Placeringsfonden OP-Hållbar Välbefinnande
Placeringsfonden OP-Hållbar Välbefinnande
Mot en hälsosammare och jämlikare framtid. Genom fonden OP-Hållbar Välbefinnande placerar du globalt i samhällens och människors välbefinnande. Objekten kan vara till exempel företag som fokuserar på utveckling av läkemedel, tillgång till bostäder, utbildning, digitala tjänster eller cirkulär ekonomi. Fonden är en blandning av tillväxtföretag och mer moderata bolag som medför stabilitet, och den lämpar sig för avkastningsinriktade placerare eller sparare som blickar mot en hållbarare morgondag.
OP-Hållbar Välbefinnande är en aktivt förvaltad fond, vilket innebär att portföljförvaltare som är specialiserade på den internationella aktiemarknaden fattar placeringsbesluten åt dig. Dessutom hjälper ansvarsexperterna i OP Kapitalförvaltning till att beakta hållbarhetsrisker och säkerställa placeringarnas sociala inverkan. En spridning till 50–80 företag hjälper till att skydda dina placeringar mot risker som enskilda branscher innebär. Placeringarnas huvudvikt ligger i USA och Europa, men fonden har bolag runtom i världen.
Fonden strävar efter att främja människornas välbefinnande. I placeringarna beaktas även miljön, och utanför fonden avgränsas bland annat aktörer som fokuserar på fossila bränslen. Dessutom granskar vi genom regelbundna genomlysningar hur man i portföljbolagen iakttar bland annat internationell praxis för beskattning och ersättning, eftersom vi anser att god förvaltningssed är en förutsättning för ett bolags långvariga framgång.
Varför placera i fonden OP-Hållbar Välbefinnande?
- En enda fond erbjuder ett mångsidigt utbudet bolag som stödjer människors välbefinnande och jämlikhet.
- Dra nytta av en kompetent placeringsteams vision och aktiva portföljförvaltning.
- Ett lätt sätt att aktieplacera hållbart.
Teckningsprovision | Årlig förvaltningsprovision | Inlösenprovision |
---|---|---|
0,0 % | 1,8 % | 1,0 % |
Som ägarkund köper och säljer du fonden avgiftsfritt. Fondandelarna ger OP-bonus för andelsbankens ägarkunder.
OP-Hållbar Välbefinnande är en aktiefond som placerar sina tillgångar med bred spridning på den globala aktiemarknaden. Placeringar kan göras både på den utvecklade marknaden och på tillväxtmarknader, men placeringarna görs huvudsakligen i USA och Europa.
I fondens placeringsverksamhet beaktas principerna för hållbar utveckling med särskild tonvikt på sociala frågor. Fondens tillgångar placeras huvudsakligen i företag vars affärsverksamhet stödjer hållbart välbefinnande hos människor och samhällen med beaktande av affärsverksamhetens miljöpåverkan. Fondens huvudteman är välbefinnande och jämlikhet. Företagen som utgör fondens placeringsobjekt utvecklar bland annat hälso- och välbefinnandetjänster, tillgänglighetslösningar inom utbildning och finansieringstjänster, energisystem och cirkulär ekonomi, nya trafiklösningar och trafiksäkerhet, tillgång till bostäder eller hälsosammare kost och hållbart jordbruk. Fonden kan även placera i företag som i sin roll som arbetsgivare är föredömliga i sociala frågor.
Fonden placerar i regel via direkta aktieplaceringar. Fonden kan i sin placeringsverksamhet använda derivatinstrument för att skydda sig mot förändringar på marknaden, ersätta direkta placeringar samt i övrigt främja en effektiv portföljförvaltning.
Fondens tillgångar placeras med bred spridning i olika företags aktier. Vanligen placerar fonden sina tillgångar i cirka 50–80 företags aktier, men antalet kan variera beroende på portföljförvaltarens bedömning.
Fondens placeringsgrad kan variera så att minst 75 procent och högst 105 procent av fondens värde placeras på aktiemarknaden. Vanligen ligger aktievikten på 90–100 procent.
Fondens jämförelseindex är MSCI ACWI Screened Index. Fonden strävar med aktiv placering efter att på lång sikt nå en avkastning som är bättre än jämförelseindexet. Fonden tar i regel en avsevärt hög aktiv risk och kan avvika väsentligt från jämförelseindexets sammansättning, viktning och risknivå.
OP Kapitalförvaltning tar reda på externa aktiva kapitalförvaltares rutiner för ansvarsfulla placeringar innan placeringsbeslut tas och följer sedan upp dem regelbundet. Redogörelsen om ansvarsfulla placeringar omfattar synpunkter på policy och resurser för och uttalanden om ansvarsfulla placeringar samt verksamhetssätt, uteslutningar, ägarpåverkan och rapportering. Vi bedömer därefter nivån på de externa kapitalförvaltarnas ansvarsfulla placeringar på basis av redogörelsen. Vi har slagit fast minimikriterier som nya aktiva externa kapitalförvaltare måste uppfylla. De ovannämnda principerna och verksamhetssätten gäller också fonder som är inriktade på externa kapitalförvaltares alternativa placeringar.
Du kan läsa en hållbarhetsanalys av fonden i fondens månadsöversikt.
Särskilt för dig som är ägarkund lönar det sig att spara och placera eftersom du får utmärkta förmåner för det.
Förmåner för fondsparande:
- Du kan köpa och sälja nästan alla fonder utan kostnader.*
- För fonder får du 0,35 % OP-bonus, med undantag för specialplaceringsfonderna R2 Crystal och fondernas institutionsserier.**
Förmåner för försäkringssparande:
- Du kan börja försäkringsspara utan kostnad.
- För fonder som är anslutna till försäkringssparande samlar du 0,35 % OP-bonus. ***
- I de digitala tjänsterna kan du utan kostnad byta placeringsobjekt, göra tilläggsplaceringar och byta betalnings- och placeringsplan till OP Placeringsförsäkring och OP Kapitaliseringsavtal.
**OP-bonus används för bankens serviceavgifter och försäkringspremier.
*** Fondanknutna försäkringar samlar OP-bonus, med undantag för individuella placeringsförsäkringar och individuella placeringsavtal. Principerna för samlande av OP-bonus för fonder som hör till försäkringssparande förenhetligas med direkta placeringar. Från 1.1.2025 kommer följande fonder som hör ihop med försäkringssparande inte ge någon OP-bonus: tredjepartsfonder, såsom JP Morgans fonder, strukturerade lån och institutionsseriens fonder, såsom OP Världen III A.
Förmåner för aktie- och ETF-placering:
- Du kan utan kostnad öppna aktiesparkonto och värdeandelskonto.
- Du får rabatt för aktieköp och ett provisionstak på 1 procent när det gäller inhemska aktieköp på värdeandelskontot. Förmånerna är i kraft i de digitala tjänsterna.
- Du får utan kostnad aktierekommendationer och aktieanalyser.
- Du får rabatt på tjänstepaketet för sparande och placering:
Aktiesparkonto:
Sparare: 0 €/mån. (norm. 2,99 €/mån.)
Placerare: 9,99 €/mån. (norm. 14,99 €/mån.)
Värdeandelskonto:
Sparare: 0 €/mån. (norm. 2,99 €/mån.)
Placerare: 0 €/mån. (norm. 5,39 €/mån.)
Övriga förmåner:
- Endast ägarkunder kan placera i Avkastningsandelen.
Se till att dra nytta av alla förmåner:
*För följande specialplaceringsfonder debiteras normala kostnader: OP-Servicefastigheter, OP-Skogsägare, OP-Hyresinkomst, OP-Alternative Portfolio och OP-Private Equity.
Lämpar sig för stiftelser eftersom avkastningsandelen genererar årligt kassaflöde
Tillväxtandel som lämpar sig för institutionella placerare III A
Tillväxtandel som lämpar sig för institutionella placerare IV A
Månadsöversikt (pdf)
Läs portföljförvaltarens översikt på fondens finskspråkiga sidor.
Grundfakta
- Portföljförvaltare
- Mikko Linnanvuori
- Jämförelseindex
- MSCI ACWI Screened Index
- Begynnelsedag
- 16.11.2023
- ISIN
- FI4000561311
- Andels-serie
- Tillväxtandel
- Fondens storlek
- 22 Meur
- Andelens värde (12.03.)
- 107,01 EUR
- Månadsöversikt
- Ladda ner
- Faktablad
- Ladda ner
- Stadgar
- Ladda ner
- Hållbarhetsinformation
- Ladda ner
Ackumulerad avkastning (11.03)
1mån | 3mån | 6mån | 1 år | 3 år p.a. | 5 år p.a. | |
---|---|---|---|---|---|---|
OP-Hållbar Välbefinnande A | −10,98 % | −9,85 % | −5,15 % | −1,65 % | - | - |
Jämförelseindex | −10,83 % | −9,29 % | +2,96 % | +9,17 % | - | - |
Årlig avkastning
2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | Fr årets början | |
---|---|---|---|---|---|---|
OP-Hållbar Välbefinnande A | - | - | - | +4,98 % | +6,77 % | −4,53 % |
Jämförelseindex | - | - | - | +5,07 % | +26,65 % | −6,69 % |
Nyckeltal
Volatilitet 12 mån | vola 12mån | Sharpe 12 mån | Duration | |
---|---|---|---|---|
OP-Hållbar Välbefinnande A | 12,72 % | - | - | |
Jämförelseindex | - | - | - |
Det här är reklam. Fonderna förvaltas av OP-Fondbolaget Ab, och för portföljförvaltningen svarar det portföljförvaltningsföretag som specificeras i fondprospektet för OP:s fonder. Placering är alltid förknippat med risker. Placeringarnas värde kan öka eller minska, och placeraren kan förlora det placerade kapitalet delvis eller helt. Den historiska utvecklingen är ingen garanti för eventuell avkastning i framtiden. Ju högre kostnader fonden har, desto större inverkan har de på den förväntade avkastningen på placeringen. Dessutom beror den eventuella avkastningen på beskattningen, som i sin tur beror på placerarens personliga situation. Således kan avkastningen förändras i framtiden. Om fonden marknadsförs utomlands kan OP-Fondbolaget Ab besluta att avsluta sådan marknadsföring. Den information som presenteras på den här sidan ger inte en fullständig bild av fondens egenskaper.
Vid placeringsbeslut ska man beakta fondens alla egenskaper eller mål som beskrivs i fondprospektet för OP:s fonder och i övriga handlingar som gäller fonden. Innan du fattar det slutliga placeringsbeslutet ska du ta del av fondprospektet för fonderna samt faktabladet och fondens stadgar som finns på fondens webbsida. Fondprospektet och en sammanfattning av placerarnas rättigheter avseende placeringsfonder finns i tjänsten op.fi. Materialet finns på svenska, finska och engelska.