Specialplaceringsfonden OP-Private Aktiestrategi

Fondens avkastning i december var -1,5 % och den totala avkastningen 2024 var 17,9 %

December var en utmanande månad på aktiemarknaden och det globala aktieindexet MSCI World sjönk under i månaden med ungefär en halv procent mätt i euro. Den bästa avkastningen av huvudmarknadsområdena gav aktier på tillväxtmarknader med sin avkastning på ungefär 2,0 procent och även aktiemarknaden i Japan gav en liten positiv avkastning. På marknaderna i Europa och USA sågs däremot avkastning med minustecken. Inom Europa gick det särskilt dåligt i de nordiska länderna, där indexet sjönk med ungefär 5 procent under månaden under ledning av en svag utveckling av läkemedelsbolaget Novo Nordisk. Dollarn förstärktes gentemot euron med ungefär 1,4 procent, vilket för sin del förbättrade avkastningen utan valutaskydd som europlacerare fick från USA.

Specialplaceringsfonderna OP-Private Strategi följer OP Kapitalförvaltnings allokering. Inom aktier överviktar vi marknaden i USA och håller i sin tur undervikt på området Asien och Stillahavet. Aktier är mer lockande än ränteplaceringar då ekonomin växer med ledning av USA och räntorna sjunker, men på grund av den höga värderingsnivån tror vi att avkastningen från aktiemarknaden 2025 blir anspråkslösare än för de två föregående åren.

Under månaden gjordes ett flertal ändringar i fonden. På aktiemarknaden i USA ökades risken genom försäljning av defensiva aktier i hälsovårdssektorn och ersättande köp av aktier i små och medelstora företag. På aktiemarknaden i Europa ökades vikten av Schweiz och Storbritannien och minskades bland annat värdetemat och aktier inom fastighetssektorn.

Lauri Tynys
portföljförvaltare

OP-Private Aktiestrategi är en aktiefond som placerar sina tillgångar brett på den globala aktiemarknaden. Fondens placeringar genomförs i huvudsak genom att placera fondens tillgångar i andelar i andra placeringsfonder, specialplaceringsfonder och fondföretag (Målfonder).

De aktiebundna placeringarnas andel av Fondens värde kan variera mellan 80 och 105 %. Fonden kan i liten utsträckning också placera i alternativa placeringsformer (t.ex. fastighetsfonder, råvarufonder och fonder med absolut avkastning). Fonden kan i sin placeringsverksamhet använda derivatinstrument för att säkra sig mot förändringar på marknaden, ersätta direkta placeringar samt i övrigt främja en effektiv portföljförvaltning. Fondens aktieplaceringar sprids brett på aktier i olika företag, eftersom de genomförs i huvudsak via fonder. Fonden är en i lagen om placeringsfonder avsedd specialplaceringsfond, eftersom Fonden kan placeringar i sådana placeringsobjekt som inte är möjliga för fonder i enlighet med fonddirektivet.

Fonden främjar miljö- och samhällsaspekter genom att använda analysmetoder som gäller miljö, samhälle och god förvaltningssed (ESG) och genom att utesluta vissa placeringsobjekt. Mer information om ESG-metoderna finns i fondprospektet. Principen orsaka inte betydande skada är endast tillämplig på de av den fondens underliggande investeringar som beaktar EU-kriterierna för miljömässigt hållbara ekonomiska verksamheter. Den återstående delen av denna fond har underliggande investeringar som inte beaktar EU-kriterierna för miljömässigt hållbara ekonomiska verksamheter

Särskilt för dig som är ägarkund lönar det sig att spara och placera eftersom du får utmärkta förmåner för det.

Förmåner för fondsparande:

• Du kan köpa och sälja nästan alla fonder utan kostnader.*
• För fonder får du 0,35 % OP-bonus, med undantag för specialplaceringsfonderna R2 Crystal och fondernas institutionsserier.**

 Förmåner för försäkringssparande:

• Du kan börja försäkringsspara utan kostnad. 
• För fonder som är anslutna till försäkringssparande samlar du 0,35 % OP-bonus. ***
• I de digitala tjänsterna kan du utan kostnad byta placeringsobjekt, göra tilläggsplaceringar och byta betalnings- och placeringsplan till OP Placeringsförsäkring och OP Kapitaliseringsavtal.  

**OP-bonus används för bankens serviceavgifter och försäkringspremier. 

*** Fondanknutna försäkringar samlar OP-bonus, med undantag för individuella placeringsförsäkringar och individuella placeringsavtal. Principerna för samlande av OP-bonus för fonder som hör till försäkringssparande förenhetligas med direkta placeringar. Från 1.1.2025 kommer följande fonder som hör ihop med försäkringssparande inte ge någon OP-bonus: tredjepartsfonder, såsom JP Morgans fonder, strukturerade lån och institutionsseriens fonder, såsom OP Världen III A.

Förmåner för aktie- och ETF-placering:

• Du kan utan kostnad öppna aktiesparkonto och värdeandelskonto.
• Du får rabatt för aktieköp och ett provisionstak på 1 procent när det gäller inhemska aktieköp på värdeandelskontot. Förmånerna är i kraft i de digitala tjänsterna.
• Du får utan kostnad aktierekommendationer och aktieanalyser.
• Du får rabatt på tjänstepaketet för sparande och placering:
  Aktiesparkonto: 
  Sparare: 0 €/mån. (norm. 2,99 €/mån.)
  Placerare: 9,99 €/mån. (norm. 14,99 €/mån.)
  Värdeandelskonto: 
  Sparare: 0 €/mån. (norm. 2,99 €/mån.)
  Placerare: 0 €/mån. (norm. 5,39 €/mån.)

Övriga förmåner:

• Endast ägarkunder kan placera i Avkastningsandelen.

Se till att dra nytta av alla förmåner: