OP-Finland Småföretag
Kraften hos växande inhemska företagDå storleken är liten, finns det tillväxtpotential
OP-Finland Småföretag är en aktiefond som placerar sina tillgångar främst på aktiemarknaden i Finland, i aktier i små och medelstora offentligt noterade företag. Fondens tillgångar placeras typiskt i aktier i cirka 30–50 företag. Antalet kan variera beroende på portföljförvaltarens bedömning.
OP-Finland Småföretag erbjuder placeraren sakkunskapen hos en aktiv portföljförvaltare och fördelarna med spridning med ett kapital som är mycket mindre än i en portfölj som man själv byggt upp. Fonden lämpar sig för placerare som är intresserade av inhemska företag på väg uppåt, som strävar efter ordentlig avkastning och som tolererar stora kursfluktuationer. Vi rekommenderar fonden främst för placerare som planerar att lösa in sin andel tidigast om sju år
Tålamod belönas
Det kan behövas tålamod för att placera i småföretag. Deras avkastningsutveckling kan fluktuera mer än hos stora företag, och avkastningspotentialen kan ibland realiseras först efter en lång tid. Enligt undersökningar belönas tålamodet dock genom att avkastningen från småföretagen är större än i snitt.
Ur den enskilda placerarens synvinkel kan direkta aktieplaceringar i småföretag ställa utmaningar. Det finns ofta knappt om information om småföretagens affärsrörelse, de har inte hunnit visa vad de går för och verksamheten kan vara förknippad med risker som avviker från de stora företagens. Det är ändå lätt att placera via fonden, för placeringarna ges en bred spridning på flera småföretag. Samtidigt följer fondens portföljförvaltare aktivt upp företagens finansiella ställning och risker.
| Teckningsprovision | Årlig förvaltningsprovision | Inlösenprovision |
|---|---|---|
| 0,00 % | 2,00 % | 0,75 % |
Ägarkunderna kan köpa och sälja fonden utan kostnader.Ingen teckningsprovision tas ut för fortlöpande sparavtal. Det samlas OP-bonus för fondandelarna.
Läs portföljförvaltarens översikt på fondens finskspråkiga sidor.
OP-Finland Småföretag är en aktiefond som placerar sina tillgångar främst på aktiemarknaden i Finland i små och medelstora offentligt noterade företags aktier. Fonden kan placera högst en fjärdedel av sitt värde också i aktier i smeföretag på aktiemarknaden i övriga västliga Europa.
Fonden placerar i regel via direkta aktieplaceringar. Fonden kan i sin placeringsverksamhet använda derivatinstrument för att säkra sig mot förändringar på marknaden, ersätta direkta placeringar samt i övrigt främja en effektiv portföljförvaltning.
Fondens tillgångar sprids på aktier i olika företag. Vanligen placerar fonden sina tillgångar i cirka 30 till 50 företags aktier, men antalet kan variera beroende på portföljförvaltarens bedömning.
Fondens jämförelseindex är Carnegie Small CXS Return Finland (EUR). Fonden strävar med aktiv placering efter att på lång sikt nå en avkastning som är bättre än jämförelseindexet. Fonden tar i regel en avsevärt hög aktiv risk och kan avvika väsentligt från
jämförelseindexets sammansättning, viktning och risknivå.
I fondens placeringsbeslut poängteras särskilt portföljförvaltarens bedömning av enskilda företag, fokuseringen mellan olika branscher samt mellan värde- och tillväxtföretag.
Läs mer om fondens ansvarsfull på fondens finskspråkiga sidor.
Grundfakta
- Portföljförvaltare
- Teemu Salonen
- Jämförelseindex
- Carnegie Small CXS Return Finland (EUR)
- Begynnelsedag
- 28.01.2002
- ISIN
- FI0008805403
- Andels-serie
- Tillväxtandel
- Fondens storlek
- 181 Meur
- Andelens värde (20.11.)
- 534,12 EUR
- Månadsöversikt
- Ladda ner
- Faktablad
- Ladda ner
- Stadgar
- Ladda ner
Ackumulerad avkastning (19.11)
| 1mån | 3mån | 6mån | 1 år | 3 år p.a. | 5 år p.a. | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OP-Finland Småföretag A | −8,10 % | −9,87 % | −11,97 % | +4,45 % | −11,85 % | +2,88 % |
| Jämförelseindex | −6,55 % | −5,62 % | −5,55 % | +10,17 % | −6,09 % | +5,90 % |
Årlig avkastning
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | Fr årets början | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OP-Finland Småföretag A | +38,94 % | +31,46 % | +22,17 % | −28,88 % | +2,77 % | −5,38 % |
| Jämförelseindex | +34,04 % | +24,21 % | +25,09 % | −22,96 % | +6,55 % | +2,40 % |
Nyckeltal
| Volatilitet 12 mån | vola 12mån | Sharpe 12 mån | Duration | |
|---|---|---|---|---|
| OP-Finland Småföretag A | 13,65 % | - | - | |
| Jämförelseindex | - | - | - |
Särskilt för dig som är ägarkund lönar det sig att spara och placera eftersom du får utmärkta förmåner för det.
Förmåner för fondsparande:
- Du kan köpa och sälja nästan alla fonder utan kostnader.*
- För fonder får du 0,35 % OP-bonus, med undantag för specialplaceringsfonderna R2 Crystal och fondernas institutionsserier.**
Förmåner för försäkringssparande:
- Du kan börja försäkringsspara utan kostnad.
- För fonder som är anslutna till försäkringssparande samlar du 0,35 % OP-bonus. ***
- I de digitala tjänsterna kan du utan kostnad byta placeringsobjekt, göra tilläggsplaceringar och byta betalnings- och placeringsplan till OP Placeringsförsäkring och OP Kapitaliseringsavtal.
**OP-bonus används för bankens serviceavgifter och försäkringspremier.
*** Fondanknutna försäkringar samlar OP-bonus, med undantag för individuella placeringsförsäkringar och individuella placeringsavtal. Principerna för samlande av OP-bonus för fonder som hör till försäkringssparande förenhetligas med direkta placeringar. Från 1.1.2025 kommer följande fonder som hör ihop med försäkringssparande inte ge någon OP-bonus: tredjepartsfonder, såsom JP Morgans fonder, strukturerade lån och institutionsseriens fonder, såsom OP Världen III A.
Förmåner för aktie- och ETF-placering:
- Du kan utan kostnad öppna aktiesparkonto och värdeandelskonto.
- Du får rabatt för aktieköp och ett provisionstak på 1 procent när det gäller inhemska aktieköp på värdeandelskontot. Förmånerna är i kraft i de digitala tjänsterna.
- Du får utan kostnad aktierekommendationer och aktieanalyser.
- Du får rabatt på tjänstepaketet för sparande och placering:
Aktiesparkonto:
Sparare: 0 €/mån. (norm. 2,99 €/mån.)
Placerare: 9,99 €/mån. (norm. 14,99 €/mån.)
Värdeandelskonto:
Sparare: 0 €/mån. (norm. 2,99 €/mån.)
Placerare: 0 €/mån. (norm. 5,39 €/mån.)
Övriga förmåner:
- Endast ägarkunder kan placera i Avkastningsandelen.
Se till att dra nytta av alla förmåner:
*För följande specialplaceringsfonder debiteras normala kostnader: OP-Servicefastigheter, OP-Skogsägare, OP-Hyresinkomst, OP-Alternative Portfolio och OP-Private Equity.
Lämpar sig för stiftelser eftersom avkastningsandelen genererar årligt kassaflöde
Fondserien III A där minimiteckningsbeloppet är 1 000 000 e
Fondserien IV A där minimiteckningsbeloppet är 10 000 000 e
Det här är reklam. Fonderna förvaltas av OP-Fondbolaget Ab, och för portföljförvaltningen svarar det portföljförvaltningsföretag som specificeras i fondprospektet för OP:s fonder. Placering är alltid förknippat med risker. Placeringarnas värde kan öka eller minska, och placeraren kan förlora det placerade kapitalet delvis eller helt. Den historiska utvecklingen är ingen garanti för eventuell avkastning i framtiden. Ju högre kostnader fonden har, desto större inverkan har de på den förväntade avkastningen på placeringen. Dessutom beror den eventuella avkastningen på beskattningen, som i sin tur beror på placerarens personliga situation. Således kan avkastningen förändras i framtiden. Om fonden marknadsförs utomlands kan OP-Fondbolaget Ab besluta att avsluta sådan marknadsföring. Den information som presenteras på den här sidan ger inte en fullständig bild av fondens egenskaper.
Vid placeringsbeslut ska man beakta fondens alla egenskaper eller mål som beskrivs i fondprospektet för OP:s fonder och i övriga handlingar som gäller fonden. Innan du fattar det slutliga placeringsbeslutet ska du ta del av fondprospektet för fonderna samt faktabladet och fondens stadgar som finns på fondens webbsida. Fondprospektet och en sammanfattning av placerarnas rättigheter avseende placeringsfonder finns i tjänsten op.fi. Materialet finns på svenska, finska och engelska.