OP SijoitusPlus Vastuulliset Yhtiöt IX/2018

Miksi sijoittaa OP SijoitusPlus Vastuulliset Yhtiöt IX/2018 –lainaan?

Lainaan valitut yhtiöt ovat kukin toimialansa vastuullisten yhtiöiden joukossa. Vastuullisen sijoittamisen merkitys on kasvanut tällä vuosituhannella ja yhä useampi sijoittaja huomioi vastuullisuusnäkökulmia sijoituspäätöstä tehdessä. Myös yhtiöt panostavat vastuullisuuteen. Useat tutkimukset osoittavat, että vastuullisella liiketoiminnalla voi olla positiivinen vaikutus yhtiön tulokseen.

Globaali talouskasvu on jatkanut maltillista piristymistään ja talousnäkymät ovat säilyneet yhä positiivisina. Talous kasvaa kaikilla päätalousalueilla ja kasvu nojaa aiempaa selvemmin usealle tukijalalle, mikä vähentää talouskehitykseen liittyvää epävarmuutta. Yksityinen kulutus jatkaa tärkeimpänä kasvuajurina jatkuvasti kohentuvien työmarkkinoiden sekä vähitellen kiihtyvien palkankorotusten tukiessa kotitalouksien ostovoimaa.

Sijoittajalle maksettavan nimellispääoman ja mahdollisen hyvityksen laskeminen:

Sijoittajalle maksettava hyvitys riippuu osakekorin arvonmuutoksesta kerrottuna tuottokertoimella. Osakekorin arvonmuutos lasketaan osakekorin alkuarvon (määräytymispäivä 28.11.2018) ja loppuarvon (määräytymispäivä 28.11.2022) välisenä prosentuaalisena muutoksena. Osakekorin suhteellisesta arvonmuutoksesta huomioidaan lainaehtojen mukaan enintään 30 %. Tuottokerroin on 143 %. Mikäli lainaehtojen mukainen osakekorin arvonmuutos tarkasteltuna 28.11.2022 on negatiivinen tai nolla, maksettavaa hyvitystä ei muodostu.

Osakekorin arvonmuutoksen ollessa negatiivinen maksetaan lainan nimellispääoma takaisin vähennettynä negatiivisen arvonmuutoksen määrällä kuitenkin siten, että sijoittajille maksetaan eräpäivänä vähintään 85 % lainan nimellispääomasta huomioiden kuitenkin liikkeeseenlaskijariski. Tällöin sijoittaja kärsii pääomatappiota kohde-etuuden kehityksen mukaan siten, että takaisinmaksettava osuus nimellispääomasta on 85 %:n ja alle 100 %:n välillä.

Jos laina pidetään takaisinmaksupäivään asti eikä maksettavaa hyvitystä muodostu, ja sijoittajille maksetaan vähintään 85 % lainan nimellisarvosta, on lainan efektiivinen vuotuinen tuotto mahdollisen kohde-etuuden negatiivisen kehityksen vuoksi tappiollinen maksimissaan 3,94 % p.a.
 

*Liikkeeseenlaskijan takaisinmaksukykyyn liittyvällä riskillä tarkoitetaan riskiä siitä, että liikkeeseenlaskija tulee maksukyvyttömäksi eikä pysty vastaamaan maksuvelvoitteistaan. Sijoittaja voi liikkeeseenlaskijan mahdollisen maksukyvyttömyyden johdosta menettää sijoittamansa pääoman sekä mahdollisen tuoton kokonaan tai osittain. Lainan nimellispääoma maksetaan kokonaan tai osittain takaisin eräpäivänä, ellei lainaehtojen mukaista ennenaikaista takaisinmaksua käytetä.

Merkintäpaikkana toimivat OP Ryhmän konttorit. Ota yhteyttä omaan osuuspankkiisi!