Placeringsfonden OP-Mål 3
Blandfonden OP-Mål 3 är en enkel och hållbar väg till den internationella aktie- och räntemarknaden för spararen. I placeringarna betonas aktier. Via fonden kan du börja utöka din förmögenhet redan med tio euro i månaden. Fondandelar kan tecknas i OP-mobilen med hjälp av den digitala placeringsrådgivaren OP Placeringspartner.
OP-Mål 3 är en fond som förvaltas aktivt. Placeringsbesluten fattas av OP Kapitalförvaltnings portföljförvaltningsteam, som har gedigen erfarenhet av den globala aktie- och räntemarknaden. Fonden följer en bevisat effektiv placeringsmetod där aktieplaceringarna sprids brett mellan objekt som har lite lägre risk än normalt. Aktiernas andel i fonden kan då hållas högre än vanligt, vilket möjliggör god avkastning och ett bra riskförhållande.
Alla tre OP Placeringspartnerfonder iakttar principerna för hållbar placering. Det innebär att vi till fonderna väljer företag som bättre än jämförelsebolagen beaktar hållbarheten i frågor som gäller miljö, socialt ansvar och god förvaltningssed. Skadliga och tvivelaktiga branscher har uteslutits från fonderna. Sådana är alkohol, tobak, hasardspel, vapen och kärnkraft. Fonderna placerar inte heller i företag som har att göra med barnarbetskraft eller korruption.
Varför placera i fonden OP-Mål 3?
- En enkel väg till den internationella aktie- och räntemarknaden för spararen.
- Den bevisat effektiva placeringsmetoden möjliggör ett bra förhållande mellan avkastning och risk.
- I fondens placeringsbeslut beaktas effekterna på miljön och samhället, och skadliga eller tvivelaktiga branscher utesluts.
Ytterligare information om fonder hos OP Placeringspartner:
Teckningsprovision | Årlig förvaltningsprovision | Inlösenprovision |
---|---|---|
0,00 % | 0,79 % | 0,00 % |
Det samlas OP-bonus för fondandelarna.
Fonderna följer en effektiv placeringsstrategi med hjälp av vilken aktievikterna för fonderna i OP Placeringspartner kan hållas högre än i typiska fonder i samma riskklass.
Placeringsstrategin baserar sig på ett placeringssätt som i akademisk forskning har påvisats vara effektivt och där man genom att placera diversifierat i aktier med låg risk kan nå en bättre relation mellan avkastning och risk än i marknadsindex.
Portföljförvaltarna följer upp fondernas risknivåer och anpassar vid behov risknivån så att den motsvarar målet på lång sikt. Fonderna erbjuder en så hög förväntad avkastning som möjligt med en behärskad risk.
Placeringsfonden OP-Mål 3 är en aktivt förvaltad blandfond som placerar sina tillgångar i huvudsak på den globala aktie- och räntemarknaden. Fonden kan också placera i andelar i andra placeringsfonder. Fonden främjar miljö- och samhällsaspekter genom att använda analysmetoder som gäller miljö, samhälle och god förvaltningssed (ESG) och genom att utesluta vissa placeringsobjekt. Mer information om ESG-metoderna finns i fondprospektet.
Principen ”att inte göra någon betydande skada” tillämpas endast på sådana placeringar som ingår i fonden och som beaktar EU-kriterierna för miljömässigt hållbara ekonomiska verksamheter. I fråga om andelen övriga placeringar som ingår i den här fonden beaktas inte EU-kriterier för hållbara ekonomiska funktioner från miljösynpunkt.
Fondens placeringspolitik beträffande aktie- och ränteplaceringar fastställs inom ramen för en på förhand fastställd, målinriktad variationsbredd för volatiliteten (risknivå). Den historiska volatiliteten för fondens placeringar följs upp fortlöpande och förändringar i volatiliteten kan innebära förändringar i fördelningen av fondens placeringsobjekt mellan aktie- och ränteplaceringar. Den målinriktade variationsbredden för den här fondens volatilitet är 5–12 %.
Fonden främjar miljörelaterade och sociala egenskaper genom att använda ett index som utgår från en analysmetod för miljö, sociala frågor och företagsstyrning (ESG) och genom att utesluta vissa placeringsobjekt.
Uteslutning: Fonden utesluter från sina aktiva, direkta placeringar tillverkare av kontroversiella vapen, gruvbolag som producerar värmekol, elbolag som använder värmekol, tobaksföretag samt företag som brutit mot internationella normer och som påverkning inte har haft resultat. Förteckningen över uteslutna placeringsobjekt är offentlig. Utöver de allmänna uteslutningsreglerna placerar fonden inte i bolag som huvudsakligen bedriver produktion av okonventionell olja eller naturgas, eller i alkohol, hasardspel, vapen, vuxenunderhållning och kärnkraft.
Utnyttjande av ESG-information vid analys av placeringsobjekt: Fonden utnyttjar best-in-class-metoden som utgår från ESG-betyg från en extern tjänsteleverantör. Till fonden väljs endast företag som hör till de bästa inom sin bransch i frågor som gäller ansvarsfullhet.
Brott mot internationella normer: Fonderna genomlyses regelbundet med avseende på eventuella överträdelser av internationella normer, och om en överträdelse upptäcks, inleds en process för att påverka portföljbolaget. Målet är att företag som brutit mot normerna ska ändra sin verksamhet och börja iaktta de internationella normerna i sin verksamhet. Om påverkan inte leder till resultat kan bolaget avlägsnas från fondportföljen eller antecknas på listan över uteslutna placeringsobjekt.
Minimiandel hållbara investeringar: Fonden allokerar placeringar enligt nedanstående minimiantal i portföljbolag vars affärsrörelse främjar ett eller flera av FN:s mål för hållbar utveckling (SDG) utan att orsaka skada för de övriga hållbarhetsfaktorerna eller målen. Hållbara investeringar fastställs med OP Kapitalförvaltnings analysmodell, som utnyttjar en extern tjänsteleverantörs SDG- och hållbarhetsdata.
Bolagsstämmor: Fonden röstar genom en tjänsteleverantör i bolagsstämmor enligt principerna för OP-Fondbolagets ägarstyrning som beaktar ansvarsfullheten.
Verksamhetsprinciper för bedömning av praxis för god styrning: Analys av portföljbolagets företagsstyrning är en viktig del av placeringsprocessen. Vi anser att efterlevnad av praxis för god styrning är en viktig grundpelare för företagets ekonomiska framgångar oavsett bransch. Vid bedömning av företagsstyrningen beaktas till exempel ändamålsenligheten av portföljbolagets förvaltningsstrukturer, portföljbolagets bemötande av personalen samt portföljbolagets praxis för ersättning och beskattning. Vid bedömningen av praxis för god styrning använder vi oss av en extern tjänsteleverantörs analys, samt en egen kvalitativ analys när extern information inte är tillgänglig. Vi genomlyser fonderna regelbundet med kriterierna för praxis för god styrning som har angivna minimigränser.
Läs portföljförvaltarens översikt på fondens finskspråkiga sidor.
Grundfakta
- Portföljförvaltare
- Pekka Åberg, Miika Nuorinko, Juha Asikainen
- Jämförelseindex
- Blandindex, se Fondprospektet för detaljer.
- Begynnelsedag
- 25.05.2020
- ISIN
- FI4000410949
- Andels-serie
- Tillväxtandel
- Fondens storlek
- 4 Meur
- Andelens värde (01.04.)
- 132,23 EUR
- Månadsöversikt
- Ladda ner
- Faktablad
- Ladda ner
- Stadgar
- Ladda ner
- Hållbarhetsinformation
- Ladda ner
Ackumulerad avkastning (01.04)
1mån | 3mån | 6mån | 1 år | 3 år p.a. | 5 år p.a. | |
---|---|---|---|---|---|---|
OP-Mål 3 A | −4,15 % | −2,42 % | +0,75 % | +5,04 % | +3,07 % | - |
Jämförelseindex | −4,55 % | −2,86 % | +1,44 % | +6,37 % | +5,34 % | - |
Årlig avkastning
2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | Fr årets början | |
---|---|---|---|---|---|---|
OP-Mål 3 A | +7,09 % | +15,67 % | −9,30 % | +6,89 % | +12,84 % | −2,42 % |
Jämförelseindex | +12,10 % | +15,75 % | −12,81 % | +14,51 % | +16,44 % | −2,86 % |
Nyckeltal
Volatilitet 12 mån | vola 12mån | Sharpe 12 mån | Duration | |
---|---|---|---|---|
OP-Mål 3 A | 6,48 % | - | - | |
Jämförelseindex | - | - | - |
Särskilt för dig som är ägarkund lönar det sig att spara och placera eftersom du får utmärkta förmåner för det.
Förmåner för fondsparande:
- Du kan köpa och sälja nästan alla fonder utan kostnader.*
- För fonder får du 0,35 % OP-bonus, med undantag för specialplaceringsfonderna R2 Crystal och fondernas institutionsserier.**
Förmåner för försäkringssparande:
- Du kan börja försäkringsspara utan kostnad.
- För fonder som är anslutna till försäkringssparande samlar du 0,35 % OP-bonus. ***
- I de digitala tjänsterna kan du utan kostnad byta placeringsobjekt, göra tilläggsplaceringar och byta betalnings- och placeringsplan till OP Placeringsförsäkring och OP Kapitaliseringsavtal.
**OP-bonus används för bankens serviceavgifter och försäkringspremier.
*** Fondanknutna försäkringar samlar OP-bonus, med undantag för individuella placeringsförsäkringar och individuella placeringsavtal. Principerna för samlande av OP-bonus för fonder som hör till försäkringssparande förenhetligas med direkta placeringar. Från 1.1.2025 kommer följande fonder som hör ihop med försäkringssparande inte ge någon OP-bonus: tredjepartsfonder, såsom JP Morgans fonder, strukturerade lån och institutionsseriens fonder, såsom OP Världen III A.
Förmåner för aktie- och ETF-placering:
- Du kan utan kostnad öppna aktiesparkonto och värdeandelskonto.
- Du får rabatt för aktieköp och ett provisionstak på 1 procent när det gäller inhemska aktieköp på värdeandelskontot. Förmånerna är i kraft i de digitala tjänsterna.
- Du får utan kostnad aktierekommendationer och aktieanalyser.
- Du får rabatt på tjänstepaketet för sparande och placering:
Aktiesparkonto:
Sparare: 0 €/mån. (norm. 2,99 €/mån.)
Placerare: 9,99 €/mån. (norm. 14,99 €/mån.)
Värdeandelskonto:
Sparare: 0 €/mån. (norm. 2,99 €/mån.)
Placerare: 0 €/mån. (norm. 5,39 €/mån.)
Övriga förmåner:
- Endast ägarkunder kan placera i Avkastningsandelen.
Se till att dra nytta av alla förmåner:
*För följande specialplaceringsfonder debiteras normala kostnader: OP-Servicefastigheter, OP-Skogsägare, OP-Hyresinkomst, OP-Alternative Portfolio och OP-Private Equity.
Det här är reklam. Fonderna förvaltas av OP-Fondbolaget Ab, och för portföljförvaltningen svarar det portföljförvaltningsföretag som specificeras i fondprospektet för OP:s fonder. Placering är alltid förknippat med risker. Placeringarnas värde kan öka eller minska, och placeraren kan förlora det placerade kapitalet delvis eller helt. Den historiska utvecklingen är ingen garanti för eventuell avkastning i framtiden. Ju högre kostnader fonden har, desto större inverkan har de på den förväntade avkastningen på placeringen. Dessutom beror den eventuella avkastningen på beskattningen, som i sin tur beror på placerarens personliga situation. Således kan avkastningen förändras i framtiden. Om fonden marknadsförs utomlands kan OP-Fondbolaget Ab besluta att avsluta sådan marknadsföring. Den information som presenteras på den här sidan ger inte en fullständig bild av fondens egenskaper.
Vid placeringsbeslut ska man beakta fondens alla egenskaper eller mål som beskrivs i fondprospektet för OP:s fonder och i övriga handlingar som gäller fonden. Innan du fattar det slutliga placeringsbeslutet ska du ta del av fondprospektet för fonderna samt faktabladet och fondens stadgar som finns på fondens webbsida. Fondprospektet och en sammanfattning av placerarnas rättigheter avseende placeringsfonder finns i tjänsten op.fi. Materialet finns på svenska, finska och engelska.