Placeringsfonden OP-Klimatet
Klimatförändringen är vår tids största utmaning. Den ändrar vår livsmiljö och skakar om strukturerna i den internationella ekonomin. Samtidigt är den en betydande möjlighet för placerare. Efterfrågan på teknik och produkter som bromsar förändringen växer, och de bästa lösningarna får ett bättre utgångsläge på marknaden. Genom fonden OP-Klimatet placerar du globalt i företag som bekämpar klimatförändringen eller dess påverkningar.
Fondens medel riktas till den globala aktiemarknaden i såväl tillväxtekonomier som utvecklade ekonomier. Bland placeringsobjekten finns bland annat energisnål teknologi, förnybara energikällor och bolag som producerar lösningar för vattenförsörjning och återvinning. Som andelsägare i OP-Klimatet drar du nytta av professionell kapitalförvaltning: ett erfaret portföljförvaltningsteam reagerar aktivt på förändringarna på marknaden och fattar placeringsbesluten åt dig.
OP-Klimatet eftersträvar en lockande avkastning på lång sikt. Därför väljs endast sådana bolag som är beredda på den förändrande världen ut till fonden. Utanför placeringarna avgränsas bland annat bolag som koncentrerar på produktion av stenkol, olja eller naturgas. Dessutom vill vi genom regelbundna genomlysningar säkerställa att placeringsobjekten leds enligt god förvaltningssed. Det betyder till exempel att man iakttar internationella normer om till exempel bekämpning av korruption.
Varför placera i fonden OP-Klimatet?
- Stor utmaning, stor möjlighet – det finns en global efterfrågan på lösningar som bromsar klimatförändringen.
- Kompetent kapitalförvaltning – det erfarna portföljförvaltningsteamet reagerar aktivt på förändringar på marknaden.
- Hållbar placering – satsa på bolag som bekämpar klimatförändringen.
Teckningsprovision | Årlig förvaltningsprovision | Inlösenprovision |
---|---|---|
0,00 % | 1,80 % | 0,75 % |
OP-Klimatet är en aktiefond som placerar sina tillgångar med bred spridning på den globala aktiemarknaden. Placeringar kan göras både på den utvecklade marknaden och på tillväxtmarknader men placeringarna fokuseras till Europa och Förenta staterna.
I fondens placeringsverksamhet beaktas principerna för hållbar utveckling med tyngd på framför allt miljöfrågor. Fondens tillgångar placeras i huvudsak på sektorer som enligt bedömningarna har den största positiva inverkan på klimatförändringen och förberedelserna inför den. Företagen som utgör fondens placeringsobjekt innehar typiskt en god ställning i kampen mot en uppvärmning av klimatet och deras affärsrörelse förknippas med t.ex. Energieffektivitet och -teknik, återvinning, vatten- och avloppsförsörjning samt infrastrukturen i anslutning till dessa.
Fonden placerar i regel via direkta aktieplaceringar. Fonden kan i sin placeringsverksamhet använda derivatinstrument för att säkra sig mot förändringar på marknaden, ersätta direkta placeringar samt i övrigt främja en effektiv portföljförvaltning.
Fondens tillgångar sprids i stor utsträckning på aktier i olika företag. Vanligen placerar fonden sina tillgångar i cirka 50 till 80 företags aktier, men antalet kan variera beroende på portföljförvaltarens bedömning.
Fondens placeringsgrad kan variera så att minst 75 % och högst 100 % av fondens värde placeras på aktiemarknaden. Vanligen ligger aktievikten mellan 90 och 100 %.
Fondens jämförelseindex är MSCI World Climate Paris Aligned Net. Fonden strävar med aktiv placering efter att på lång sikt nå en avkastning som är bättre än jämförelseindexet. Fonden tar i regel en avsevärt hög aktiv risk och kan avvika väsentligt från jämförelseindexets sammansättning, viktning och risknivå.
Fonden placerar sina tillgångar brett på den globala aktiemarknaden. Placeringar kan göras både på den utvecklade marknaden och på tillväxtmarknader, men placeringarna fokuseras till Europa och Förenta staterna.
Hållbara investeringar: Fondens tillgångar placeras i huvudsak på sektorer på vilka klimatförändringen och klimatanpassningen enligt bedömningarna har den största positiva effekten. Företagen som utgör fondens placeringsobjekt innehar typiskt en god ställning i kampen mot en uppvärmning av klimatet och deras affärsrörelse förknippas med t.ex. energieffektivitet och -teknik, återvinning, vatten- och avloppsförsörjning samt infrastrukturen i anslutning till dessa. Portföljbolagen analyseras med OP Kapitalförvaltnings analysmodell, som utnyttjar en extern tjänsteleverantörs SDG- och hållbarhetsdata. Som hållbara placeringar ses sådana bolag vars affärsrörelse främjar ett eller flera av FN:s mål för hållbar utveckling (SDG) utan att orsaka skada för de övriga hållbarhetsfaktorerna eller målen.
Uteslutning: Fonden utesluter från sina aktiva, direkta placeringar tillverkare av kontroversiella vapen, gruvbolag som producerar värmekol, elbolag som använder värmekol, tobaksföretag samt företag som brutit mot internationella normer och som påverkning inte har haft resultat. Förteckningen över uteslutna placeringsobjekt är offentlig. Utöver de allmänna uteslutningsreglerna placerar fonden inte i bolag som huvudsakligen bedriver produktion av okonventionell olja eller naturgas eller av andra fossila bränslen (om omsättningen är 50 % eller mer).
Brott mot internationella normer: Fonderna genomlyses regelbundet med avseende på eventuella överträdelser av internationella normer, och om en överträdelse upptäcks, inleds en process för att påverka portföljbolaget. Målet är att företag som brutit mot normerna ska ändra sin verksamhet och börja iaktta de internationella normerna i sin verksamhet. Om påverkan inte leder till resultat kan bolaget avlägsnas från fondportföljen eller antecknas på listan över uteslutna placeringsobjekt.
Bolagsstämmor: Fonden röstar genom en tjänsteleverantör i bolagsstämmor enligt principerna för OP-Fondbolagets ägarstyrning som beaktar ansvarsfullheten.
Verksamhetsprinciper för bedömning av praxis för god stryning: Analys av portföljbolagets förvaltningssed är en viktig del av placeringsprocessen. Vi anser att efterlevnad av en god förvaltningssed är en viktig grundpelare för företagets ekonomiska framgångar oavsett bransch. Vid bedömning av förvaltningsseden beaktas till exempel ändamålsenligheten av portföljbolagets förvaltningsstrukturer, portföljbolagets bemötande av personalen samt portföljbolagets praxis för ersättning och beskattning. Vid bedömningen av god förvaltningssed använder vi oss av en extern tjänsteleverantörs analys, samt en egen kvalitativ analys när extern information inte är tillgänglig. Vi genomlyser fonderna regelbundet med kriterierna för god förvaltningssed som har angivna minimigränser.
Grundfakta
- Portföljförvaltare
- Kristiina Vares-Wartiovaara, Jukka Ukkonen
- Jämförelseindex
- MSCI World Climate Paris Aligned Net
- Begynnelsedag
- 07.04.1997
- ISIN
- FI0008805254
- Andels-serie
- Tillväxtandel
- Fondens storlek
- 460 Meur
- Andelens värde (11.02.)
- 69,13 EUR
- Månadsöversikt
- Ladda ner
- Faktablad
- Ladda ner
- Stadgar
- Ladda ner
- Hållbarhetsinformation
- Ladda ner
Ackumulerad avkastning (10.02)
1mån | 3mån | 6mån | 1 år | 3 år p.a. | 5 år p.a. | |
---|---|---|---|---|---|---|
OP-Klimatet A | −0,27 % | −0,57 % | +15,75 % | +21,51 % | +6,95 % | +9,57 % |
Jämförelseindex | +3,23 % | +4,63 % | +17,20 % | +22,62 % | +12,35 % | +22,34 % |
Årlig avkastning
2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | Fr årets början | |
---|---|---|---|---|---|---|
OP-Klimatet A | +28,35 % | +27,51 % | −20,32 % | +6,96 % | +22,17 % | +1,16 % |
Jämförelseindex | +79,64 % | +31,12 % | −16,43 % | +21,08 % | +26,00 % | +2,64 % |
Nyckeltal
Volatilitet 12 mån | vola 12mån | Sharpe 12 mån | Duration | |
---|---|---|---|---|
OP-Klimatet A | 18,60 % | - | - | |
Jämförelseindex | - | - | - |
Särskilt för dig som är ägarkund lönar det sig att spara och placera eftersom du får utmärkta förmåner för det.
Förmåner för fondsparande:
- Du kan köpa och sälja nästan alla fonder utan kostnader.*
- För fonder får du 0,35 % OP-bonus, med undantag för specialplaceringsfonderna R2 Crystal och fondernas institutionsserier.**
Förmåner för försäkringssparande:
- Du kan börja försäkringsspara utan kostnad.
- För fonder som är anslutna till försäkringssparande samlar du 0,35 % OP-bonus. ***
- I de digitala tjänsterna kan du utan kostnad byta placeringsobjekt, göra tilläggsplaceringar och byta betalnings- och placeringsplan till OP Placeringsförsäkring och OP Kapitaliseringsavtal.
**OP-bonus används för bankens serviceavgifter och försäkringspremier.
*** Fondanknutna försäkringar samlar OP-bonus, med undantag för individuella placeringsförsäkringar och individuella placeringsavtal. Principerna för samlande av OP-bonus för fonder som hör till försäkringssparande förenhetligas med direkta placeringar. Från 1.1.2025 kommer följande fonder som hör ihop med försäkringssparande inte ge någon OP-bonus: tredjepartsfonder, såsom JP Morgans fonder, strukturerade lån och institutionsseriens fonder, såsom OP Världen III A.
Förmåner för aktie- och ETF-placering:
- Du kan utan kostnad öppna aktiesparkonto och värdeandelskonto.
- Du får rabatt för aktieköp och ett provisionstak på 1 procent när det gäller inhemska aktieköp på värdeandelskontot. Förmånerna är i kraft i de digitala tjänsterna.
- Du får utan kostnad aktierekommendationer och aktieanalyser.
- Du får rabatt på tjänstepaketet för sparande och placering:
Aktiesparkonto:
Sparare: 0 €/mån. (norm. 2,99 €/mån.)
Placerare: 9,99 €/mån. (norm. 14,99 €/mån.)
Värdeandelskonto:
Sparare: 0 €/mån. (norm. 2,99 €/mån.)
Placerare: 0 €/mån. (norm. 5,39 €/mån.)
Övriga förmåner:
- Endast ägarkunder kan placera i Avkastningsandelen.
Se till att dra nytta av alla förmåner:
*För följande specialplaceringsfonder debiteras normala kostnader: OP-Servicefastigheter, OP-Skogsägare, OP-Hyresinkomst, OP-Alternative Portfolio och OP-Private Equity.
Lämpar sig för stiftelser eftersom avkastningsandelen genererar årligt kassaflöde
Fondserien III A där minimiteckningsbeloppet är 1 000 000 e
Fondserien IV A där minimiteckningsbeloppet är 10 000 000 e
Det här är reklam. Fonderna förvaltas av OP-Fondbolaget Ab, och för portföljförvaltningen svarar det portföljförvaltningsföretag som specificeras i fondprospektet för OP:s fonder. Placering är alltid förknippat med risker. Placeringarnas värde kan öka eller minska, och placeraren kan förlora det placerade kapitalet delvis eller helt. Den historiska utvecklingen är ingen garanti för eventuell avkastning i framtiden. Ju högre kostnader fonden har, desto större inverkan har de på den förväntade avkastningen på placeringen. Dessutom beror den eventuella avkastningen på beskattningen, som i sin tur beror på placerarens personliga situation. Således kan avkastningen förändras i framtiden. Om fonden marknadsförs utomlands kan OP-Fondbolaget Ab besluta att avsluta sådan marknadsföring. Den information som presenteras på den här sidan ger inte en fullständig bild av fondens egenskaper.
Vid placeringsbeslut ska man beakta fondens alla egenskaper eller mål som beskrivs i fondprospektet för OP:s fonder och i övriga handlingar som gäller fonden. Innan du fattar det slutliga placeringsbeslutet ska du ta del av fondprospektet för fonderna samt faktabladet och fondens stadgar som finns på fondens webbsida. Fondprospektet och en sammanfattning av placerarnas rättigheter avseende placeringsfonder finns i tjänsten op.fi. Materialet finns på svenska, finska och engelska.