljbolag vars affärsrörelse främjar ett eller flera av FN:s mål för hållbar utveckling (SDG) utan att orsaka skada för de övriga hållbarhetsfaktorerna eller målen. Hållbara investeringar fastställs med OP Kapitalförvaltnings analysmodell, som utnyttjar en extern tjänsteleverantörs SDG- och hållbarhetsdata.
Bolagsstämmor: Fonden röstar genom en tjänsteleverantör i bolagsstämmor enligt principerna för OP-Fondbolagets ägarstyrning som beaktar ansvarsfullheten.
Verksamhetsprinciper för bedömning av praxis för god styrning: Analys av portföljbolagets företagsstyrning är en viktig del av placeringsprocessen. Vi anser att efterlevnad av praxis för god styrning är en viktig grundpelare för företagets ekonomiska framgångar oavsett bransch. Vid bedömning av företagsstyrningen beaktas till exempel ändamålsenligheten av portföljbolagets förvaltningsstrukturer, portföljbolagets bemötande av personalen samt portföljbolagets praxis för ersättning och beskattning. Vid bedömningen av praxis för god styrning använder vi oss av en extern tjänsteleverantörs analys, samt en egen kvalitativ analys när extern information inte är tillgänglig. Vi genomlyser fonderna regelbundet med kriterierna för praxis för god styrning som har angivna minimigränser.
Läs portföljförvaltarens översikt på fondens finskspråkiga sidor.
Grundfakta
- Portföljförvaltare
- Juha Asikainen
- Jämförelseindex
- MSCI ACWI Screened Net Total Return Index
- Begynnelsedag
- 02.06.1997
- ISIN
- FI0008807516
- Andels-serie
- Tillväxtandel
- Fondens storlek
- 462 Meur
- Andelens värde (13.03.)
- 64,98 EUR
- Månadsöversikt
- Ladda ner
- Faktablad
- Ladda ner
- Stadgar
- Ladda ner
- Hållbarhetsinformation
- Ladda ner
Ackumulerad avkastning (12.03)
| 1mån | 3mån | 6mån | 1 år | 3 år p.a. | 5 år p.a. | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OP-Världen A | −9,56 % | −9,46 % | +0,54 % | +4,04 % | +5,80 % | +13,16 % |
| Jämförelseindex | −9,93 % | −8,22 % | +2,80 % | +8,98 % | +10,60 % | +17,61 % |
Årlig avkastning
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | Fr årets början | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OP-Världen A | +4,52 % | +26,77 % | −14,77 % | +15,43 % | +17,74 % | −7,54 % |
| Jämförelseindex | +6,33 % | +31,07 % | −12,78 % | +19,60 % | +26,60 % | −6,41 % |
Nyckeltal
| Volatilitet 12 mån | vola 12mån | Sharpe 12 mån | Duration | |
|---|---|---|---|---|
| OP-Världen A | 12,86 % | - | - | |
| Jämförelseindex | - | - | - |
Särskilt för dig som är ägarkund lönar det sig att spara och placera eftersom du får utmärkta förmåner för det.
Förmåner för fondsparande:
- Du kan köpa och sälja nästan alla fonder utan kostnader.*
- För fonder får du 0,35 % OP-bonus, med undantag för specialplaceringsfonderna R2 Crystal och fondernas institutionsserier.**
Förmåner för försäkringssparande:
- Du kan börja försäkringsspara utan kostnad.
- För fonder som är anslutna till försäkringssparande samlar du 0,35 % OP-bonus. ***
- I de digitala tjänsterna kan du utan kostnad byta placeringsobjekt, göra tilläggsplaceringar och byta betalnings- och placeringsplan till OP Placeringsförsäkring och OP Kapitaliseringsavtal.
**OP-bonus används för bankens serviceavgifter och försäkringspremier.
*** Fondanknutna försäkringar samlar OP-bonus, med undantag för individuella placeringsförsäkringar och individuella placeringsavtal. Principerna för samlande av OP-bonus för fonder som hör till försäkringssparande förenhetligas med direkta placeringar. Från 1.1.2025 kommer följande fonder som hör ihop med försäkringssparande inte ge någon OP-bonus: tredjepartsfonder, såsom JP Morgans fonder, strukturerade lån och institutionsseriens fonder, såsom OP Världen III A.
Förmåner för aktie- och ETF-placering:
- Du kan utan kostnad öppna aktiesparkonto och värdeandelskonto.
- Du får rabatt för aktieköp och ett provisionstak på 1 procent när det gäller inhemska aktieköp på värdeandelskontot. Förmånerna är i kraft i de digitala tjänsterna.
- Du får utan kostnad aktierekommendationer och aktieanalyser.
- Du får rabatt på tjänstepaketet för sparande och placering:
Aktiesparkonto:
Sparare: 0 €/mån. (norm. 2,99 €/mån.)
Placerare: 9,99 €/mån. (norm. 14,99 €/mån.)
Värdeandelskonto:
Sparare: 0 €/mån. (norm. 2,99 €/mån.)
Placerare: 0 €/mån. (norm. 5,39 €/mån.)
Övriga förmåner:
- Endast ägarkunder kan placera i Avkastningsandelen.
Se till att dra nytta av alla förmåner:
*För följande specialplaceringsfonder debiteras normala kostnader: OP-Servicefastigheter, OP-Skogsägare, OP-Hyresinkomst, OP-Alternative Portfolio och OP-Private Equity.
Lämpar sig för stiftelser eftersom avkastningsandelen genererar årligt kassaflöde
Fondserien III A där minimiteckningsbeloppet är 1 000 000 e
Fondserien III B där minimiteckningsbeloppet är 1 000 000 e
Fondserien IV A där minimiteckningsbeloppet är 10 000 000 e
Det här är reklam. Fonderna förvaltas av OP-Fondbolaget Ab, och för portföljförvaltningen svarar det portföljförvaltningsföretag som specificeras i fondprospektet för OP:s fonder. Placering är alltid förknippat med risker. Placeringarnas värde kan öka eller minska, och placeraren kan förlora det placerade kapitalet delvis eller helt. Den historiska utvecklingen är ingen garanti för eventuell avkastning i framtiden. Ju högre kostnader fonden har, desto större inverkan har de på den förväntade avkastningen på placeringen. Dessutom beror den eventuella avkastningen på beskattningen, som i sin tur beror på placerarens personliga situation. Således kan avkastningen förändras i framtiden. Om fonden marknadsförs utomlands kan OP-Fondbolaget Ab besluta att avsluta sådan marknadsföring. Den information som presenteras på den här sidan ger inte en fullständig bild av fondens egenskaper.
Vid placeringsbeslut ska man beakta fondens alla egenskaper eller mål som beskrivs i fondprospektet för OP:s fonder och i övriga handlingar som gäller fonden. Innan du fattar det slutliga placeringsbeslutet ska du ta del av fondprospektet för fonderna samt faktabladet och fondens stadgar som finns på fondens webbsida. Fondprospektet och en sammanfattning av placerarnas rättigheter avseende placeringsfonder finns i tjänsten op.fi. Materialet finns på svenska, finska och engelska.