OP Säästöobligaatio Allokaattori S71/2024

Emittent: OP Företagsbanken Abp
Emissonsdag: 12.12.2024
Återbetalningsdag: 19.12.2029
ISIN: FI4000582010

OP Säästöobligaatio Allokaattori S71/2024 H är ett placeringsobjekt som kan anslutas till fondanknutna försäkringar som beviljas av OP-Livförsäkrings Ab. Lånet är ett obligationslån och emittenten är OP Företagsbanken Abp.

Lånets underliggande index BBVA Systematic Multi Asset Regional Trend 5 % EUR Index är en så kallad tillgångsklassallokator, vilket innebär att indexet systematiskt allokerar placeringarna mellan tre olika tillgångsklasser och marknadsområden baserat på marknadssignaler. Det underliggande indexet har som mål att uppnå en stabil avkastning i olika marknadslägen genom att dynamiskt allokera tillgångar till den tillgångsklasskombination som är lämpligast i respektive marknadsläge. Samtidigt strävar indexet efter att bibehålla en stabil riskprofil, det vill säga att hålla kursfluktuationerna på en måttlig nivå. 

Lånet OP Sparobligation Allokator S71/2024 lämpar sig för försäkringstagare som vill sträva efter avkastning på kapitalmarknaden med begränsad risk, eftersom lånestrukturen innehåller en nominell kapitalgaranti, som ger skydd mot en eventuell kursnedgång i den underliggande tillgången. Kapitalgarantin omfattas av en emittentrisk. Trots den begränsade förlustrisken har lånets maximiavkastning inte begränsats och avkastningskoefficienten är preliminärt 150 % (minst 130 %) vid en positiv kursutveckling för den underliggande tillgången, det vill säga försäkringstagar kan dra nytta av en eventuell kursuppgång med en hög avkastningskoefficient. Den nominella kapitalgarantin i kombination med den dynamiska allokeringen mellan flera olika tillgångsklasser i det underliggande indexet erbjuder ett intressant placeringsalternativ.

Det underliggande indexet placerar på aktie- och obligationsmarknaden i USA, Europa och Japan genom att utnyttja terminskontrakt och dessutom i guld genom att utnyttja en ETF-fond. Tillgångsklassernas indexvikter justeras enligt marknadssignaler, men merparten av allokeringen riktas till aktie- och
obligationsmarknaden. Den nominella indexvikten varierar mellan 20 och 70 % för aktier, mellan 10 och 80 % för obligationer och mellan 0 och 10 % för guld. 

Tillgångsklasserna utvecklas ofta i trender, och det underliggande indexet utnyttjar trendfenomenet genom att övervikta de tillgångsklasser som haft den starkaste utvecklingstrenden under den senaste tiden. Till exempel, om aktiemarknaden är i en uppåtgående trend, kan strategin öka aktievikten och minska vikten för obligationer eller guld. Om aktietrenden är starkare i Europa än i USA, allokeras mer tillgångar i indexet till europeiska aktier. Trenden för varje tillgångsklass bedöms genom att jämföra tillgångsklassens nuvarande pris med dess historiska värden på medellång sikt. Trendernas riktning och styrka bestämmer hur indexvikterna i varje tillgångsklass ska justeras.