OP-Private Korkostrategia -erikoissijoitusrahasto

Sijoita korkomarkkinoille maltillisella riskillä

1

Private-asiakkaamme vaivaton varainhoitoratkaisu

OP-Private Korkostrategia -erikoissijoitusrahasto on Private-asiakkaillemme suunnattu korkovarainhoitoratkaisu, ja se sopii etenkin tasaista tuottoa maltillisella riskillä tavoittelevalle sijoittajalle.

2

Aktiivisesti hoidettu sijoitussalkku

Private-asiakkaanamme varallisuutesi kartuttamisesta vastaavat OP Varainhoidon kokeneet salkunhoitajat, jotka tekevät kaikki sijoituspäätökset puolestasi ja reagoivat aktiivisesti markkinoiden muutoksiin.

3

Sijoitukset hajautetaan laajasti

Huolellinen riskienhallinta on sijoitustoimintamme lähtökohta. Sijoitusvarallisuuttasi suojataan hajauttamalla rahaston omistukset muun muassa rahamarkkinainstrumentteihin, valtioiden lainoihin ja eri riskitasojen yrityslainoihin Euroopassa ja OECD-maissa.

Ota yhteyttä

Vaivatonta ja kattavaa varainhoitoa

OP-Private Korkostrategia -erikoissijoitusrahaston avulla saa vaivattoman ja kattavan aktiivisesti hoidetun varainhoitoratkaisun, jossa salkunhoitaja seuraa ja arvioi markkinoiden tarjoamia mahdollisuuksia ja tekee sijoituspäätökset.

Rahasto sijoittaa pääosin Euroopan ja OECD-maiden korkomarkkinoille.

Rahaston korkoriski voi olla modifioidulla duraatiolla mitattuna enintään 10,0.

Osaavaa ja vastuullista salkunhoitoa

Rahaston salkunhoidosta vastaa OP Varainhoito, jolla on pitkä kokemus ja vankka osaaminen eri sijoitustuotteista.

Sijoitustoiminta arvio taloudellisten kriteerien lisäksi sijoituskohteiden vastuullisuutta ja pyrkii omistajana edesauttamaan kohdeyritystensä vastuullista toimintaa.

OP-Private Korkostrategia Institutionaalinen kasvuosuus

Palkkiot verkossa

Merkintäpalkkio	Vuosittainen hallinnointipalkkio	Lunastuspalkkio
0,00 %	0,35 %	0,50 %

Rahaston minimimerkintäsumma on 5.000.000 euroa. II-sarja ei kerrytä OP-bonuksia. Rahasto maksaa sijoituskohteena olevista rahasto-osuuksista perityt hallinnointi- ja säilytyspalkkiot.

Salkunhoitajan katsaus

OP-Private Korkostrategia -rahaston joulukuun tuotto oli -0,8 % ja vuoden 2024 kokonaistuotto 3,1 %

Joulukuu oli haastava kuukausi korkomarkkinoilla ja sijoittajat saivatkin pääasiassa negatiivisia tuottoja korkojen noustessa sekä Yhdysvalloissa että Euroopassa. Korkomarkkinoiden heikkoutta lisäsi korkojen nousun lisäksi luottoriskilisien leventyminen kuukauden aikana. Suurin osa korko-omaisuusluokista päätyi pakkaselle, pois lukien rahamarkkinasijoitukset ja eurooppalaiset High Yield -yrityslainat, jotka tekivät kuukauden aikana pienen positiivisen tuoton. High Yield -yrityslainojen korkea juokseva tuotto riitti kompensoimaan korkojen ja luottoriskilisien noususta aiheutuneen vastatuulen.

OP-Private Strategia -erikoissijoitusrahastot seuraavat OP Varainhoidon allokaationäkemystä. Korkojen sisällä pidämme luottoriskistä yleisesti ja ylipainotammekin yrityslainoja ja kehittyvien markkinoiden korkosijoituksia valtionlainojen kustannuksella. Joulukuussa koettu heikompi markkinatilanne ja tuottotasojen nousu nostavat korkosijoitusten eteenpäin katsovia tuotto-odotuksia.

Kuukauden aikana rahastossa tehtiin useita muutoksia. High Yield -yrityslainoissa lisättiin aktiivista rahastoa passiivisten ETF:ien kustannuksella ja kehittyvien markkinoiden korkosijoituksissa lisättiin korkean tuotto-odotuksen frontier-markkinaa indeksisijoituksen kustannuksella. Frontier-markkinat ovat pienempiä ns. reunamarkkinoita ja tarjoavat erinomaista hajautushyötyä korkosijoitusten sisällä.

Lauri Tynys
salkunhoitaja

Sijoituspolitiikka

OP-Private Korkostrategia -erikoissijoitusrahasto on korkorahasto, joka sijoittaa varansa pääosin Euroopan ja OECD-maiden korkomarkkinoille julkisyhteisöjen ja yritysten liikkeeseen laskemiin korkoinstrumentteihin.

Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa toisten rahastojen avulla, joten sijoitukset tulevat hyvin hajautetuksi eri korkoluokkiin ja liikkeeseenlaskijoihin. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan myös johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Rahaston muut kuin euromääräiset sijoitukset voidaan suojata tai jättää suojaamatta valuuttakurssiriskiltä salkunhoitajan näkemyksen mukaan. Rahaston korkoherkkyyttä mittaava modifioitu duraatio on tyypillisesti välillä 4,5—6,5, joka tarkoittaa rahaston negatiivista arvon muutosta prosentteina, jos korkotaso nousee yhden prosenttiyksikön. Korkotason laskiessa rahaston arvo nousee vastaavasti. Rahasto on aktiivinen korkovarainhoitorahasto, joka tavoittelee hyvää tuottoa maltillisella riskillä kaikissa markkinatilanteissa. Sijoituskohteita muutetaan markkinatilanteen mukaan ja sijoituspäätöksissä korostuvat erityisesti painotukset eri korkoluokkien välillä (esimerkiksi rahamarkkinainstrumentit, valtioiden lainat, luottoluokitukseltaan hyvät ja heikommat yrityslainat, vaihtovelkakirjalainat) sekä rahaston korkoriskin säätely. Rahasto on sijoitusrahastolaissa tarkoitettu erikoissijoitusrahasto, koska se voi sijoittaa sellaisiin sijoituskohteisiin, jotka eivät ole mahdollisia sijoitusrahastodirektiivin mukaisille rahastoille.

Rahasto edistää ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia käyttäen tämän varmistamiseksi ympäristöä, yhteiskuntaa ja hyvää hallintotapaa (ESG) koskevaa analyysimenetelmää ja sulkien pois tiettyjä sijoituskohteita. Lisätietoja käytetyistä ESG-menetelmistä on kerrottu tarkemmin rahastoesitteessä. ”Ei merkittävää haittaa” -periaatetta sovelletaan ainoastaan rahastoon sisältyviin sijoituksiin, joissa otetaan huomioon ympäristön kannalta kestäviä taloudellisia toimintoja koskevat EU:n kriteerit. Muiden tähän rahastoon sisältyvien sijoitusten osuuden osalta ei oteta huomioon ympäristön kannalta kestäviä taloudellisia toimintoja koskevia EU:n kriteerejä.

Lisätiedot Perustiedot, tuotto- ja tunnusluvut

Perustiedot

Salkunhoitaja: Lauri Tynys
Vertailuindeksi: Yhdistelmäindeksi, katso tarkemmat tiedot Rahastoesitteestä.
Perustamispäivä: 12.05.2015
ISIN: FI4000132600
Osuussarja: Institutionaalinen kasvuosuus
Rahaston koko: 39 Meur
Osuuden arvo (13.01.): 108,30 EUR
Kuukausikatsaus: Lataa
Avaintietoasiakirja: Lataa
Säännöt: Lataa

Kumulatiivinen tuotto (13.01)

	1kk	3kk	6kk	1 v	3 v p.a.	5 v p.a.
OP-Private Korkostrategia	−1,62 %	−0,60 %	+1,70 %	+2,97 %	−1,62 %	−0,96 %
Vertailuindeksi	−1,67 %	−0,39 %	+1,91 %	+3,24 %	−1,74 %	−0,65 %

Vuosittainen tuotto

	2020	2021	2022	2023	2024	Vuoden alusta
OP-Private Korkostrategia	+1,70 %	−0,79 %	−14,05 %	+7,46 %	+3,50 %	−1,07 %
Vertailuindeksi	+3,68 %	−1,18 %	−15,02 %	+8,32 %	+3,81 %	−1,11 %

Tunnuslukuja

	Volatiliteetti 12 kk	vola 12kk	Sharpe 12 kk	Duraatio
OP-Private Korkostrategia	3,08 %	-	5,13
Vertailuindeksi	-	-	-

Omistaja-asiakkaan edut säästämisestä ja sijoittamisesta

Omistaja-asiakkaana säästäminen ja sijoittaminen kannattaa erityisesti, koska saat siihen erinomaisia etuja.

Edut rahastosäästämiseen:

Ostat ja myyt lähes kaikkia rahastoja ilman kuluja.*
Rahastoista kerrytät 0,35 % OP-bonuksia, poislukien R2 Crystal -erikoissijoitusrahastot ja rahastojen instituutiosarjat.**

Edut vakuutussäästämiseen:

Aloitat vakuutussäästämisen maksutta.
Vakuutussäästöihin liitetyistä rahastoista kerrytät 0,35 % OP-bonuksia.***
Vaihdat sijoituskohteita, teet lisäsijoituksia ja vaihdat maksu- ja sijoitussuunnitelmaa OP Sijoitusvakuutukseen ja OP Kapitalisaatiosopimukseen maksutta digipalveluissa.

**OP-bonuksia käytetään pankin palvelumaksuihin ja vakuutusmaksuihin.

***Sijoitussidonnaiset vakuutukset kerryttävät OP-bonuksia, pois lukien yksilölliset sijoitusvakuutukset ja yksilölliset sijoitussopimukset. Vakuutussäästöihin liitettyjen rahastojen OP-bonusten kertymisen periaatteita yhdenmukaistetaan suorien sijoitusten kanssa. 1.1.2025 alkaen seuraavat vakuutussäästöihin liitetyt rahastot eivät kerrytä OP-bonuksia: kolmansien osapuolten rahastot kuten JP Morganin rahastot, strukturoidut lainat ja instituutiosarjan rahastot kuten OP Maailma III A.

Edut osake- ja ETF-sijoittamiseen:

Avaat osakesäästötilin ja arvo-osuustilin maksutta.
Saat alennusta osakekaupoista ja 1 prosentin palkkiokaton kotimaisiin osakekauppoihin arvo-osuustilillä. Edut ovat voimassa digipalveluissa.
Saat osakesuositukset ja -analyysit maksutta käyttöösi.
Saat alennusta säästäjän ja sijoittajan palvelupaketeista:
Osakesäästötili:
Säästäjä 0 €/kk (norm. 2,99 €/kk)
Sijoittaja 9,99 €/kk (norm. 14,99 €/kk)
Arvo-osuustili:
Säästäjä 0 €/kk (norm. 2,99 €/kk)
Sijoittaja 0 €/kk (norm. 5,39 €/kk)

Muut edut:

Vain omistaja-asiakkaana voit sijoittaa Tuotto-osuuteen.

Varmista, että saat kaikki edut ja hyödyt käyttöösi:

Tarkista omistaja-asiakkuutesi tilanne tai liity omistaja-asiakkaaksi

*Seuraavista erikoissijoitusrahastoista veloitetaan normaalit kulut: OP-Palvelukiinteistöt, OP-Metsänomistaja, OP-Vuokratuotto, OP-Alternative Portfolio ja OP-Private Equity.