Placeringsfonden OP-Växande Medelklass
Då medelklassen blir förmögnare i tillväxtekonomierna handlar det om mer än ett nytt kylskåp och löparskor i allt fler hem. Samtidigt som konsumtionsefterfrågan accelererar, stabiliseras företagens omvärld, vilket främjar förstärkningen av demokratin och minskar de politiska riskerna. Temafonden OP-Växande Medelklass erbjuder ett unikt, skräddarsytt sätt att placera i företag som drar nytta av hemmamarknadstrenderna i tillväxtekonomierna.
- Placeringsobjekt är företag som drar nytta av den ekonomiska utvecklingen på tillväxtmarknaden och av att lokalbefolkningen blir förmögnare.
- Tillväxten i tillväxtekonomierna baserar sig bland annat på det omfattande och växande befolkningsunderlaget, en gynnsam åldersstruktur samt på urbaniseringsutvecklingen.
| Teckningsprovision | Årlig förvaltningsprovision | Inlösenprovision |
|---|---|---|
| 0,75% | 2,50% | 0,75% |
Ingen teckningsprovision tas ut för fortlöpande sparavtal. Det samlas OP-bonus för fondandelarna.
OP-Växande Medelklass placerar globalt på aktiemarknaden i tillväxtländer i företag som drar nytta av den ekonomiska utvecklingen på tillväxtmarknaderna och i synnerhet av att lokalbefolkningen blir förmögnare. Fonden riktar placeringarna till sektorer vilkas konsumtionsnyttigheter och tjänster sannolikt gynnas av den strukturella tillväxten på lång sikt.
Placeringsfonder som placerar på tillväxtmarknaden är avsedda för placerare som strävar efter hög avkastning på marknader som expanderar kraftigt. Temafonden OP-Växande Medelklass är avsedd för placerare som vill delta på tillväxtmarknader där befolkningen blir förmögnare och konsumtionsvanorna förändras. Som motvikt till många lockande delfaktorer är det skäl för den som placerar i OP-Växande Medelklass att känna till de särdrag och risker som ansluter sig till tillväxtmarknaden. På tillväxtmarknaden är utgångspunkten alltid att riskerna är högre än på den utvecklade marknaden och fonden tar hög aktiv risk. Fondens värde kan variera avsevärt enligt marknadsläget och fondens värdeutveckling kan avvika från andra motsvarande fonder. Tillväxtekonomiernas konsumtionsefterfrågan är ett långsiktigt placeringstema och fonden rekommenderas i synnerhet för placerare som planerar att lösa in sin andel tidigast om sju år.
OP-Växande Medelklass är en aktiefond som placerar sina tillgångar globalt i aktier i företag som noteras på tillväxtländernas aktiemarknader och som väntas gynnas av den ökade konsumtionsefterfrågan i tillväxtekonomierna. Fondens placeringar riktas till sektorer vilkas konsumtionsnyttigheter och tjänster sannolikt kommer att växa strukturellt på lång sikt.
Fonden placerar i regel via direkta aktieplaceringar. Fonden kan i sin placeringsverksamhet använda derivatinstrument för att säkra sig mot förändringar på marknaden och i valutakurser, ersätta direkta placeringar samt i övrigt främja en effektiv portföljförvaltning.
Fondens placeringsgrad kan variera så att minst 75 % och högst 100 % av fondens värde placeras på aktiemarknaden. Vanligen ligger aktievikten mellan 90 och 100 %.
Fondens tillgångar sprids i stor utsträckning på aktier i olika företag. Vanligen placerar fonden sina tillgångar i cirka 40 till 60 företags aktier, men antalet kan variera beroende på portföljförvaltarens bedömning.
Fondens portföljförvaltare fattar Fondens placeringsbeslut på basis av gällande marknadsbedömning. I fondens placeringsbeslut poängteras särskilt portföljförvaltarens bedömning av enskilda företag.
Fondens jämförelseindex är MSCI Emerging Markets TR Net. Fonden strävar med aktiv placering efter att på lång sikt nå en avkastning som är bättre än jämförelseindexet. Fonden tar i regel en avsevärt hög aktiv risk och kan avvika väsentligt från jämförelseindexets sammansättning, viktning och risknivå.
Läs mer om fondens ansvarsfull på fondens finskspråkiga sidor.
Läs portföljförvaltarens översikt på fondens finskspråkiga sidor.
Grundfakta
- Portföljförvaltare
- FIL (LUXEMBOURG) S.A.
- Jämförelseindex
- MSCI Emerging Markets TR Net
- Begynnelsedag
- 05.02.2014
- ISIN
- FI4000076294
- Andels-serie
- Tillväxtandel
- Fondens storlek
- 51,4 meur
- Andelens värde (17.03.)
- 120,85 EUR
- Månadsöversikt
- Ladda ner
- Faktablad
- Ladda ner
- Stadgar
- Ladda ner
Ackumulerad avkastning (14.03)
| 1mån | 3mån | 6mån | 1 år | 3 år p.a. | 5 år p.a. | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OP-Växande Medelklass A | −1,89 % | −0,77 % | +9,68 % | +17,14 % | +4,65 % | +0,21 % |
| Jämförelseindex | −3,66 % | −2,02 % | +6,11 % | +9,46 % | +5,06 % | +7,63 % |
Årlig avkastning
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | Fr årets början | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OP-Växande Medelklass A | −2,58 % | −3,76 % | −25,06 % | −3,97 % | +14,15 % | +2,39 % |
| Jämförelseindex | +8,54 % | +4,86 % | −14,85 % | +6,11 % | +14,68 % | +0,09 % |
Nyckeltal
| Volatilitet 12 mån | vola 12mån | Sharpe 12 mån | Duration | |
|---|---|---|---|---|
| OP-Växande Medelklass A | 14,73 % | - | - | |
| Jämförelseindex | - | - | - |
Särskilt för dig som är ägarkund lönar det sig att spara och placera eftersom du får utmärkta förmåner för det.
Förmåner för fondsparande:
- Du kan köpa och sälja nästan alla fonder utan kostnader.*
- För fonder får du 0,35 % OP-bonus, med undantag för specialplaceringsfonderna R2 Crystal och fondernas institutionsserier.**
Förmåner för försäkringssparande:
- Du kan börja försäkringsspara utan kostnad.
- För fonder som är anslutna till försäkringssparande samlar du 0,35 % OP-bonus. ***
- I de digitala tjänsterna kan du utan kostnad byta placeringsobjekt, göra tilläggsplaceringar och byta betalnings- och placeringsplan till OP Placeringsförsäkring och OP Kapitaliseringsavtal.
**OP-bonus används för bankens serviceavgifter och försäkringspremier.
*** Fondanknutna försäkringar samlar OP-bonus, med undantag för individuella placeringsförsäkringar och individuella placeringsavtal. Principerna för samlande av OP-bonus för fonder som hör till försäkringssparande förenhetligas med direkta placeringar. Från 1.1.2025 kommer följande fonder som hör ihop med försäkringssparande inte ge någon OP-bonus: tredjepartsfonder, såsom JP Morgans fonder, strukturerade lån och institutionsseriens fonder, såsom OP Världen III A.
Förmåner för aktie- och ETF-placering:
- Du kan utan kostnad öppna aktiesparkonto och värdeandelskonto.
- Du får rabatt för aktieköp och ett provisionstak på 1 procent när det gäller inhemska aktieköp på värdeandelskontot. Förmånerna är i kraft i de digitala tjänsterna.
- Du får utan kostnad aktierekommendationer och aktieanalyser.
- Du får rabatt på tjänstepaketet för sparande och placering:
Aktiesparkonto:
Sparare: 0 €/mån. (norm. 2,99 €/mån.)
Placerare: 9,99 €/mån. (norm. 14,99 €/mån.)
Värdeandelskonto:
Sparare: 0 €/mån. (norm. 2,99 €/mån.)
Placerare: 0 €/mån. (norm. 5,39 €/mån.)
Övriga förmåner:
- Endast ägarkunder kan placera i Avkastningsandelen.
Se till att dra nytta av alla förmåner:
*För följande specialplaceringsfonder debiteras normala kostnader: OP-Servicefastigheter, OP-Skogsägare, OP-Hyresinkomst, OP-Alternative Portfolio och OP-Private Equity.
Lämpar sig för stiftelser eftersom avkastningsandelen genererar årligt kassaflöde
Det här är reklam. Fonderna förvaltas av OP-Fondbolaget Ab, och för portföljförvaltningen svarar det portföljförvaltningsföretag som specificeras i fondprospektet för OP:s fonder. Placering är alltid förknippat med risker. Placeringarnas värde kan öka eller minska, och placeraren kan förlora det placerade kapitalet delvis eller helt. Den historiska utvecklingen är ingen garanti för eventuell avkastning i framtiden. Ju högre kostnader fonden har, desto större inverkan har de på den förväntade avkastningen på placeringen. Dessutom beror den eventuella avkastningen på beskattningen, som i sin tur beror på placerarens personliga situation. Således kan avkastningen förändras i framtiden. Om fonden marknadsförs utomlands kan OP-Fondbolaget Ab besluta att avsluta sådan marknadsföring. Den information som presenteras på den här sidan ger inte en fullständig bild av fondens egenskaper.
Vid placeringsbeslut ska man beakta fondens alla egenskaper eller mål som beskrivs i fondprospektet för OP:s fonder och i övriga handlingar som gäller fonden. Innan du fattar det slutliga placeringsbeslutet ska du ta del av fondprospektet för fonderna samt faktabladet och fondens stadgar som finns på fondens webbsida. Fondprospektet och en sammanfattning av placerarnas rättigheter avseende placeringsfonder finns i tjänsten op.fi. Materialet finns på svenska, finska och engelska.