SijoitusPlus Arvoyhtiöt XI 2020

Miksi sijoittaa OP SijoitusPlus Arvoyhtiöt XI/2020 –lainaan?

OP SijoitusPlus Arvoyhtiöt XI/2020 on laajalti hajautettu ja kustannustehokas globaali sijoitus kymmeneen arvoyhtiöön. 

Osakemarkkinoiden notkahduksen jälkeisestä nousukiidosta huolimatta arvo-osakkeina pidetyt osakkeet ovat kuitenkin jääneet edulliselle tasolle ja niiden arvostus suhteessa kasvuosakkeisiin on selvästi laskenut viime vuosina. Tätä trendiä on myös omalta osaltaan alkuvuoden koronakriisi vahvistanut entisestään, joten arvo-osakkeet ovatkin tällä hetkellä yksi harvoista edelleen edullisista omaisuusluokista. Mikäli arvo-osakkeiden arvostustasot normalisoituvat tulevaisuudessa, laina tarjoaa sijoittajalle tilaisuuden päästä hyötymään mahdollisesta osakekorin yhtiöiden kurssinoususta tuottokertoimella. 

Lainan kohde-etuutena on globaalisti eri toimialoja käsittävä, kattavasti hajautettu osakekori, johon on valikoitu yhtiöitä, jotka ovat suoriutuneet arvo-osakkeiden tapaan markkinoita heikommin ja joissa näin ollen nähdään nousupotentiaalia. Osakekoriin on poimittu vahvan brändin ja toimintakulttuurin omaavia yhtiöitä, jotka ovat historiassa kyenneet osoittamaan hyvää suorituskykyä markkinoita heiluttavista kriiseistä huolimatta. 

Lainaan sijoittamalla on mahdollista hyötyä osakekorin kautta osakemarkkinoiden tuottopotentiaalista valmiiksi valikoidulla laajalla globaalilla hajautusratkaisulla. Kohde-etuuden positiivinen kehitys kerrotaan 170 % (alustava, vähintään 130 %) tuottokertoimella aina osakekorin 30 % nousuun asti, joten lainan tuottopotentiaali on elpyvissä markkinoissa korkea. Lainan osittainen nimellispääomaturva (75 %) tarjoaa sijoittajalle mahdollisuuden osallistua osakemarkkinoille pienemmällä riskillä kuin suoraan kohde-etuus osakkeisiin sijoittamalla. Sijoittajan on kuitenkin huomioitava, että tässä tuotteessa osingosta ei saada lisätuottoa.
 

Sijoittajalle maksettavan mahdollisen hyvityksen laskeminen:

Sijoittajalle maksettava hyvitys riippuu osakekorin arvonmuutoksesta kerrottuna tuottokertoimella. Osake-korin arvonmuutos lasketaan osakekorin alkuarvon (määräytymispäivä 28.10.2020) ja loppuarvon (määräytymispäivä 28.10.2025) välisenä prosentuaalisena muutoksena. Osakekorin positiivisesta suhteellisesta arvonmuutoksesta huomioidaan lainaehtojen mukaan enintään 30 %. Tuottokerroin on alustavasti 170 % (vähintään 130 %). Mikäli lainaehtojen mukainen osakekorin arvonmuutos tarkasteltuna 28.10.2025 on negatiivinen tai nolla, maksettavaa hyvitystä ei muodostu. 

Osakekorin arvonmuutoksen ollessa negatiivinen maksetaan lainan nimellispääoma takaisin vähennettynä negatiivisen arvonmuutoksen määrällä kuitenkin siten, että sijoittajille maksetaan eräpäivänä vähintään 75 % lainan nimellispääomasta huomioiden kuitenkin liikkeeseenlaskijariski. Tällöin sijoittaja kärsii pääomatappiota kohde-etuuden kehityksen mukaan siten, että takaisinmaksettava osuus nimellispääomasta on 75 %:n ja alle 100 %:n välillä.

Jos laina pidetään takaisinmaksupäivään asti eikä maksettavaa hyvitystä muodostu, ja sijoittajille maksetaan vähintään 75 % lainan nimellisarvosta, on lainan efektiivinen vuotuinen tuotto mahdollisen kohde-etuuden negatiivisen kehityksen vuoksi tappiollinen maksimissaan 5,55 % p.a.

 

Merkintäpaikkana toimivat OP Ryhmän konttorit. Ota yhteyttä omaan osuuspankkiisi!

Strukturoidun joukkovelkakirjalainan liikkeeseenlaskija on OP Yrityspankki Oyj. Osuuspankit toimivat merkintäpaikkoina OP Yrityspankki Oyj:n lisäksi.