Kännedom om företagskunder – se till att ditt företags uppgifter är uppdaterade

Bankerna har en skyldighet att känna sina kunder. Under kundrelationen ber vi olika upplysningar om ditt företag, så att vi ska kunna uppfylla våra lagstadgade krav på kundkännedom och förhindrande av penningtvätt och finansiering av terrorism.

Om det sker ändringar i kunduppgifterna, ska företaget uppdatera sina kunduppgifter hos banken. Dessutom ber vi dig regelbundet att kontrollera och bekräfta dina uppgifter oavsett om det har skett förändringar i dem eller inte.

Vi begär bland annat följande uppgifter: 

  • Grunduppgifter om företagets nyckelpersoner (namn, personbeteckning, medborgarskap, ägarandel).
  • Har någon av företagets verkliga förmånstagare själv, dennas familjemedlem eller medarbetare haft ett betydande offentligt uppdrag?
  • Uppgifter om företagets affärsrörelse och framtida planer, ekonomiska nyckeltal (uppskattning av omsättningen, omslutning, antal anställda), banktjänster samt om betalningar.
  • Om beaktande av internationella sanktionsbestämmelser som en del av affärsrörelsen.

Om vi inte får de uppgifter vi behöver så att vi kan uppfylla de krav som ställs i lagen, kan vi bli tvungna att begränsa ditt företags användning av banktjänster.

Uppdatering av uppgifter om företaget har OP:s avtal om digital kommunikation

Om företaget har ingått OP:s avtal om digital kommunikation, kan uppgifterna uppdateras av en systemadministratör för företagets digitala tjänster eller av en person som har fått en fullmakt av systemadministratören. Den som har fullmakten kan då logga in i tjänsten op.fi eller OP-mobilen och välja Kundrelation > Uppgifter om kundkännedom (KYC). Kom ihåg att spara uppgifterna till slut även om du inte gjorde några ändringar i dem.

Uppdatering av uppgifter om företaget inte har avtal om digital kommunikation

Om företaget inte har ingått ett avtal om digital kommunikation, kan uppgifterna uppdateras av en representant för ditt företag som har firmateckningsrätt eller en annan representant för företaget som angetts i företagets uppgifter. Uppgifterna kan uppdateras via länken “Identifiera dig och uppdatera uppgifterna här” på denna sida. Identifieringen i tjänsten sker med OP:s eller någon annan banks nättjänstkoder. Om ditt företag har delad firmateckningsrätt, räcker det att en person som har rätt att teckna företagets firma uppdaterar uppgifterna. Kom ihåg att spara uppgifterna till slut även om du inte gjorde några ändringar i dem.