Miksi sijoittaa OP SijoitusPlus Vastuulliset VI/2019 –lainaan?
Lainaan valitut yhtiöt ovat kukin toimialansa vastuullisten yhtiöiden joukossa. Vastuullisen sijoittamisen merkitys on kasvanut tällä vuosituhannella ja yhä useampi sijoittaja huomioi vastuullisuusnäkökulman sijoituspäätöstä tehdessä. Myös yhtiöt osaltaan ovat alkaneet panostaa vastuullisuuteen enenevissä määrin, ja useat tutkimukset osoittavat, että vastuullisella liiketoiminnalla voi olla positiivinen vaikutus yhtiön tulokseen.
Lainan kohde-etuudeksi on valittu mielenkiintoinen kori eurooppalaisia yhtiöitä, jotka tuovat kattavan hajautuksen eri toimialoille ja mahdollistavat hyötymisen kotimarkkinoiden vakaasta kehityksestä sekä globaalin talouskuvan mahdollisesta piristymisestä. Pitkäjänteiselle sijoittajalle osakemarkkinoiden näkymät ovat edelleen houkuttelevimmat vaihtoehtoisten sijoituskohteiden kärsiessä heikosta tuottopotentiaalista, varsinkin kun lainan pääomaturva rajaa tehokkaasti tappioiden mahdollisuutta.
| Liikkeeseenlaskija | OP Yrityspankki Oyj |
| Kohde-etuus | 8 yhtiön osakekori |
| Laina-aika | 5.6.2019 - 21.6.2023 |
| Merkintäaika | 23.4.2019 - 31.5.2019 |
| Merkintähinta | 100 % |
| Tuottokerroin | 130 % (alustava, vähintään 120 %) |
| Vakuus | Ei vakuutta |
| Takaisinmaksumäärä | Arvo-osuuksien omistajille maksetaan takaisinmaksupäivänä vähintään 85 %:a lainan nimellispääomasta sekä mahdollinen hyvitys |
Sijoittajalle maksettavan nimellispääoman ja mahdollisen hyvityksen laskeminen:
Sijoittajalle maksettava hyvitys riippuu osakekorin arvonmuutoksesta kerrottuna tuottokertoimella. Osakekorin arvonmuutos lasketaan osakekorin alkuarvon (määräytymispäivä 5.6.2019) ja loppuarvon (määräytymispäivä 5.6.2023) välisenä prosentuaalisena muutoksena. Osakekorin suhteellisesta arvonmuutoksesta huomioidaan lainaehtojen mukaan enintään 30 %. Tuottokerroin on alustavasti 130 % (vähintään 120 %). Mikäli lainaehtojen mukainen osakekorin arvonmuutos tarkasteltuna 5.6.2023 on negatiivinen tai nolla, maksettavaa hyvitystä ei muodostu.
Osakekorin arvonmuutoksen ollessa negatiivinen maksetaan lainan nimellispääoma takaisin vähennettynä negatiivisen arvonmuutoksen määrällä kuitenkin siten, että sijoittajille maksetaan eräpäivänä vähintään 85 % lainan nimellispääomasta huomioiden kuitenkin liikkeeseenlaskijariski. Tällöin sijoittaja kärsii pääomatappiota kohde-etuuden kehityksen mukaan siten, että takaisinmaksettava osuus nimellispääomasta on 85 %:n ja alle 100 %:n välillä.
Jos laina pidetään takaisinmaksupäivään asti eikä maksettavaa hyvitystä muodostu, ja sijoittajille maksetaan vähintään 85 % lainan nimellisarvosta, on lainan efektiivinen vuotuinen tuotto mahdollisen kohde-etuuden negatiivisen kehityksen vuoksi tappiollinen maksimissaan 3,94 % p.a.