OP-Amerika Värdebolag

OP-Amerika Värdebolag är en aktiefond som placerar sina tillgångar huvudsakligen i aktier i värdeföretag på aktiemarknaden i Förenta staterna. Typiska värdeaktier är sådana aktier som är lågt värderade i förhållande till företagets eget kapital, resultatnivå eller lönsamhet.

Fondens placeringar väljs särskilt på basis av följande tre kriterier: 1) den relativa värderingen, 2) företagets grunder och 3) affärsrörelsens skede. Aktierna analyseras utgående från de här tre kriterierna samt både kvantitativt och kvalitativt. På lång sikt nås den bästa avkastningen genom att placera i aktier där dessa tre kriterier samtidigt är på en lockande nivå. I fonden OPAmerika Värde är maximivikten för en enskild sektor 35 %, men någon minimivikt har inte fastställts.

Fonden placerar i regel via direkta aktieplaceringar. Fonden kan i sin placeringsverksamhet använda derivatinstrument för att säkra sig mot förändringar på marknaden, ersätta direkta placeringar samt i övrigt främja en effektiv portföljförvaltning.

Fondens tillgångar sprids på aktier i olika företag. Vanligen placerar fonden sina tillgångar i cirka 75 till 100 företags aktier, men antalet kan variera beroende på portföljförvaltarens bedömning.

Fondens jämförelseindex är MSCI USA Value Net Total Return USD Index. Fonden strävar med aktiv placering efter att på lång sikt nå en avkastning som är bättre än jämförelseindexet. Fonden tar i regel en avsevärt hög aktiv risk och kan avvika väsentligt från jämförelseindexets sammansättning, viktning och risknivå.

Fonden främjar miljörelaterade och sociala egenskaper genom att använda ett index som utgår från en analysmetod för miljö, sociala frågor och företagsstyrning (ESG) och genom att utesluta vissa placeringsobjekt. 

Uteslutning: Fonden utesluter från sina aktiva, direkta placeringar tillverkare av kontroversiella vapen, gruvbolag som producerar värmekol, elbolag som använder värmekol, tobaksföretag samt företag som brutit mot internationella normer och som påverkning inte har haft resultat.  Förteckningen över uteslutna placeringsobjekt är offentlig. Utöver de allmänna uteslutningsreglerna placerar fonderna inte i bolag som huvudsakligen bedriver produktion av okonventionell olja eller naturgas.

Utnyttjande av ESG-information vid analys av placeringsobjekt: ESG-faktorer beaktas som en del av placeringsprocessen genom att använda såväl data från en extern ESG-tjänsteleverantör som ett ESG-verktyg som OP Kapitalförvaltning har utvecklat internt. Beaktande av ESG-faktorer som en del av placeringsprocessen betyder till exempel att risker förknippade med miljö, samhälle och företagsstyrning synliggörs med hjälp av olika mätare för respektive delområde.  

Brott mot internationella normer: Fonderna genomlyses regelbundet med avseende på eventuella överträdelser av internationella normer, och om en överträdelse upptäcks, inleds en process för att påverka portföljbolaget. Målet är att företag som brutit mot normerna ska ändra sin verksamhet och börja iaktta de internationella normerna i sin verksamhet. Om påverkan inte leder till resultat kan bolaget avlägsnas från fondportföljen eller antecknas på listan över uteslutna placeringsobjekt.

Minimiandel hållbara investeringar: Fonden allokerar placeringar enligt nedanstående minimiantal i portföljbolag vars affärsrörelse främjar ett eller flera av FN:s mål för hållbar utveckling (SDG) utan att orsaka skada för de övriga hållbarhetsfaktorerna eller målen. Hållbara investeringar fastställs med OP Kapitalförvaltnings analysmodell, som utnyttjar en extern tjänsteleverantörs SDG- och hållbarhetsdata. 

Bolagsstämmor: Fonden röstar genom en tjänsteleverantör i bolagsstämmor enligt principerna för OP-Fondbolagets ägarstyrning som beaktar ansvarsfullheten.

Verksamhetsprinciper för bedömning av praxis för god styrning: Analys av portföljbolagets företagsstyrning är en viktig del av placeringsprocessen. Vi anser att efterlevnad av praxis för god styrning är en viktig grundpelare för företagets ekonomiska framgångar oavsett bransch. Vid bedömning av företagsstyrningen beaktas till exempel ändamålsenligheten av portföljbolagets förvaltningsstrukturer, portföljbolagets bemötande av personalen samt portföljbolagets praxis för ersättning och beskattning. Vid bedömningen av praxis för god styrning använder vi oss av en extern tjänsteleverantörs analys, samt en egen kvalitativ analys när extern information inte är tillgänglig. Vi genomlyser fonderna regelbundet med kriterierna för praxis för god styrning som har angivna minimigränser.

• Lämnande av upplysningar om hållbarhet >

Särskilt för dig som är ägarkund lönar det sig att spara och placera eftersom du får utmärkta förmåner för det.

Förmåner för fondsparande:

• Du kan köpa och sälja nästan alla fonder utan kostnader.*
• För fonder får du 0,35 % OP-bonus, med undantag för specialplaceringsfonderna R2 Crystal och fondernas institutionsserier.**

 Förmåner för försäkringssparande:

• Du kan börja försäkringsspara utan kostnad. 
• För fonder som är anslutna till försäkringssparande samlar du 0,35 % OP-bonus. ***
• I de digitala tjänsterna kan du utan kostnad byta placeringsobjekt, göra tilläggsplaceringar och byta betalnings- och placeringsplan till OP Placeringsförsäkring och OP Kapitaliseringsavtal.  

**OP-bonus används för bankens serviceavgifter och försäkringspremier. 

*** Fondanknutna försäkringar samlar OP-bonus, med undantag för individuella placeringsförsäkringar och individuella placeringsavtal. Principerna för samlande av OP-bonus för fonder som hör till försäkringssparande förenhetligas med direkta placeringar. Från 1.1.2025 kommer följande fonder som hör ihop med försäkringssparande inte ge någon OP-bonus: tredjepartsfonder, såsom JP Morgans fonder, strukturerade lån och institutionsseriens fonder, såsom OP Världen III A.

Förmåner för aktie- och ETF-placering:

• Du kan utan kostnad öppna aktiesparkonto och värdeandelskonto.
• Du får rabatt för aktieköp och ett provisionstak på 1 procent när det gäller inhemska aktieköp på värdeandelskontot. Förmånerna är i kraft i de digitala tjänsterna.
• Du får utan kostnad aktierekommendationer och aktieanalyser.
• Du får rabatt på tjänstepaketet för sparande och placering:
  Aktiesparkonto: 
  Sparare: 0 €/mån. (norm. 2,99 €/mån.)
  Placerare: 9,99 €/mån. (norm. 14,99 €/mån.)
  Värdeandelskonto: 
  Sparare: 0 €/mån. (norm. 2,99 €/mån.)
  Placerare: 0 €/mån. (norm. 5,39 €/mån.)

Övriga förmåner:

• Endast ägarkunder kan placera i Avkastningsandelen.

Se till att dra nytta av alla förmåner:

Nordamerika är ett lockande placeringsobjekt av flera orsaker. Där finns världens största aktiemarknad och många av de framgångsrikaste företagen. De amerikanska företagen står för över 40 procent av den globala aktiemarknadens marknadsvärde. Dessutom har de amerikanska aktierna skyddshamnsstatus. Då tillgångar placeras i en utvecklad ekonomi som Förenta staterna med vikt på värdebolag, får portföljen en stenfot som säkert följer utsikterna i världsekonomin. Placeringar i Nordamerika är en naturlig del av varje välspridd portfölj.

OP-Amerika Värdebolag passar för konservativa placerare som är intresserade av aktiemarknaden i Förenta staterna och som uppskattar stabiliteten hos högklassiga värdebolag. Utvecklingen hos dem kan i en konjunkturuppgång sacka efter bolag med högre risk, men i ett osäkert marknadsläge är fluktuationerna moderatare än på aktiemarknaden i allmänhet. Fonden rekommenderas i synnerhet för placerare som planerar att lösa in sin fondandel tidigast om sju år.

Lämpar sig för stiftelser eftersom avkastningsandelen genererar årligt kassaflöde

Fondserien III A där minimiteckningsbeloppet är 1 000 000 e